Phạt đến 200 triệu đồng với giao dịch tài sản mã hóa không phép

Chính phủ mới đây ban hành Nghị định số 284/2026/NĐ-CP của Chính phủ: Quy định xử phạt vi phạm hành chính về tài sản mã hóa và thị trường tài sản mã hóa. Văn bản pháp lý quan trọng này sẽ chính thức có hiệu lực từ ngày 1/9/2026. Quy định được áp dụng xuyên suốt trong thời gian thực hiện thí điểm thị trường theo Nghị quyết số 05/2025/NQ-CP của Chính phủ.

Trong bối cảnh thế giới đang điều chỉnh thể chế để quản lý tài sản mã hóa một cách chủ động và hiệu quả, việc Việt Nam lựa chọn tiếp cận bằng hình thức "thí điểm có kiểm soát" là một bước đi đúng đắn (Ảnh minh họa).

Theo cơ chế mới, trần xử phạt được phân định rõ ràng giữa các nhóm chủ thể. Cụ thể, mức phạt tiền tối đa đối với tổ chức là 200 triệu đồng, trong khi cá nhân vi phạm bị phạt tối đa 100 triệu đồng.

Đối với các đơn vị vận hành nền tảng, việc cung cấp dịch vụ liên quan đến tài sản mã hóa khi chưa được Bộ Tài chính cấp giấy phép hoặc tự ý quảng cáo, tiếp thị dịch vụ khi chưa được cấp phép sẽ bị áp khung phạt từ 180-200 triệu đồng.

Đáng chú ý, hành vi thu thập, lưu trữ, trao đổi, mua bán, tặng cho hoặc công khai trái phép dữ liệu, thông tin về tài khoản giao dịch tài sản mã hóa cũng phải chịu mức chế tài tương đương từ 150-200 triệu đồng. Việc tổ chức không thực hiện đầy đủ quy định về nhận biết, xác minh thông tin khách hàng khi mở tài khoản sẽ bị phạt nhẹ hơn, dao động từ 50-70 triệu đồng.

Ở mảng phát hành, cơ quan quản lý cũng đặt ra những chốt chặn kiểm soát nghiêm ngặt. Khung phạt từ 150-200 triệu đồng sẽ được áp dụng cho hàng loạt vi phạm trọng yếu như: chào bán tài sản mã hóa sai đối tượng, phát hành khi chưa đáp ứng đủ điều kiện, không công bố bản cáo bạch hoặc không thực hiện đúng nội dung đã công bố.

Không chỉ các tổ chức, bản thân nhà đầu tư cá nhân cũng nằm trong phạm vi giám sát của Nghị định. Người tham gia thị trường sẽ bị phạt từ 10-30 triệu đồng đối với hành vi giao dịch tài sản mã hóa không thông qua tổ chức cung cấp dịch vụ được Bộ Tài chính cấp phép.

Đặc biệt chú ý, nếu nhà đầu tư cố tình giao dịch tài sản mã hóa được chào bán cho nhà đầu tư nước ngoài trái quy định, chế tài xử phạt sẽ tăng mạnh lên mức từ 70-100 triệu đồng.