Theo cáo trạng của Viện KSND TP. Hà Nội, gần 320 tỷ đồng của các nhà đầu tư đã đi qua hệ thống thanh toán của Công ty Cổ phần Cổng trung gian thanh toán Ngân Lượng trước khi được chuyển vào các sàn ngoại hối do Phó Đức Nam (Mr Pips) điều hành. Cơ quan tố tụng cáo buộc hệ thống này không chỉ tiếp nhận dòng tiền mà còn duy trì hoạt động thanh toán dù đã xuất hiện dấu hiệu vi phạm.
 |
| Nguyễn Hòa Bình và "siêu lừa" Phó Đức Nam thời điểm bị bắt tạm giam (Ảnh: Công an Hà Nội). |
Cáo trạng xác định, để xây dựng mạng lưới nhận tiền của nhà đầu tư, bộ phận tài vụ của Phó Đức Nam mở nhiều ví điện tử tại các đơn vị trung gian thanh toán, trong đó có Ngân Lượng, rồi kết nối trực tiếp với các sàn giao dịch ngoại hối.
Khi các sàn DK Trade, ASX, ACX và Sea Investing được đưa vào vận hành, hệ thống thanh toán của Ngân Lượng tiếp tục được kết nối để phục vụ hoạt động nạp tiền của nhà đầu tư. Bộ phận chăm sóc khách hàng của doanh nghiệp còn lập các nhóm Telegram nhằm hỗ trợ xử lý những sự cố phát sinh trong quá trình giao dịch, theo nội dung cáo trạng.
Kết quả điều tra được nêu trong cáo trạng cho thấy, từ tháng 6/2020 đến tháng 9/2022, có 232 bị hại chuyển gần 320 tỷ đồng vào các ví thanh toán kết nối với hệ thống của Mr Pips. Số tiền này sau đó được luân chuyển qua nhiều tài khoản ngân hàng đứng tên Công ty Cổ phần Ngân Lượng mở tại VIB, Vietcombank, Techcombank, Eximbank, MB... trước khi được nạp vào các sàn ngoại hối do Phó Đức Nam điều hành.
Một nội dung đáng chú ý khác trong cáo trạng là từ giữa năm 2020, Công ty Ngân Lượng liên tục nhận được văn bản của Cơ quan Công an yêu cầu xác minh các ví điện tử có liên quan đến hệ thống của Phó Đức Nam.
Viện kiểm sát cáo buộc các nhân viên đã báo cáo sự việc với ông Nguyễn Hòa Bình (Shark Bình). Dù biết các sàn ngoại hối của Phó Đức Nam có dấu hiệu hoạt động trái pháp luật và đang bị xác minh, ông Bình bị cáo buộc vẫn chỉ đạo Nguyễn Thị Nam và Trần Thị Thanh Tâm không cung cấp thông tin về các ví điện tử thực tế, mà tạo lập dữ liệu nạp, rút của một ví khác để trả lời Cơ quan Điều tra.
Theo đó, mỗi khi nhận được công văn xác minh từ cơ quan chức năng, nhân viên của Ngân Lượng chụp lại nội dung văn bản gửi cho phía Phó Đức Nam để thống nhất phương án xử lý. Sau khi phía Phó Đức Nam chỉnh sửa dữ liệu giao dịch, tài liệu được chuyển ngược trở lại Công ty Ngân Lượng để hoàn thiện văn bản trả lời. Trước khi phát hành, các công văn đều được trình ông Nguyễn Hòa Bình xem xét trước khi tổng giám đốc ký với tư cách người đại diện theo pháp luật.
Theo cơ quan tố tụng, việc làm này nhằm che giấu các ví thanh toán thực tế, gây khó khăn cho quá trình xác minh dòng tiền của các bị hại. Viện kiểm sát cho rằng ông Nguyễn Hòa Bình cùng hai nhân viên Nguyễn Thị Nam và Trần Thị Thanh Tâm đều biết các sàn giao dịch có dấu hiệu vi phạm nhưng vẫn duy trì hoạt động của hệ thống thanh toán để tiếp tục thu phí giao dịch và hỗ trợ khách hàng.
Trên cơ sở tài liệu điều tra, lời khai và các chứng cứ thu thập được, Viện KSND TP. Hà Nội xác định có đủ căn cứ truy tố ông Nguyễn Hòa Bình cùng Nguyễn Thị Nam và Trần Thị Thanh Tâm về tội "Rửa tiền" theo khoản 3 Điều 324 Bộ luật Hình sự.
