Sàn Forex ảo thường bắt đầu bằng một khoản lợi nhuận nhỏ

Điểm dễ khiến người tham gia mất cảnh giác là tài khoản có thể xuất hiện lợi nhuận hoặc được rút một khoản tiền nhỏ trong giai đoạn đầu. Khi số tiền đầu tư tăng lên, các đối tượng bắt đầu đưa ra nhiều lý do để yêu cầu chuyển thêm tiền.

Từ “chuyên gia tài chính” đến sàn giao dịch trực tuyến

Theo Công an TP. Hà Nội, các đối tượng thường lập website, ứng dụng hoặc sàn giao dịch Forex không rõ nguồn gốc, sau đó sử dụng mạng xã hội để quảng cáo, tìm kiếm và lôi kéo người tham gia.

Công an TP. Hà Nội phát đi cảnh báo về việc, thời gian gần đây, tình trạng các đối tượng lợi dụng hình thức kêu gọi đầu tư ngoại hối (Forex) để lừa đảo, chiếm đoạt tài sản tiếp tục diễn biến phức tạp (Ảnh minh họa: AI - Nguồn: CA TP. Hà Nội).

Một trong những cách tạo lòng tin là xây dựng hình ảnh “chuyên gia tài chính”, “cố vấn đầu tư” hoặc người có kinh nghiệm, thường xuyên đăng tải thông tin về việc gặt hái lợi nhuận cao từ hoạt động đầu tư.

Các lời mời như lợi nhuận cao, ổn định, ít rủi ro hoặc thậm chí “không có rủi ro” được sử dụng để tạo tâm lý an toàn cho người được tiếp cận.

Cùng với đó, các đối tượng có thể lập nhóm kín trên mạng xã hội, tổ chức “khóa học đầu tư miễn phí”, bố trí người hướng dẫn giao dịch và liên tục tác động đến tâm lý người tham gia.

Cho rút tiền để tạo niềm tin

Thủ đoạn thường được triển khai theo từng bước thay vì yêu cầu nạn nhân chuyển ngay một khoản tiền lớn.

Ban đầu, người tham gia được hướng dẫn nạp số tiền nhỏ. Trên hệ thống, tài khoản có thể hiển thị lợi nhuận hoặc người tham gia được cho rút một khoản tiền.

Việc được nhìn thấy tiền lãi hoặc rút được tiền ở giai đoạn đầu có thể khiến nạn nhân tin rằng sàn hoạt động thực tế, từ đó sẵn sàng tăng số tiền đầu tư.

Khi đã tạo được lòng tin, các đối tượng thúc đẩy người tham gia chuyển số tiền lớn hơn.

Đến thời điểm nạn nhân muốn rút tiền, tài khoản có thể được thông báo lỗi, phát sinh thua lỗ hoặc không thể thực hiện giao dịch.

Các khoản phí xuất hiện khi muốn rút tiền

Đây là giai đoạn người tham gia có thể tiếp tục bị dẫn dụ chuyển thêm tiền.

Các đối tượng viện nhiều lý do như “phí giải ngân”, “phí rút tiền”, “thuế”, “phí xác minh tài khoản”, “phí chống rửa tiền” để yêu cầu nạn nhân tiếp tục chuyển tiền.

Sau mỗi lần chuyển, một yêu cầu mới có thể được đưa ra. Khi nạn nhân không còn khả năng chuyển tiền, tài khoản bị khóa, website hoặc ứng dụng đóng, các đối tượng cắt đứt liên lạc.

Vì vậy, việc yêu cầu chuyển thêm tiền để “mở khóa tài khoản”, “rút lợi nhuận”, “đóng thuế”, “xác minh” hoặc “chống rửa tiền” là dấu hiệu cần đặc biệt cảnh giác, nhất là khi nền tảng không xác định được đơn vị chịu trách nhiệm và tư cách pháp lý.

Không phải nền tảng Forex nào cũng có tư cách hoạt động

Hoạt động ngoại hối tại Việt Nam chịu sự quản lý của pháp luật về ngoại hối. Theo thông tin từ Ngân hàng Nhà nước, tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài và các tổ chức khác thuộc diện kinh doanh, cung ứng dịch vụ ngoại hối phải đáp ứng điều kiện và được Ngân hàng Nhà nước chấp thuận theo quy định.

Do đó, trước khi chuyển tiền, người dân cần kiểm tra tư cách pháp lý của tổ chức cung cấp dịch vụ, thông tin về đơn vị chịu trách nhiệm và điều kiện hoạt động.

Một website có giao diện chuyên nghiệp, nhóm đầu tư đông thành viên hoặc tài khoản mạng xã hội có nhiều người theo dõi không phải là căn cứ để xác định một nền tảng có tư cách pháp lý.

Công an TP. Hà Nội khuyến cáo không tham gia các sàn giao dịch, nền tảng đầu tư trực tuyến không rõ nguồn gốc hoặc không chứng minh được tư cách pháp lý, giấy phép hoạt động theo quy định.

Cộng tác viên, môi giới cũng có thể trở thành mắt xích

Không chỉ tìm kiếm nhà đầu tư trực tiếp, một số đường dây còn tuyển “cộng tác viên”, “môi giới” với mức hoa hồng hấp dẫn.

Những người này được sử dụng để mở rộng mạng lưới, tìm kiếm và lôi kéo thêm người tham gia.

Vì vậy, lời mời làm cộng tác viên, môi giới cho một sàn Forex không rõ nguồn gốc cũng cần được kiểm tra kỹ, đặc biệt khi thu nhập chủ yếu đến từ hoa hồng lôi kéo người khác chuyển tiền.

Dấu hiệu cần kiểm tra trước khi chuyển tiền

Công an TP. Hà Nội khuyến cáo người dân không tin vào các lời mời đầu tư cam kết lợi nhuận cao, ổn định hoặc “không có rủi ro”.

Người có nhu cầu tham gia cần tìm hiểu kỹ tổ chức, cá nhân cung cấp dịch vụ và điều kiện hoạt động trước khi chuyển tiền. Đồng thời, không cung cấp thông tin cá nhân, tài khoản ngân hàng, mật khẩu, mã OTP; không cài đặt ứng dụng hoặc truy cập đường dẫn theo hướng dẫn của người lạ khi chưa xác minh rõ danh tính và mục đích.

Nếu phát hiện dấu hiệu nghi vấn, cần dừng ngay việc chuyển tiền và lưu giữ tin nhắn, số điện thoại, tài khoản nhận tiền, đường dẫn website, thông tin tài khoản giao dịch, lịch sử chuyển tiền cùng các tài liệu liên quan.

Người dân cần nhanh chóng trình báo Cơ quan Công an nơi gần nhất để được tiếp nhận và hướng dẫn xử lý.