NHNN chặn giao dịch tài khoản nghi nhận nguồn tiền bất hợp pháp

Ngân hàng Nhà nước (NHNN) vừa đưa ra một yêu cầu quan trọng đối với các ngân hàng và chi nhánh ngân hàng nước ngoài, nhằm tăng cường quản lý rủi ro trong việc mở và sử dụng tài khoản thanh toán, nhằm ngăn chặn và hạn chế việc sử dụng tài khoản thanh toán cho các hoạt động gian lận, lừa đảo và bất hợp pháp.

Theo thông báo từ NHNN, các ngân hàng và chi nhánh ngân hàng nước ngoài được yêu cầu kiểm tra và cải thiện quy trình, quy định nội bộ liên quan đến việc mở và sử dụng tài khoản thanh toán. Đồng thời, cán bộ và nhân viên của các tổ chức này cũng phải tuân thủ nghiêm ngặt các quy định và thủ tục mở tài khoản thanh toán theo quy định, không được mở tài khoản dựa trên danh sách khách hàng đã được lập sẵn. Ngoài ra, việc bảo mật thông tin khách hàng mở tài khoản cũng được đặt lên hàng đầu.

Đối với các tài khoản thanh toán mà có nghi ngờ về nguồn tiền chuyển vào không hợp pháp, NHNN yêu cầu các tổ chức tài chính yêu cầu khách hàng tới quầy giao dịch để xác minh lại thông tin cá nhân. Đồng thời, họ cũng cần tạm ngừng cung cấp dịch vụ trên nền tảng mobile banking và yêu cầu xác thực các giao dịch thanh toán điện tử bằng cách sử dụng yếu tố sinh trắc học hoặc chữ ký số. Trong trường hợp có đủ căn cứ xác đáng, các tổ chức tài chính có quyền tạm dừng giao dịch hoặc đình chỉ tài khoản.

Động thái của NHNN nhằm mục đích chặn đứng các hoạt động gian lận, lừa đảo và bất hợp pháp sử dụng tài khoản thanh toán. Điều này góp phần bảo vệ lợi ích của người dùng và đảm bảo sự ổn định và minh bạch trong hệ thống ngân hàng. Việc tăng cường quản lý rủi ro trong việc sử dụng tài khoản thanh toán cũng là một bước tiến quan trọng trong việc xây dựng một hệ thống tài chính bền vững và an toàn cho toàn bộ cộng đồng.