HSBC chấp thuận nộp phạt 35 triệu AUD tại Australia vì lỗ hổng chống lừa đảo

Ngân hàng HSBC đã chấp thuận nộp phạt 35 triệu AUD (tương đương 24,6 triệu USD) do không bảo vệ đầy đủ khách hàng tại Australia trước các hành vi lừa đảo.

Trước đó, HSBC được cho là sẽ phản đối vụ kiện do Ủy ban Chứng khoán và Đầu tư Australia (ASIC) khởi xướng trong năm 2024, sau khi cơ quan này cáo buộc ngân hàng có “những sai sót trên diện rộng và mang tính hệ thống” trong khâu bảo vệ khách hàng trước các đối tượng lừa đảo.

Tuy nhiên, thay vì theo đuổi tranh tụng, HSBC đã thừa nhận các “thiếu sót nghiêm trọng” mà ASIC nêu ra, trong đó có việc hệ thống kiểm soát nội bộ chưa đầy đủ và chậm xử lý khiếu nại của khách hàng, dẫn tới vi phạm nghĩa vụ pháp lý.

Ngân hàng HSBC chấp nhận nộp phạt 35 triệu AUD do không thiết lập đầy đủ các thiết chế phòng chống lừa đảo tại thị trường Australia

Bà Sarah Court, Chủ tịch ASIC, nhấn mạnh đây là một trong những vụ việc đầu tiên thuộc dạng này trên thế giới và là thông điệp rõ ràng rằng việc bảo vệ khách hàng trước lừa đảo phải được xem là trách nhiệm cốt lõi của các ngân hàng. Theo ASIC, những thiếu sót của HSBC đã khiến khách hàng dễ trở thành mục tiêu của các vụ lừa đảo, gây thiệt hại hàng chục triệu AUD và buộc nhiều người phải chờ đợi nhiều tháng mới biết được điều gì đã xảy ra với khoản tiền của mình.

Về phía mình, HSBC đã gửi lời xin lỗi tới khách hàng và cho biết đã chi 28 triệu AUD để hoàn trả và bồi thường cho các trường hợp bị ảnh hưởng.

Một người phát ngôn của HSBC cho biết ngân hàng hoan nghênh việc đạt được thỏa thuận dàn xếp với ASIC, đồng thời khẳng định thỏa thuận này ghi nhận chương trình bồi thường dành cho khách hàng cũng như những cải thiện đáng kể trong hoạt động phòng ngừa, phát hiện và ứng phó với gian lận, lừa đảo.

HSBC liên tiếp đối mặt với án phạt từ các cơ quan quản lý trong những năm gần đây. Tháng 1/2024, Ngân hàng Trung ương Anh phạt HSBC 57,4 triệu GBP do không bảo vệ đầy đủ tiền gửi của khách hàng. Trước đó, năm 2021, ngân hàng này cũng bị phạt 64 triệu GBP tại Anh vì các điểm yếu trong hệ thống kiểm soát chống rửa tiền.

Đáng chú ý, tình trạng lừa đảo giả mạo thương hiệu HSBC gia tăng mạnh trong giai đoạn 2023-2024. Theo mô hình này, khách hàng bị dẫn dụ cung cấp thông tin ngân hàng sau khi nhận các tin nhắn văn bản giả mạo mang danh HSBC, khiến nhiều người thiệt hại tới hàng nghìn AUD.

ASIC cho biết số báo cáo về giao dịch trái phép liên quan đến HSBC đã tăng 380% từ đầu năm 2023 đến cuối năm 2024, chủ yếu xuất phát từ các vụ lừa đảo mạo danh.

Cơ quan quản lý dẫn ra một số trường hợp điển hình, trong đó có một kỹ thuật viên nha khoa 51 tuổi mất 47.000 AUD, gần như toàn bộ khoản tiết kiệm, và một cặp vợ chồng ngoài 50 tuổi mất 48.000 AUD sau khi tiền bị rút khỏi khoản vay mua nhà.

Theo ghi nhận của tòa án, nhiều khách hàng rơi vào trạng thái hoang mang, mặc cảm và căng thẳng sau khi bị lừa đảo; một số phải vay mượn hoặc làm thêm để xử lý nợ. Thậm chí, có trường hợp bị khóa tài khoản sau khi gửi báo cáo về vụ việc.