Trường hợp nào sẽ bị ngừng giao dịch tài khoản ngân hàng từ 1/1/2025?

Từ ngày 1/1/2025, một quy định quan trọng sẽ chính thức có hiệu lực, ảnh hưởng đến mọi khách hàng sử dụng tài khoản thanh toán và thẻ ngân hàng tại Việt Nam. Ngân hàng Nhà nước (NHNN) yêu cầu các tổ chức tín dụng thực hiện kiểm tra sinh trắc học với khách hàng cá nhân, nếu không xác minh thành công, các giao dịch như thanh toán trực tuyến, rút tiền tại ATM sẽ không thể thực hiện.

Quy định này được NHNN đưa ra nhằm nâng cao tính bảo mật trong các giao dịch tài chính và chống lại tình trạng lừa đảo, sử dụng tài khoản "rác". Đặc biệt, trong bối cảnh tội phạm mạng ngày càng tinh vi, việc xác minh sinh trắc học qua các phương thức như vân tay, nhận diện khuôn mặt hay quét mống mắt trở thành một trong những biện pháp quan trọng để bảo vệ người sử dụng tài khoản.

Sinh trắc học không chỉ giúp xác nhận thông tin cá nhân của chủ tài khoản mà còn tạo điều kiện thuận lợi cho việc thực hiện các giao dịch tài chính an toàn. Điều này giúp giảm thiểu các rủi ro liên quan đến việc gian lận, sử dụng tài khoản không chính chủ để thực hiện hành vi phạm pháp.

Từ ngày 1/1/2025, nhiều trường hợp sẽ bị tạm ngừng giao dịch (Ảnh: Minh họa)

Để tiếp tục sử dụng tài khoản thanh toán và thẻ ngân hàng sau ngày 1/1/2025, khách hàng phải hoàn thành thủ tục xác minh sinh trắc học tại ngân hàng nơi mình mở thẻ. Đối với khách hàng cá nhân, việc đối chiếu thông tin này phải hoàn thành trước ngày 1/1/2025. Còn đối với khách hàng là tổ chức, thời gian hoàn thiện thủ tục sẽ kéo dài đến ngày 1/7/2025.

Để xác minh sinh trắc học, người dùng cần chuẩn bị một trong hai loại giấy tờ: thẻ căn cước công dân (CCCD) 12 số gắn chip còn hạn sử dụng hoặc thẻ căn cước cấp từ ngày 1/7/2023 theo chuẩn mới của Bộ Công an. Việc xác minh có thể thực hiện trực tiếp tại các điểm giao dịch của ngân hàng nếu khách hàng không có thiết bị di động hỗ trợ NFC (giao tiếp tầm gần).

Với những khách hàng có điện thoại thông minh, việc cài đặt và xác minh sinh trắc học sẽ trở nên đơn giản hơn. Các ngân hàng sẽ cung cấp ứng dụng hỗ trợ quá trình xác minh này. Sau khi xác minh thành công, người dùng có thể thực hiện giao dịch trực tuyến, rút tiền qua ATM hoặc thực hiện các giao dịch khác mà không gặp phải bất kỳ gián đoạn nào.

Theo thông báo của NHNN, nếu chủ tài khoản không hoàn tất xác minh sinh trắc học, sẽ không thể thực hiện các giao dịch trực tuyến, bao gồm việc thanh toán hóa đơn điện, nước, bảo hiểm tự động, cũng như các giao dịch qua thẻ như thanh toán trên các nền tảng thương mại điện tử. Cũng giống như vậy, các giao dịch rút tiền qua ATM sẽ chỉ thực hiện được tại quầy ngân hàng, không thể thực hiện qua hệ thống ATM/CDM của các ngân hàng liên kết.

Các khách hàng có giấy tờ tùy thân hết hạn cũng sẽ gặp khó khăn trong việc thực hiện giao dịch. Nếu giấy tờ không được cập nhật kịp thời với ngân hàng, các giao dịch từ thẻ tín dụng, thẻ ghi nợ và tài khoản thanh toán đều sẽ bị tạm dừng. Vì vậy, khách hàng cần lưu ý gia hạn giấy tờ tùy thân của mình để không gặp phải bất tiện khi sử dụng các dịch vụ tài chính.