Thứ năm 05/06/2025 08:13
Hotline: 024.355.63.010
Pháp luật

Điểm mặt chỉ tên nhiều “ông trùm” ngành vàng vi phạm kinh doanh

Hàng loạt vi phạm trong kinh doanh vàng tại SJC, DOJI, PNJ, TPBank, Eximbank và Bảo Tín Minh Châu bị phát hiện. Nhiều vụ việc đã chuyển cơ quan điều tra xử lý.
Tổng Giám đốc Công ty PNJ Lê Trí Thông: Ngành vàng trang sức Việt Nam đối mặt nhiều thách thức Đại biểu Quốc hội: Không để vàng trở thành công cụ rửa tiền, đầu cơ

Ngân hàng Nhà nước vừa mới công bố kết luận thanh tra đối với sáu doanh nghiệp và tổ chức tín dụng có hoạt động kinh doanh vàng miếng quy mô lớn gồm SJC, DOJI, PNJ, Bảo Tín Minh Châu, TPBank và Eximbank. Dù được đánh giá có sự cải thiện trong công tác báo cáo, quản lý giao dịch và chống rửa tiền, các đơn vị này vẫn tồn tại nhiều sai phạm nghiêm trọng, dẫn đến việc bị xử phạt hành chính từ hàng trăm triệu đến hàng tỷ đồng, thậm chí một số hồ sơ đã được chuyển sang Bộ Công an để điều tra, làm rõ dấu hiệu vi phạm hình sự.

Công ty Vàng bạc đá quý Sài Gòn (SJC) là trường hợp điển hình cho những bất cập trong cơ chế xác lập giá vàng. Theo kết luận thanh tra, giá mua – bán vàng miếng tại doanh nghiệp này do cá nhân Tổng giám đốc quyết định mà không có căn cứ minh bạch hay cơ chế phân quyền nội bộ rõ ràng. Thực tế này tạo ra nguy cơ thao túng thị trường khi SJC là đơn vị nắm giữ thị phần lớn. Bên cạnh đó, SJC còn bị chỉ ra vi phạm quy định về thuế, phòng chống rửa tiền và hệ thống chứng từ kế toán. Tổng mức phạt hành chính đối với doanh nghiệp này là 2,14 tỷ đồng, và Ngân hàng Nhà nước đã chuyển hồ sơ sang Bộ Công an để điều tra dấu hiệu vi phạm pháp luật trong lĩnh vực hóa đơn và thuế.

Điểm mặt chỉ tên nhiều “ông trùm” ngành vàng vi phạm kinh doanh
Điểm mặt chỉ tên nhiều “ông trùm” ngành vàng vì vi phạm kinh doanh.

Với Tập đoàn DOJI, cơ quan thanh tra phát hiện doanh nghiệp đã triển khai các hoạt động kinh doanh vàng online trên ứng dụng và website Egold mà chưa được cấp phép chính thức. Không chỉ vậy, có dấu hiệu bất thường khi một số cá nhân bán vàng nguyên liệu với khối lượng lớn, không phù hợp với nghề nghiệp hoặc năng lực tài chính. Một số giao dịch được thực hiện qua trung gian để che giấu nguồn gốc vàng, trốn kê khai thuế và tránh xuất hóa đơn. Vi phạm này không chỉ gây thất thoát thuế mà còn tiềm ẩn nguy cơ làm méo mó thị trường vàng trong nước. DOJI bị phạt 1,365 tỷ đồng và cũng bị đề nghị điều tra thêm bởi Cục Cảnh sát điều tra về tham nhũng, kinh tế, buôn lậu.

Tại Eximbank, Ngân hàng Nhà nước phát hiện hiện tượng "làm khống" giao dịch vàng. Theo đó, một số nhân viên của ngân hàng này đã rút ngắn quy trình kiểm đếm, giao nhận vàng và tiền, từ đó cho phép khách hàng thực hiện các giao dịch mua – bán vàng miếng với số lượng lớn mà không thực sự phát sinh luân chuyển tài sản vật lý. Các giao dịch này thực chất là chốt lời theo chênh lệch giá trong ngày. Chỉ ba khách hàng đã chiếm đến 15% doanh số vàng miếng của Eximbank trong một thời điểm. Dù mức phạt chỉ là 400 triệu đồng, tính chất của vi phạm được đánh giá là nghiêm trọng vì gây sai lệch số liệu kinh doanh, đồng thời tiềm ẩn rủi ro hệ thống nếu được lặp lại ở quy mô lớn.

TPBank cũng nằm trong danh sách bị xử phạt do nhiều hành vi thiếu chuẩn mực trong hoạt động nhận giữ hộ vàng. Cụ thể, ngân hàng này không niêm phong hoặc ghi số series vàng miếng SJC mà khách hàng gửi, vi phạm nghiêm trọng quy trình quản lý tài sản. Bên cạnh đó, một số cá nhân thực hiện giao dịch vàng miếng với ngân hàng này với tần suất dày đặc, tổng doanh số trong năm lên đến hàng nghìn tỷ đồng. Tuy chưa có quy định cụ thể cấm hành vi này, nhưng Ngân hàng Nhà nước cũng đặt dấu hỏi về mục đích và minh bạch của các giao dịch. TPBank bị xử phạt 380 triệu đồng, và vụ việc được yêu cầu tiếp tục giám sát.

Công ty Bảo Tín Minh Châu bị xử phạt nặng nhất với số tiền lên tới 2,64 tỷ đồng. Doanh nghiệp này bị kết luận vi phạm hàng loạt quy định trong hoạt động thương mại điện tử, bao gồm không công bố thông tin vận chuyển, thiếu quy trình xử lý khiếu nại, không có cơ chế đảm bảo an toàn dữ liệu khách hàng, vi phạm quy định về bảo mật thông tin cá nhân và chưa có chính sách giải quyết tranh chấp hợp đồng rõ ràng. Ngoài ra, các vi phạm về kế toán, hóa đơn và phòng chống rửa tiền cũng được xác lập, với nhiều giao dịch lớn thiếu căn cứ chứng từ hợp lệ. Hồ sơ vi phạm của Bảo Tín Minh Châu cũng đã được chuyển sang Bộ Công an.

Cuối cùng, Công ty Vàng bạc đá quý Phú Nhuận (PNJ) bị phát hiện vi phạm chế độ báo cáo trong hoạt động mua bán vàng miếng, có dấu hiệu đưa thông tin sai lệch nhằm cạnh tranh không lành mạnh. Doanh nghiệp cũng vướng vi phạm về hóa đơn, kế toán và chống rửa tiền, dẫn đến mức phạt hành chính 1,34 tỷ đồng. Cũng như SJC và Bảo Tín Minh Châu, PNJ nằm trong nhóm bị đề nghị điều tra làm rõ hành vi có thể cấu thành tội phạm theo luật định.

Hiện tại, hồ sơ vi phạm của các doanh nghiệp này đang được cơ quan thuế chủ trì kiểm tra, xác minh. Đại diện một số đơn vị cho biết các vấn đề chủ yếu liên quan đến cách xác định giá kê khai, chứng từ kế toán và thuế, đồng thời khẳng định đang phối hợp đầy đủ với đoàn thanh tra và cơ quan điều tra. Dù các mức phạt cụ thể đã được công bố, giới chuyên gia đánh giá đây là hồi chuông cảnh tỉnh đối với hoạt động kinh doanh vàng tại Việt Nam, nhất là trong bối cảnh thị trường vàng có nhiều biến động và có nguy cơ bị thao túng bởi những hành vi thiếu minh bạch từ phía doanh nghiệp lẫn cá nhân.

Việc công bố thanh tra công khai và mạnh tay xử lý vi phạm cho thấy quyết tâm của Ngân hàng Nhà nước trong việc siết chặt hoạt động kinh doanh vàng, bảo vệ thị trường và người tiêu dùng, cũng như củng cố tính minh bạch và ổn định của hệ thống tài chính quốc gia.

Tin bài khác
Tiger Display Global bị phạt, buộc tiêu hủy hơn 4.000 pin điện thoại nhập lậu

Tiger Display Global bị phạt, buộc tiêu hủy hơn 4.000 pin điện thoại nhập lậu

Chi cục Quản lý thị trường (QLTT) TP. Hà Nội vừa ra quyết định xử phạt Công ty TNHH Tiger Display Global với tổng số tiền 122,5 triệu đồng, đồng thời buộc tiêu hủy toàn bộ 4.066 viên pin điện thoại nhãn hiệu TGR do công ty này kinh doanh không có hóa đơn, chứng từ hợp pháp. Tổng trị giá lô hàng vi phạm gần 500 triệu đồng.
Xử phạt hàng loạt cơ sở vi phạm: Dược phẩm Minh Sang, Nhà thuốc Thánh Mẫu, Thế giới số 6

Xử phạt hàng loạt cơ sở vi phạm: Dược phẩm Minh Sang, Nhà thuốc Thánh Mẫu, Thế giới số 6

Thanh tra Sở Y tế TP. Hồ Chí Minh vừa xử phạt nhiều cơ sở dược vi phạm nghiêm trọng. Dược phẩm Minh Sang bị buộc tiêu hủy thuốc không rõ nguồn gốc; nhà thuốc Thánh Mẫu bị tước chứng chỉ hành nghề.
Lừa đảo qua cuộc gọi điện thoại: Bẫy cũ, nạn nhân mới

Lừa đảo qua cuộc gọi điện thoại: Bẫy cũ, nạn nhân mới

Nhận được cuộc gọi từ một người tự xưng là công an, yêu cầu chuyển tiền để điều tra hay cuộc gọi báo trúng thưởng giá trị hàng trăm triệu đồng… Những “màn kịch” lừa đảo qua điện thoại đang khiến hàng nghìn nạn nhân sập bẫy mỗi năm. Trong thời đại công nghệ số, sự mất cảnh giác có thể khiến người dân trả giá đắt.
Kiểm tra đột xuất hệ thống cửa hàng C.P Việt Nam sau lùm xùm "lợn bẩn"

Kiểm tra đột xuất hệ thống cửa hàng C.P Việt Nam sau lùm xùm "lợn bẩn"

Ngày 4/6, Chi cục Chăn nuôi, Thú y và Thủy sản tỉnh Bình Dương đã tổ chức đoàn kiểm tra đột xuất các điểm của Chi nhánh Công ty Cổ phần Chăn nuôi C.P. Việt Nam trên địa bàn, nhằm làm rõ tính minh bạch và trách nhiệm của doanh nghiệp trong hoạt động kinh doanh thực phẩm.
Cho mượn tài khoản ngân hàng, tiếp tay tội phạm lúc nào không hay

Cho mượn tài khoản ngân hàng, tiếp tay tội phạm lúc nào không hay

Nhiều người vô tình tiếp tay rửa tiền khi bị thuê mở công ty, tài khoản ngân hàng, đặt ra cảnh báo nghiêm trọng về nhận thức pháp lý và an toàn thông tin.
Xử lý nghiêm sai phạm liên quan vụ “thịt heo C.P.”

Xử lý nghiêm sai phạm liên quan vụ “thịt heo C.P.”

Thứ trưởng Bộ Nông nghiệp và Môi trường Phùng Đức Tiến khẳng định, Bộ sẽ phối hợp chặt chẽ với Bộ Công an để làm rõ và xử lý nghiêm mọi sai phạm liên quan đến vụ việc "thịt heo C.P.", không để lọt người, lọt tội.
Luật sửa đổi phải “vá lỗ hổng” quản lý chất lượng hàng hóa: Cần cơ chế hậu kiểm hiệu quả

Luật sửa đổi phải “vá lỗ hổng” quản lý chất lượng hàng hóa: Cần cơ chế hậu kiểm hiệu quả

Hàng loạt vụ việc sữa giả, gạo giả, thuốc giả... bị phanh phui thời gian qua là hồi chuông cảnh tỉnh về những kẽ hở trong hệ thống quản lý chất lượng hàng hóa. các đại biểu Quốc hội yêu cầu sửa đổi Luật Tiêu chuẩn và Quy chuẩn kỹ thuật phải là một cuộc cải cách thực chất, với điểm nhấn là làm rõ trách nhiệm cơ quan quản lý và tăng cường hậu kiểm để bảo vệ người tiêu dùng.
Tỷ phú Trịnh Văn Quyết hầu tòa lần ba, gần 1.000 người được triệu tập

Tỷ phú Trịnh Văn Quyết hầu tòa lần ba, gần 1.000 người được triệu tập

Sau nhiều lần tạm hoãn vì lý do sức khỏe, phiên tòa phúc thẩm xét xử ông Trịnh Văn Quyết và các đồng phạm tại Tập đoàn FLC chính thức ấn định, thu hút sự chú ý của dư luận.
Phát hiện nhiều cửa hàng kinh doanh gạo ST25 giả mạo, và câu chuyện bảo vệ thương hiệu

Phát hiện nhiều cửa hàng kinh doanh gạo ST25 giả mạo, và câu chuyện bảo vệ thương hiệu

Tin từ Cục Quản lý và Phát triển thị trường trong nước (Bộ Công Thương), lực lượng Quản lý thị trường TP. Hà Nội vừa kiểm tra, phát hiện hàng loạt cơ sở kinh doanh có dấu hiệu vi phạm liên quan đến thương hiệu gạo nổi tiếng ST25.
Xử phạt Công nghệ Thế Kỷ Mới và Công nghệ NHONHO do vi phạm quy trình đánh giá sản phẩm

Xử phạt Công nghệ Thế Kỷ Mới và Công nghệ NHONHO do vi phạm quy trình đánh giá sản phẩm

Công ty Cổ phần Dịch vụ Khoa học Công nghệ Thế Kỷ Mới và Công ty TNHH Công nghệ NHONHO đều đã thực hiện hành vi vi phạm hành chính khi không tuân thủ quy trình, thủ tục đánh giá sự phù hợp đã được phê duyệt hoặc đăng ký.
Dược phẩm Hadu không sản xuất Viên giảm cân Hồng Hạc Phục Linh chứa 3 chất cấm?

Dược phẩm Hadu không sản xuất Viên giảm cân Hồng Hạc Phục Linh chứa 3 chất cấm?

Sản phẩm Viên giảm cân Hồng Hạc Phục Linh được ghi là sản xuất tại nhà máy HADU của Công ty Cổ phần Quốc tế Dược phẩm Hadu, địa chỉ tại Lô CN20, Cụm công nghiệp Lương Điền, huyện Cẩm Giàng, tỉnh Hải Dương.
Buôn bán thuốc lá điện tử từ 2025: Có thể lãnh án tù đến 15 năm

Buôn bán thuốc lá điện tử từ 2025: Có thể lãnh án tù đến 15 năm

Hành vi buôn bán, vận chuyển, sản xuất và sử dụng thuốc lá điện tử, thuốc lá nung nóng sẽ chính thức bị cấm hoàn toàn tại Việt Nam. Đáng chú ý, nếu vi phạm có yếu tố cấu thành tội phạm, người thực hiện hành vi có thể bị truy cứu trách nhiệm hình sự, đối mặt với mức án lên tới 15 năm tù giam.
Hơn 5.400 sản phẩm mỹ phẩm không rõ nguồn gốc tại Dược mỹ phẩm Ngân Korea

Hơn 5.400 sản phẩm mỹ phẩm không rõ nguồn gốc tại Dược mỹ phẩm Ngân Korea

Nơi phát hiện sản phẩm mỹ phẩm không rõ nguồn gốc thuộc Công ty TNHH Dược Mỹ Phẩm Ngân Korea, đặt tại khuôn viên Trường mầm non xã Yên Thường (cũ), thôn Lại Hoàng, xã Yên Thường, huyện Gia Lâm (Hà Nội).
Sản xuất, buôn bán hàng giả có thể phạt  200 - 400 triệu đồng

Sản xuất, buôn bán hàng giả có thể phạt 200 - 400 triệu đồng

Mức phạt tiền tối đa trong lĩnh vực sản xuất, buôn bán hàng giả, hàng cấm và bảo vệ quyền lợi người tiêu dùng là 200 triệu đồng đối với cá nhân và 400 triệu đồng đối với tổ chức.
Cục Quản lý Dược rút gần 300 số tiếp nhận phiếu công bố sản phẩm mỹ phẩm nhập khẩu

Cục Quản lý Dược rút gần 300 số tiếp nhận phiếu công bố sản phẩm mỹ phẩm nhập khẩu

Theo Cục Quản lý Dược, toàn bộ các quyết định thu hồi số tiếp nhận phiếu công bố sản phẩm mỹ phẩm nhập khẩu đều xuất phát từ đề nghị tự nguyện của doanh nghiệp.