Hoàn thiện khung pháp lý thí điểm: Vi phạm tài sản mã hóa có thể bị phạt đến 200 triệu đồng

Dự thảo nêu rõ nhiều nhóm hành vi sẽ bị xử phạt lên tới 200 triệu đồng đối với tổ chức, nhằm bảo đảm quản lý chặt chẽ trong giai đoạn thí điểm thị trường tài sản mã hóa theo Nghị quyết 05/2025/NQ-CP.

Bộ Tài chính cho biết việc xây dựng Nghị định xử phạt vi phạm hành chính trong lĩnh vực tài sản mã hóa nhằm cụ thể hóa các chủ trương của Đảng, Nhà nước về phát triển công nghiệp công nghệ số và triển khai thí điểm thị trường tài sản mã hóa. Đây là bước quan trọng trong thực thi Nghị quyết số 05/2025/NQ-CP và Luật Công nghiệp công nghệ số, đồng thời bảo đảm sự thống nhất với Luật Phòng chống rửa tiền, Luật Phòng chống khủng bố, Luật xử lý vi phạm hành chính (sửa đổi năm 2025) và các văn bản liên quan.

Hoàn thiện khung pháp lý thí điểm: Vi phạm tài sản mã hóa có thể bị phạt đến 200 triệu đồng

Theo dự thảo, tài sản mã hóa được xác định là loại tài sản số sử dụng công nghệ mã hóa hoặc công nghệ số có chức năng tương tự để xác thực trong quá trình tạo lập, phát hành, lưu trữ và chuyển giao. Tài sản mã hóa không bao gồm chứng khoán, tiền pháp định dạng số hay các tài sản tài chính khác theo quy định của pháp luật.

Mức phạt tiền tối đa được đề xuất là 200 triệu đồng đối với tổ chức và 100 triệu đồng đối với cá nhân. Với cùng hành vi vi phạm, mức phạt dành cho cá nhân bằng 50% mức phạt áp dụng cho tổ chức.

Vi phạm trong chào bán, phát hành tài sản mã hóa

Dự thảo Nghị định quy định phạt từ 70–100 triệu đồng đối với hành vi vi phạm về sở hữu nước ngoài đối với tài sản nền tảng của việc phát hành tài sản mã hóa.

Mức phạt 100–150 triệu đồng áp dụng cho tổ chức phát hành cung cấp thông tin không chính xác, không đầy đủ hoặc gây hiểu nhầm cho cơ quan quản lý và các tổ chức cung cấp dịch vụ tài sản mã hóa.

Hành vi không thực hiện đúng thông tin đã công bố trong Bản cáo bạch chào bán, phát hành tài sản mã hóa sẽ bị phạt từ 150–180 triệu đồng.

Mức phạt cao nhất, từ 180–200 triệu đồng, áp dụng với các hành vi như: chào bán, phát hành tài sản mã hóa cho đối tượng không đúng quy định; chào bán khi chưa đáp ứng điều kiện tại Điều 5 Nghị quyết 05/2025/NQ-CP; không công bố đầy đủ Bản cáo bạch và tài liệu liên quan trên trang thông tin điện tử của tổ chức phát hành và tổ chức cung cấp dịch vụ.

Vi phạm trong tổ chức thị trường giao dịch tài sản mã hóa

Nhà đầu tư trong nước giao dịch tài sản mã hóa không thông qua tổ chức được Bộ Tài chính cấp phép có thể bị phạt 10 - 30 triệu đồng.

Các tổ chức cung cấp dịch vụ tài sản mã hóa không công bố thông tin đúng hạn về ngày chính thức cung cấp dịch vụ sẽ bị phạt 70–100 triệu đồng. Trong khi đó, hành vi không thực hiện đầy đủ nghĩa vụ theo quy định khi bị thu hồi Giấy phép cung cấp dịch vụ tổ chức thị trường giao dịch tài sản mã hóa sẽ bị phạt 100–150 triệu đồng.

Phạt 150 - 180 triệu đồng áp dụng đối với trường hợp không nộp hồ sơ điều chỉnh Giấy phép theo quy định.

Các hành vi nghiêm trọng nhất sẽ bị phạt ở mức 180 - 200 triệu đồng, gồm:
– Cung cấp dịch vụ tài sản mã hóa khi chưa được cấp phép.
– Quảng cáo, tiếp thị dịch vụ tài sản mã hóa khi chưa có giấy phép.
– Hoạt động không đúng nội dung ghi trong Giấy phép cung cấp dịch vụ thị trường giao dịch tài sản mã hóa.

Hiện Bộ Tài chính đang công bố dự thảo trên Cổng Thông tin điện tử của Bộ để lấy ý kiến rộng rãi, trước khi hoàn thiện và trình Chính phủ ban hành.