Cảnh giác thủ đoạn thuê, mua tài khoản ngân hàng để tiếp tay lừa đảo xuyên biên giới

Theo cơ quan Công an, để che giấu nguồn gốc dòng tiền bất hợp pháp, các đối tượng lừa đảo thường tìm cách thuê, mượn, mua bán tài khoản ngân hàng và ví điện tử của người dân. Không ít trường hợp, người đứng tên tài khoản bị dụ dỗ bằng lời hứa trả công cao hoặc mời chào sang nước ngoài làm việc với mức lương hấp dẫn.

Một vụ việc liên quan đến hoạt động lừa đảo tại Campuchia cho thấy rõ thủ đoạn này. Lê Minh Phúc (sinh năm 1991, trú tại tỉnh Lâm Đồng) được các đối tượng dụ sang Campuchia làm việc, với nhiệm vụ mở tài khoản ngân hàng tại Việt Nam để nhận tiền từ các bị hại, sau đó xác thực giao dịch và chuyển tiền sang những tài khoản khác.

Cảnh giác thủ đoạn thuê, mua tài khoản ngân hàng để tiếp tay lừa đảo xuyên biên giới.

Theo kết quả điều tra, chỉ trong khoảng một tuần, Phúc đã giúp sức cho nhóm lừa đảo chiếm đoạt hơn 633 triệu đồng của 6 bị hại. Dù nhận thức được nguồn tiền có được từ hành vi phạm pháp, Phúc vẫn thực hiện các giao dịch theo chỉ đạo của nhóm này.

Vụ việc là lời cảnh báo về nguy cơ người dân bị lôi kéo trở thành mắt xích trung chuyển tiền trong các đường dây lừa đảo xuyên biên giới. Việc tài khoản đứng tên cá nhân không đồng nghĩa chủ tài khoản được miễn trách nhiệm khi tài khoản bị sử dụng vào hoạt động phạm tội. Tùy tính chất, mức độ và căn cứ xác định hành vi, người cho thuê, cho mượn hoặc trực tiếp thực hiện giao dịch có thể bị xem xét trách nhiệm pháp lý, kể cả trách nhiệm hình sự.

Cơ quan Công an khuyến cáo, người dân tuyệt đối không cho thuê, cho mượn, mua bán hoặc đứng tên hộ tài khoản ngân hàng, ví điện tử và SIM điện thoại chính chủ dưới bất kỳ hình thức nào, kể cả khi được người quen nhờ vả hoặc hứa hẹn trả tiền công. Cần cảnh giác với các lời mời chào “việc nhẹ, lương cao”, tuyển dụng ở nước ngoài nhưng yêu cầu mở tài khoản ngân hàng để nhận, chuyển tiền.

Trường hợp đã cho người khác sử dụng hoặc chuyển nhượng tài khoản, người dân cần nhanh chóng liên hệ ngân hàng để được hướng dẫn xử lý, đồng thời trình báo cơ quan Công an gần nhất. Chủ động bảo vệ thông tin cá nhân, kiểm soát các tài khoản đang sử dụng và không thực hiện giao dịch theo yêu cầu của người không rõ lai lịch là biện pháp cần thiết để tránh bị lợi dụng tiếp tay cho tội phạm.