Đường dây LB-Pro chiếm đoạt hơn 100 tỷ đồng bằng vỏ bọc doanh nghiệp

Một ứng dụng đầu tư có thể hiển thị lợi nhuận tăng đều, cho phép người tham gia rút tiền trong giai đoạn đầu, nhưng phía sau lại là một hệ thống được dựng lên để chiếm đoạt tài sản. Vụ án LB-Pro vừa được Công an TP. Đà Nẵng triệt phá cho thấy thủ đoạn này còn được tổ chức bài bản hơn khi các đối tượng sử dụng hàng loạt công ty bình phong và tài khoản ngân hàng doanh nghiệp để tạo lòng tin.

Đáng chú ý, chỉ trong 25 ngày của tháng 8/2023, hơn 80 tỷ đồng từ các nhà đầu tư đã được chuyển qua tài khoản doanh nghiệp, quy đổi sang USDT rồi chuyển cho các đối tượng ở nước ngoài.

Hơn 150 người sập bẫy ứng dụng đầu tư giả

Ngày 4/11/2026, Cơ quan An ninh điều tra Công an TP. Đà Nẵng cho biết đã khởi tố vụ án, khởi tố bị can và bắt tạm giam Phan Tuấn Anh (sinh năm 1977, trú tại TP. Đà Nẵng) về hai tội danh “Lừa đảo chiếm đoạt tài sản” và “Rửa tiền”.

Cơ quan Công an thực hiện lệnh khởi tố đối với các đối tượng trong đường dây lừa đảo.

Cùng vụ án, Nguyễn Nhật Khánh, Trần Quốc Anh (cùng trú tại TP. Đà Nẵng) và Nguyễn Thị Kiều Nhung (trú tại Quảng Trị) bị khởi tố, bắt tạm giam về tội “Rửa tiền”. Riêng Trần Thị Lan Nhi bị khởi tố, áp dụng biện pháp cấm đi khỏi nơi cư trú.

Theo kết quả xác minh ban đầu của cơ quan công an, tổng số tiền đường dây này chiếm đoạt của các nhà đầu tư lên đến hơn 100 tỷ đồng. Riêng các bị hại tại TP. Đà Nẵng bị chiếm đoạt khoảng 11 tỷ đồng.

Thông tin ban đầu từ cơ quan điều tra cho biết, số người bị hại bước đầu được xác định là hơn 150 người trên cả nước.

Đường dây được tổ chức từ khoảng năm 2023, có sự câu kết giữa các đối tượng trong nước và người nước ngoài. Phan Tuấn Anh cùng các đối tượng liên quan lập nhiều công ty không có hoạt động kinh doanh thực chất, mở tài khoản ngân hàng doanh nghiệp có tên trùng với các dự án xuất hiện trên ứng dụng LB-Pro.

Thông qua danh nghĩa doanh nghiệp, dự án đầu tư tài chính, chứng khoán và thương mại điện tử, nhóm này tạo dựng hình ảnh hoạt động hợp pháp để tiếp cận, thuyết phục người dân chuyển tiền đầu tư.

Một trong những thủ đoạn đáng chú ý là ứng dụng hiển thị số dư và lợi nhuận giả. Ban đầu, người tham gia được cho phép rút một khoản tiền nhỏ nhằm tạo cảm giác khoản đầu tư có thể sinh lời và thanh khoản thực tế.

Khi nhà đầu tư tin tưởng, tiếp tục đưa vào những khoản tiền lớn hơn và muốn rút toàn bộ vốn, các đối tượng bắt đầu đưa ra nhiều lý do, yêu cầu nộp thêm phí. Khi người bị hại không còn khả năng chuyển tiền, tài khoản bị khóa và số tiền đã nộp bị chiếm đoạt.

Hơn 80 tỷ đồng được chuyển thành USDT trong 25 ngày

Điểm đặc biệt trong vụ án là phương thức luân chuyển dòng tiền sau khi tiếp nhận từ các nhà đầu tư.

Theo thông tin từ Bộ Công an, trong khoảng thời gian từ ngày 01/08/2023 đến ngày 25/08/2023, các đối tượng sử dụng tài khoản ngân hàng của Công ty TNHH Quản lý đầu tư LB để tiếp nhận tiền, sau đó chuyển hơn 80 tỷ đồng cho các đối tượng khác mua tiền điện tử USDT và chuyển cho người nước ngoài.

Như vậy, chỉ trong chưa đầy một tháng, một lượng tiền rất lớn đã được luân chuyển qua nhiều khâu, từ tài khoản ngân hàng doanh nghiệp đến hoạt động mua bán tài sản số và các ví điện tử ở nước ngoài.

Việc quy đổi sang USDT và chuyển đến các ví do tổ chức tội phạm ở nước ngoài quản lý được cơ quan điều tra xác định là phương thức nhằm che giấu nguồn gốc dòng tiền, gây khó khăn cho quá trình truy vết và điều tra.

Đây cũng là điểm cho thấy tính chất phức tạp của những vụ lừa đảo đầu tư trên không gian mạng hiện nay. Dòng tiền không chỉ được chuyển qua nhiều tài khoản ngân hàng mà còn có thể nhanh chóng đi qua các nền tảng tài sản số và các địa chỉ ví ở nước ngoài.

Khi tiền đã được phân tán qua nhiều khâu, việc xác định người kiểm soát cuối cùng, truy tìm tài sản và thu hồi tiền cho người bị hại có thể trở nên khó khăn hơn.

Công ty bình phong trở thành công cụ tạo lòng tin và luân chuyển tiền

Một khía cạnh đáng chú ý khác của vụ LB-Pro là việc các đối tượng sử dụng tư cách pháp nhân doanh nghiệp để tạo dựng niềm tin.

Trong hoạt động đầu tư, tên doanh nghiệp, tài khoản ngân hàng mang tên công ty, hợp đồng và các thông tin đăng ký kinh doanh thường được nhà đầu tư xem là những yếu tố để đánh giá độ tin cậy của đối tác.

Tuy nhiên, vụ án tại Đà Nẵng cho thấy những yếu tố này có thể bị lợi dụng để tạo ra một vỏ bọc hoàn toàn khác với bản chất hoạt động thực tế.

Các công ty được thành lập không nhằm mục đích kinh doanh thực chất mà phục vụ việc tiếp nhận, luân chuyển tiền. Tài khoản ngân hàng doanh nghiệp được sử dụng như một mắt xích trong quá trình chuyển tiền của các nhà đầu tư.

Đáng lưu ý, đây không phải thủ đoạn hoàn toàn mới.

Trước đó, Bộ Công an từng cảnh báo tình trạng các đối tượng thuê hoặc lôi kéo người khác đứng tên thành lập doanh nghiệp, mở tài khoản ngân hàng rồi chuyển giao quyền quản lý cho người khác sử dụng.

Trong một vụ việc được Công an tỉnh Hưng Yên công bố tháng 6/2026, cơ quan điều tra xác định nhóm đối tượng đã mở hơn 100 tài khoản ngân hàng doanh nghiệp, thu lợi bất chính gần 500 triệu đồng. Các tài khoản này được sử dụng để phục vụ hoạt động lừa đảo, rửa tiền và một số hành vi vi phạm pháp luật khác.

Công an khuyến cáo người đại diện theo pháp luật phải trực tiếp quản lý việc mở và sử dụng tài khoản thanh toán; không đứng tên thành lập doanh nghiệp, mở tài khoản theo đề nghị của người khác khi không trực tiếp quản lý, điều hành hoạt động.

Việc bàn giao chữ ký số, mã OTP, thông tin đăng nhập, quyền xác thực giao dịch cho người không có thẩm quyền cũng tiềm ẩn nguy cơ phát sinh trách nhiệm pháp lý.

Nhà đầu tư cần cảnh giác với cam kết lợi nhuận và yêu cầu nộp thêm phí

Từ vụ LB-Pro, cơ quan công an cảnh báo người dân cần thận trọng trước các lời mời gọi đầu tư chứng khoán, tài chính trên mạng xã hội, đặc biệt là những trường hợp giả danh chuyên gia, lập hội nhóm trên Zalo, Telegram để tạo dựng uy tín.

Những ứng dụng không rõ nguồn gốc, cam kết lợi nhuận cao, yêu cầu chuyển tiền vào tài khoản do người khác chỉ định hoặc liên tục yêu cầu nộp thêm phí để rút tiền là những dấu hiệu cần đặc biệt cảnh giác.

Nhà đầu tư không nên đánh giá tính hợp pháp của một dự án chỉ dựa trên giao diện ứng dụng, số dư hiển thị, hợp đồng điện tử hoặc việc ban đầu có thể rút được một khoản tiền nhỏ.

Cần kiểm tra tư cách pháp lý của doanh nghiệp, người đại diện, địa chỉ hoạt động và đặc biệt là giấy phép tương ứng nếu dự án giới thiệu hoạt động kinh doanh chứng khoán hoặc cung cấp dịch vụ đầu tư thuộc ngành nghề có điều kiện.

Cơ quan An ninh điều tra Công an TP. Đà Nẵng cũng đề nghị những cá nhân từng tham gia đầu tư qua LB-Pro, chuyển tiền vào các tài khoản của Công ty TNHH Quản lý đầu tư LB và bị chiếm đoạt tài sản khẩn trương liên hệ, cung cấp thông tin phục vụ điều tra.

Vụ án tiếp tục được mở rộng để làm rõ hành vi của các đối tượng liên quan.

Từ một ứng dụng đầu tư giả mạo, đường dây LB-Pro đã biến danh nghĩa doanh nghiệp thành công cụ tạo lòng tin, biến tài khoản ngân hàng thành nơi tiếp nhận tiền và sử dụng USDT để luân chuyển tài sản ra nước ngoài. Đây là lời cảnh báo đối với cả nhà đầu tư lẫn những cá nhân, doanh nghiệp đang nắm giữ tư cách pháp nhân và tài khoản thanh toán: sự thiếu kiểm soát có thể khiến họ trở thành mắt xích trong những hoạt động vi phạm pháp luật.