Cảnh báo mạo danh doanh nghiệp kinh doanh vàng để lừa đảo chiếm đoạt tài sản

Mạo danh thương hiệu, tạo website giả tinh vi

Trong bối cảnh nhu cầu đầu tư và tích trữ vàng tăng cao, các đối tượng lừa đảo đã lợi dụng tâm lý này để mạo danh hàng loạt thương hiệu uy tín trong lĩnh vực kinh doanh vàng bạc như SJC, DOJI, Bảo Tín Minh Châu, Phú Quý… cũng như các tổ chức tín dụng được cấp phép mua bán vàng miếng.

Thông tin từ Ngân hàng Quân đội (MB) cho biết, những đối tượng này tạo lập các website, fanpage, tài khoản mạng xã hội với giao diện, tên miền và logo sao chép tinh vi, khiến người dùng dễ nhầm lẫn với kênh chính thức. Sau khi tạo dựng lòng tin, chúng tung tin giả về biến động giá vàng, quảng cáo các chương trình khuyến mãi lớn, ưu đãi cao nhằm thu hút sự chú ý.

“Chúng đánh trúng tâm lý ham lợi, thiếu kiểm chứng của người dân để dụ dỗ đầu tư vàng online, cam kết lợi nhuận cao, thậm chí trả lãi hàng ngày hoặc hàng tuần, trong khi thực chất là hành vi lừa đảo có dấu hiệu đa cấp hoặc chiếm đoạt tiền”, MB cảnh báo.

Cảnh báo mạo danh doanh nghiệp kinh doanh vàng để lừa đảo chiếm đoạt tài sản

Từ giả danh lãnh đạo đến mạo nhận người thân

Không dừng ở việc lôi kéo đầu tư, khi nạn nhân đã “sập bẫy”, các đối tượng tiếp tục gửi tin nhắn, email giả danh lãnh đạo doanh nghiệp để thông báo trúng thưởng, yêu cầu cung cấp thông tin cá nhân, số tài khoản ngân hàng, mã OTP để trục lợi. Nhiều trường hợp, đối tượng còn giả mạo người thân hoặc nhân viên công ty vàng để tiếp cận qua mạng xã hội, gọi điện thoại, nhằm thực hiện hành vi chiếm đoạt tài sản dưới các hình thức khác nhau.

Công ty Vàng bạc Đá quý Sài Gòn (SJC) xác nhận thời gian qua đã có một số đối tượng lập fanpage và trang web giả mạo thương hiệu này để thu thập dữ liệu cá nhân và thực hiện các giao dịch không có cơ sở pháp lý. SJC đang phối hợp chặt chẽ với cơ quan chức năng để điều tra, xử lý và tăng cường bảo mật nhằm đảm bảo quyền lợi hợp pháp của khách hàng.

Ngân hàng đồng loạt cảnh báo, siết chặt nhận diện thương hiệu

Trước tình trạng này, nhiều ngân hàng thương mại đã chủ động đưa ra khuyến cáo nhằm giúp người dân nâng cao nhận diện, cảnh giác trước các kênh đầu tư không chính thống.

Ngân hàng SHB khuyến nghị khách hàng tuyệt đối không giao dịch vàng, bạc qua các website hoặc tài khoản mạng xã hội không được xác thực; đồng thời không cung cấp bất kỳ thông tin cá nhân, mã OTP, hay tài khoản ngân hàng cho người lạ – dù họ tự xưng là nhân viên doanh nghiệp hay tổ chức tài chính.

“Phía sau các lời mời đầu tư hấp dẫn có thể là cái bẫy tài chính đã được giăng sẵn để chiếm đoạt tài sản”, SHB cảnh báo.

Ngân hàng BIDV cũng nhấn mạnh, khách hàng cần kiểm tra kỹ mọi thông tin liên quan đến trang web, fanpage, các đường dẫn truy cập, và chỉ nên thực hiện mua bán vàng miếng tại các điểm giao dịch được cấp phép. Các cơ sở hợp pháp phải có biển hiệu ghi rõ là địa điểm được Ngân hàng Nhà nước cấp phép, đồng thời niêm yết bản sao giấy phép tại nơi dễ quan sát.

Siết quản lý, nhận diện điểm bán hợp pháp

Nhằm chấn chỉnh hoạt động kinh doanh vàng và giúp người dân dễ nhận diện điểm giao dịch hợp pháp, giữa tháng 5/2025, Ngân hàng Nhà nước chi nhánh khu vực 2 đã yêu cầu tất cả các tổ chức tín dụng và doanh nghiệp kinh doanh vàng miếng trên địa bàn phải treo bảng hiệu nhận diện rõ ràng, niêm yết công khai giấy phép kinh doanh tại nơi giao dịch.

Về phía doanh nghiệp, SHB cho biết ngân hàng đã xây dựng hệ thống nhận diện thương hiệu chuẩn hóa, ứng dụng các giải pháp ngân hàng điện tử được đăng ký và xác thực với cơ quan chức năng để giúp khách hàng phân biệt chính xác kênh giao dịch chính thức.

Tương tự, SJC cũng đang phối hợp với cơ quan chức năng để ngăn chặn hành vi giả mạo thương hiệu, đồng thời tăng cường hệ thống bảo mật, cập nhật cảnh báo kịp thời đến khách hàng và đối tác.

Khuyến nghị với người dân:

Tuyệt đối không giao dịch vàng qua các website, ứng dụng, fanpage không rõ nguồn gốc.

Chỉ thực hiện mua bán tại các điểm được cấp phép, có bảng hiệu và giấy phép công khai.

Không cung cấp mã OTP, thông tin cá nhân, tài khoản ngân hàng cho bất kỳ ai.

Thường xuyên cập nhật cảnh báo từ Ngân hàng Nhà nước, ngân hàng thương mại và các thương hiệu vàng uy tín.

Khi lợi nhuận được hứa hẹn quá hấp dẫn, đó có thể là dấu hiệu của một chiếc bẫy. Việc tỉnh táo, xác minh kỹ thông tin và giao dịch qua kênh chính thống là cách duy nhất để người dân tự bảo vệ mình trước những thủ đoạn lừa đảo ngày càng tinh vi trong lĩnh vực vàng bạc.