27 tài khoản ngân hàng bị mua bán, dữ liệu khuôn mặt cũng bị lợi dụng

Việc mua bán tài khoản ngân hàng không dừng ở chuyện chuyển giao một tài khoản và nhận tiền. Trong vụ án vừa được Công an thành phố Quảng Ninh thông tin, Hoàng Công Quyết bị điều tra sau khi mua 27 tài khoản thanh toán tại nhiều ngân hàng rồi bán lại cho người khác.

Đáng chú ý, Quyết còn lưu giữ hình ảnh chân dung của chủ tài khoản và sử dụng phần mềm nhằm tìm cách đưa hình ảnh có sẵn thay cho việc xác thực trực tiếp khuôn mặt.

Từ 27 tài khoản phát lộ đường dây mua bán

Ngày 13/9, Công an thành phố Quảng Ninh cho biết, qua rà soát các tài khoản phát sinh giao dịch bất thường, Phòng Cảnh sát kinh tế phát hiện một nhóm đối tượng có dấu hiệu mua bán trái phép thông tin tài khoản ngân hàng trên địa bàn.

Bị can Hoàng Công Quyết (Ảnh: Trang thông tin điện tử Công an Quảng Ninh).

Căn cứ tài liệu, chứng cứ thu thập được, Cơ quan Cảnh sát điều tra Công an thành phố Quảng Ninh đã khởi tố vụ án, khởi tố bị can đối với Hoàng Công Quyết (sinh năm 1988, trú tại tổ 29, khu phố Hà Khánh 5, phường Cao Xanh, thành phố Quảng Ninh), để điều tra về tội “Thu thập, tàng trữ, trao đổi, mua bán, công khai hóa trái phép thông tin về tài khoản ngân hàng” theo khoản 1 Điều 291 Bộ luật Hình sự.

Theo kết quả điều tra ban đầu, từ cuối năm 2025 đến tháng 4/2026, Quyết liên hệ với một số người để mua 27 tài khoản thanh toán được mở tại nhiều ngân hàng, với mức giá từ 1-1,5 triệu đồng/tài khoản/tháng.

Sau đó, số tài khoản này được Quyết bán lại cho những người khác thông qua ứng dụng Telegram với giá 2 triệu đồng/tài khoản/tháng. Tiền thanh toán được nhận bằng tiền mặt.

Dữ liệu khuôn mặt trở thành một phần của giao dịch

Điểm đáng chú ý trong vụ án nằm ở cách Quyết tìm cách duy trì khả năng sử dụng những tài khoản đã mua.

Quyết quay và lưu giữ hình ảnh chân dung của chủ tài khoản, sau đó sử dụng phần mềm có khả năng can thiệp vào quá trình xác thực trên điện thoại. Hình ảnh được lưu sẵn được đưa vào thay cho việc xác thực trực tiếp khuôn mặt của chủ tài khoản.

Cách làm này được xác định nhằm tìm cách đối phó với cơ chế xác thực sinh trắc học của ngân hàng.

Với người đứng tên tài khoản, việc chuyển giao tài khoản cho người khác vì thế không còn đơn thuần là chuyện “cho mượn” một tài khoản. Khi thông tin tài khoản cùng dữ liệu nhận diện bị người khác nắm giữ, nguy cơ phát sinh từ việc sử dụng tài khoản ngoài ý muốn của chủ tài khoản có thể lớn hơn rất nhiều.

Cảnh báo từ một tài khoản đứng tên chính mình

Cơ quan Cảnh sát điều tra Công an thành phố Quảng Ninh đang tiếp tục mở rộng điều tra, làm rõ vai trò của những cá nhân liên quan và dòng tiền giao dịch qua các tài khoản để xử lý theo quy định pháp luật.

Phòng Cảnh sát kinh tế đồng thời khuyến cáo người dân không bán, cho thuê, cho mượn tài khoản ngân hàng; không cung cấp thông tin đăng nhập, mật khẩu, mã OTP, dữ liệu sinh trắc học hoặc hình ảnh khuôn mặt cho người khác.

Rủi ro không chỉ là mất quyền kiểm soát tài khoản hoặc lộ thông tin cá nhân. Những tài khoản được chuyển giao có thể bị sử dụng cho đánh bạc, lừa đảo, rửa tiền hoặc các hoạt động vi phạm pháp luật khác.

Khi phát hiện dấu hiệu mua bán, thuê, mượn tài khoản ngân hàng, người dân cần thông báo cho cơ quan Công an nơi gần nhất để được xác minh, xử lý.