Bật mí về chiến lược đầu tư của những người triệu phú: Tập trung vào tính thanh khoản, đa dạng hóa và cá nhân hóa

Theo các chuyên gia tài chính John Jennings và Stephanie Lo, tính thanh khoản là yếu tố quyết định trong quản lý tài sản ở mức siêu giàu. John Jennings, người phục vụ các gia đình có tài sản ròng trên 100 triệu USD, khuyến khích duy trì ít nhất một năm chi phí dự kiến bằng tiền mặt hoặc các đầu tư có tính thanh khoản cao như thị trường tiền tệ, kho bạc ngắn hạn và chứng chỉ tiền gửi (CD). Chiến lược này liên quan đến việc chuyển vốn định kỳ để tối đa hóa lợi nhuận sau thuế, với việc đầu tư vào Tín phiếu Kho bạc để thanh toán thuế vào các ngày cụ thể trong tương lai.

Stephanie Lo, ở phía đối diện của phổ, nhấn mạnh tầm quan trọng của việc đa dạng hóa danh mục đầu tư và cân bằng rủi ro. Đối với những người có giá trị ròng cao, điều này thường bao gồm các đầu tư siêu cá nhân hóa được thiết kế chi tiết để bảo vệ và hỗ trợ lối sống mong muốn cho đến khi nghỉ hưu và sau này.

Để tăng trưởng tài sản, quá trình này không chỉ kết thúc ở tính thanh khoản và đa dạng hóa. Các chuyên gia khác còn đề xuất đầu tư vào các quỹ chỉ số chi phí thấp như S&P 500, công cụ thu nhập cố định, và cổ phiếu tăng trưởng cổ tức chất lượng. Nhận biết và đầu tư vào các xu hướng lớn có thể biến khoản đầu tư thành lợi nhuận hàng triệu đô la. Các ETF như Vanguard Development ETF, Schwab US Large Cap Development ETF và Invesco QQQ Trust cũng có thể được sử dụng để tối đa hóa thu nhập đồng thời giảm thiểu rủi ro.

Thói quen tài chính của những người triệu phú thể hiện sự sử dụng tài khoản tiết kiệm lãi suất cao, quỹ thị trường tiền tệ của chính phủ và các phương tiện đầu tư khác thay vì tài khoản tiết kiệm truyền thống. Bí quyết nằm ở việc đa dạng hóa tài sản và nguồn thu nhập, cùng với việc quản lý cẩn thận số dư tài khoản và tiết kiệm.

Cuối cùng, thông điệp dành cho những người triệu phú là tập trung cả vào tính thanh khoản và đa dạng hóa, với sự tập trung đặc biệt vào việc cá nhân hóa, để phù hợp với mục tiêu tài chính và yêu cầu về lối sống của họ. Điều này mở ra lộ trình tích lũy tài sản vượt qua biến động thị trường chứng khoán và những thách thức đổi mới, minh bạch thông tin, chất lượng thể chế và đầu tư để đạt được tăng trưởng bền vững.

PV t/h