Bộ Tài chính cảnh báo văn bản giả yêu cầu xác minh tài khoản, nguồn tiền

Một văn bản mang danh Bộ Tài chính, đưa ra yêu cầu xác minh tài khoản và nguồn tiền của người dân, đang xuất hiện trên internet. Thủ đoạn sử dụng danh nghĩa cơ quan nhà nước để tạo lòng tin, khiến người tiếp nhận dễ nhầm tưởng đây là yêu cầu hành chính chính thức, từ đó làm theo hướng dẫn và đối mặt nguy cơ mất thông tin hoặc tài sản.

Bộ Tài chính khẳng định không yêu cầu người dân tiến hành thủ tục xác minh tài khoản. Cơ quan này khuyến cáo người dân cảnh giác với các văn bản mạo danh yêu cầu xác minh tài khoản, nguồn tiền; không tự ý thực hiện hướng dẫn khi chưa kiểm chứng được tính xác thực.

Mạo danh từ văn bản đến website, Fanpage

Theo cảnh báo được đăng tải ngày 29/10/2026, các đối tượng sử dụng văn bản có hình thức dễ gây nhầm lẫn với tài liệu của cơ quan nhà nước, kèm nội dung liên quan đến xác minh tài khoản, giải ngân nguồn tiền. Những yêu cầu này có thể trở thành bước dẫn dụ để đánh cắp thông tin cá nhân, dữ liệu tài khoản ngân hàng hoặc chiếm đoạt tài sản.

Một trang Facebook giả mạo Bộ Tài chính từng quảng bá dịch vụ hỗ trợ thu hồi tiền bị lừa đảo, yêu cầu người dân cung cấp thông tin và chuyển phí xử lý - Ảnh: Báo Nhân Dân.

Đáng chú ý, đây không phải hình thức giả mạo duy nhất. Trước đó, Bộ Tài chính đã cảnh báo tình trạng các đối tượng sử dụng tên gọi, hình ảnh, sao chép nội dung từ kênh thông tin chính thức để lập website và tài khoản mạng xã hội giả mạo. Một số trường hợp còn giả chữ ký, con dấu của lãnh đạo Bộ và các đơn vị trực thuộc nhằm tăng độ tin cậy.

Ngày 26/5/2026, Bộ Tài chính ban hành Công văn số 1314/CNTT-ATANM gửi cơ quan chức năng, đề nghị gỡ bỏ trang thông tin giả mạo Bộ trên không gian mạng. Theo thông tin công bố trên Cổng thông tin điện tử của Bộ, các cơ quan chức năng đã tăng cường phối hợp chia sẻ dữ liệu, rà soát, xác minh và yêu cầu nền tảng số xử lý những nội dung vi phạm.

Một thủ đoạn đáng lưu ý là các đối tượng nhắm đến người vừa bị lừa đảo trực tuyến, lợi dụng tâm lý muốn lấy lại tài sản để tiếp tục giăng bẫy. Thay vì chỉ chiếm đoạt tiền trong lần đầu, chúng có thể đưa ra lời hứa hỗ trợ thu hồi tiền, yêu cầu nạn nhân cung cấp thông tin hoặc nộp các khoản phí được giới thiệu là chi phí xử lý.

Thực tế, từ năm 2025, Bộ Tài chính từng cảnh báo một trang Facebook giả mạo sử dụng tên gọi và hình ảnh của Bộ, quảng bá dịch vụ hỗ trợ thu hồi tiền bị lừa đảo. Trang này yêu cầu người dân cung cấp thông tin cá nhân và chuyển tiền với lý do thanh toán lệ phí, chi phí xử lý. Vụ việc cho thấy việc mạo danh cơ quan quản lý tài chính có thể được sử dụng để tiếp cận cả những người đang ở trong tình trạng dễ bị tổn thương sau khi mất tiền.

Không cung cấp OTP, mật khẩu và không truy cập đường link lạ

Cảnh báo của Bộ Tài chính phù hợp với những nguy cơ lừa đảo trên không gian mạng mà Bộ Công an đã nhiều lần đề cập. Trong thông tin về 25 kịch bản lừa đảo phổ biến năm 2026, Bộ Công an nêu thủ đoạn giả danh Cơ quan Công an, Viện Kiểm sát, Tòa án, Ngân hàng và nhiều tổ chức khác để yêu cầu người dân cung cấp thông tin cá nhân, mã OTP, mật khẩu hoặc chuyển tiền với các lý do như xác minh thông tin, xử lý vi phạm, nhận hoàn tiền, nộp phạt.

Bộ Tài chính cảnh báo văn bản giả mạo yêu cầu người dân xác minh tài khoản, nguồn tiền và khuyến cáo không làm theo hướng dẫn đáng ngờ để tránh bị lừa đảo.

Các đối tượng còn có thể gửi đường link giả mạo, mã QR độc hại hoặc hướng dẫn cài đặt ứng dụng chứa mã độc, phần mềm điều khiển từ xa. Nếu làm theo, người dùng có nguy cơ bị đánh cắp dữ liệu, chiếm quyền kiểm soát thiết bị hoặc tài khoản ngân hàng.

Bộ Công an khuyến cáo người dân không cung cấp mật khẩu, mã OTP cho bất kỳ ai; không chuyển tiền khi chưa xác minh chính xác danh tính người nhận; không truy cập đường link lạ, quét mã QR không rõ nguồn gốc hoặc cài đặt ứng dụng theo hướng dẫn của người không quen biết.

Với các thông báo mang danh cơ quan nhà nước, người dân cần kiểm tra kỹ nguồn phát hành, địa chỉ website và thông tin liên hệ. Bộ Tài chính lưu ý website giả mạo thường sử dụng tên miền gần giống trang chính thức nhưng thay đổi phần đuôi như .com, .net, .org hoặc chèn thêm ký tự lạ. Những thông báo mang tính khẩn cấp, thúc giục thao tác ngay hoặc hứa hẹn lợi ích tài chính bất thường cũng cần được xem là dấu hiệu cảnh báo.

Khi cần tra cứu chính sách tài chính, người dân nên chủ động truy cập Cổng thông tin điện tử Bộ Tài chính tại địa chỉ https://www.mof.gov.vn, thay vì đi theo đường link được gửi từ tài khoản hoặc trang mạng xã hội không rõ nguồn gốc.

Nếu nhận được văn bản nghi giả mạo, người dân không nên phản hồi, cung cấp dữ liệu hay thực hiện giao dịch theo yêu cầu. Trường hợp phát hiện dấu hiệu đáng ngờ hoặc đã làm theo hướng dẫn và có nguy cơ bị chiếm đoạt tài sản, cần nhanh chóng liên hệ cơ quan công an để trình báo, đồng thời chủ động liên hệ ngân hàng qua kênh chính thức để được hỗ trợ bảo vệ tài khoản.

Việc giả mạo văn bản và danh nghĩa cơ quan nhà nước không chỉ khai thác sự thiếu cảnh giác mà còn đánh vào tâm lý tin tưởng của người dân đối với các thông báo mang tính hành chính. Vì vậy, nguyên tắc quan trọng là không thực hiện yêu cầu liên quan đến tài khoản, dữ liệu cá nhân hay chuyển tiền chỉ vì một văn bản có hình thức giống tài liệu chính thức.