Việc sử dụng Trí tuệ nhân tạo AI đối với chứng khoán như thế nào?

Việc máy tính có thể thắng các ván cờ với con người và ChatGPT có thể thực hiện các cuộc đối thoại phức tạp ngày càng trở nên phổ biến. Nhưng việc sử dụng AI đối với chứng khoán như thế nào?

Trong lĩnh vực quỹ đầu tư, chúng ta có thể phân loại chúng thành hai loại chính.

Loại thứ nhất là quỹ chủ đề đầu tư vào các công ty và người dùng liên quan đến trí tuệ nhân tạo. Các quỹ này đang tận dụng sự quan tâm ngày càng tăng đối với các công nghệ mới và ứng dụng trí tuệ nhân tạo.

Loại thứ hai là các quỹ sử dụng trí tuệ nhân tạo để thực hiện các chiến lược đầu tư. Chúng tập trung vào nghiên cứu và sáng tạo thực tế của trí tuệ nhân tạo, như đánh giá dữ liệu, phân tích tín hiệu giao dịch và hỗ trợ hoặc kiểm soát quyết định đầu tư.

Theo báo cáo của Handelsblatt vào tháng 3, chỉ số Plexus, một nhà cung cấp dữ liệu, ước tính tổng tài sản được quản lý bởi các quỹ trí tuệ nhân tạo và học máy ở Đức lên đến khoảng 400 triệu euro.

Trong việc dự đoán biến động thị trường trên các sàn giao dịch chứng khoán, trí tuệ nhân tạo ngày nay sử dụng một lượng dữ liệu lớn hơn và có khả năng phân tích sâu hơn so với trước đây. Tuy nhiên, để thực hiện điều này, cần có một khung làm việc rõ ràng. Khác với các ngành khác như nhận dạng chữ viết tay với bộ chữ cái hạn chế, thị trường tài chính luôn phức tạp với nhiều kịch bản khác nhau cần được xem xét. Điều này được gọi là "tỷ lệ tín hiệu trên nhiễu": nhiễu nhiều hơn, tín hiệu ít hơn.

Hiện nay, việc tổng hợp dữ liệu trở nên đơn giản hơn. Sự khác biệt lớn giữa các thuật toán mới và các phương pháp máy tính trước đây nằm ở khả năng lập trình. Các hệ thống hiện đại có khả năng tự học và xây dựng chiến lược giao dịch dựa trên dữ liệu, loại bỏ một số hành vi không hợp lý hoặc có vấn đề của con người như sự kỷ luật quá mức hoặc ảnh hưởng cảm xúc.

Tuy nhiên, cả trí tuệ nhân tạo và các mô hình ngôn ngữ, chẳng hạn như chatbot tài chính do OpenAI phát triển, đều có hạn chế. Chúng chỉ có thể dự đoán tương lai dựa trên quá khứ. Do đó, quản lý danh mục đầu tư chỉ có thể trừu tượng hóa từ các giai đoạn trước bằng cách sử dụng trí tuệ nhân tạo để tạo ra tín hiệu giao dịch. Cần nhiều nghiên cứu và kinh nghiệm để sử dụng trí tuệ nhân tạo trong quản lý tài sản. Các nhà cung cấp dịch vụ tài chính ở Đức cũng có các phương pháp đầu tư khác nhau, từ đầu tư vào cổ phiếu đơn lẻ hoặc chỉ số chứng khoán cho đến các loại tài sản khác.

Dựa trên kinh nghiệm đầu tư của chúng tôi, chúng tôi nhận thấy rằng việc sử dụng trí tuệ nhân tạo có thể mang lại những lợi ích đáng kể, đặc biệt là trong việc đa dạng hóa danh mục đầu tư. Chẳng hạn, trong giai đoạn đại dịch và chiến tranh, chúng tôi đã đạt được lợi nhuận dương khoảng 4-5%. Chúng tôi sử dụng trí tuệ nhân tạo để kiểm soát chiến lược trên 60 thị trường và bốn loại tài sản, và giảm sự phụ thuộc vào thị trường chứng khoán và trái phiếu xuống gần như bằng không (<0,1).

Tuy nhiên, việc chỉ yêu cầu trí tuệ nhân tạo "tạo ra một rổ chứng khoán" và hy vọng vào hiệu ứng quả cầu pha lê là quá đơn giản. Quản lý quỹ phải xác định rõ nhiệm vụ mà hệ thống trí tuệ nhân tạo sẽ thực hiện. Trong trường hợp của chúng tôi, chúng tôi đã xác định nhiệm vụ này bằng cách tích hợp chiến lược trí tuệ nhân tạo vào danh mục trái phiếu chính phủ cẩn thận: Phần trí tuệ nhân tạo được tự do hoạt động trên cả thị trường tăng và giảm, trong khi danh mục trái phiếu mang lại lợi nhuận cơ bản trong môi trường lãi suất hiện tại.

Mặc dù trí tuệ nhân tạo không đảm bảo lợi nhuận vượt trội, nó cung cấp một công cụ phát triển tiếp theo trong lĩnh vực định lượng. Ngành tài chính đã sử dụng hiệu quả của trí tuệ nhân tạo trong các hoạt động hàng ngày trong nhiều lĩnh vực khác nhau. Tuy nhiên, chắc chắn rằng công nghệ tự học sẽ ngày càng trở nên quan trọng hơn trong quyết định đầu tư.

Thanh Hà