Cựu nhân viên ACB lừa hơn 28,5 tỷ... khiến nhiều chủ nợ bị truy tố vì cho vay nặng lãi

Chiếm đoạt hơn 28,5 tỷ đồng của 7 bị hại

Thông tin từ TAND TP. Hồ Chí Minh cho hay, cơ quan này sắp đưa ra xét xử vụ án xảy ra tại Phòng giao dịch Bình Tiên thuộc Ngân hàng TMCP Á Châu (ACB), trong đó cựu nhân viên ngân hàng Nguyễn Ngọc Vàng bị cáo buộc lừa đảo chiếm đoạt hơn 28,5 tỷ đồng của 7 người.

Đáng chú ý, nhiều người cho Vàng vay tiền cũng bị truy tố về tội "Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự" do áp dụng mức lãi suất lên tới gần 1.300%/năm.

Trụ sở TAND TP. Hồ Chí Minh (Ảnh: https://congly.vn).

Theo cáo trạng, Nguyễn Ngọc Vàng (SN 1990), cựu nhân viên quản lý hồ sơ khách hàng tại ACB Bình Tiên, bị truy tố về tội "Lừa đảo chiếm đoạt tài sản" theo điểm a khoản 4 Điều 174 Bộ luật Hình sự.

Hồ sơ vụ án thể hiện, năm 2023, Vàng mua một căn nhà tại xã Mỹ Hạnh, tỉnh Tây Ninh và vay bà Nguyễn Thị Lan 1,2 tỷ đồng để thanh toán. Dự định của Vàng là thế chấp căn nhà để vay ngân hàng trả nợ, nhưng việc định giá tài sản thấp và giải ngân chậm, không như mong muốn khiến kế hoạch không thực hiện được.

Từ đó, Vàng nảy sinh ý định vay tiền với lý do làm dịch vụ đáo hạn ngân hàng để chiếm đoạt tài sản.

Lợi dụng vị trí là nhân viên ngân hàng, Vàng tìm thông tin các khách hàng đang vay vốn hoặc gửi tiết kiệm do mình quản lý, sau đó đưa ra thông tin gian dối rằng cần vốn để thực hiện dịch vụ đáo hạn ngân hàng và hứa trả lãi từ 0,3% đến 0,5% mỗi ngày nhằm tạo lòng tin.

Cơ quan tố tụng xác định Vàng không thực hiện bất kỳ hoạt động đáo hạn nào mà sử dụng tiền của người vay sau để trả cho người vay trước. Với thủ đoạn này, từ tháng 7/2023 đến cuối năm 2024, Vàng đã chiếm đoạt hơn 28,5 tỷ đồng của 7 bị hại.

Từ bị hại trở thành bị can

Điểm đáng chú ý của vụ án là nhiều người cho Vàng vay tiền sau đó cũng bị truy tố về tội "Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự".

Theo cáo trạng, Nguyễn Thị Thu Nga, Đặng Thanh Lộc cùng 6 bị can khác đã nhiều lần cho Nguyễn Ngọc Vàng vay với mức lãi vượt xa quy định của pháp luật.

Trong đó, Đặng Thanh Lộc cho vay với lãi suất từ 0,3% đến 1,1%/ngày, tương đương 109,5% đến 401,5%/năm, thu lợi bất chính hơn 233 triệu đồng.

Nguyễn Thị Thu Nga bị cáo buộc biết rõ việc con trai cho vay với lãi suất vượt quy định nhưng vẫn đưa tiền để tiếp tục cho vay. Ngoài ra, bà Nga còn trực tiếp cho Vàng vay với lãi suất từ 0,35% đến 1,1%/ngày, tương đương 127,7% đến 401,5%/năm, qua đó thu lợi bất chính gần 1 tỷ đồng.

Đáng chú ý nhất là Lê Long Hậu, người bị xác định nhiều lần cho Nguyễn Ngọc Vàng vay với lãi suất từ 2,3% đến 3,5%/ngày, tương đương 839,5% đến 1.277,5%/năm. Theo cáo trạng, Hậu thu lợi bất chính hơn 1,7 tỷ đồng.

Ngoài ra, Nguyễn Văn Hanh bị cáo buộc thu lợi bất chính hơn 3,2 tỷ đồng, Võ Thị Ngọc Vân hơn 1,5 tỷ đồng, còn Nguyễn Thị Lan hơn 447 triệu đồng.

Như vậy, từ vị trí là những người bị thiệt hại trong vụ lừa đảo của Nguyễn Ngọc Vàng, các cá nhân này đã trở thành bị can sau khi cơ quan tố tụng xác định có hành vi cho vay lãi nặng và thu lợi bất chính từ các khoản cho vay.