Thứ năm 24/04/2025 00:30
Hotline: 024.355.63.010
Tài chính

Trường hợp nào sẽ bị ngừng giao dịch tài khoản ngân hàng từ 1/1/2025?

16/12/2024 14:58
Bắt đầu từ ngày 1/1/2025, các giao dịch thanh toán và rút tiền trên thẻ ngân hàng sẽ bị tạm dừng nếu khách hàng không xác minh sinh trắc học hoặc giấy tờ tùy thân hết hạn.
NHNN chặn giao dịch tài khoản nghi nhận nguồn tiền bất hợp pháp Đối tượng khách hàng bị dừng giao dịch, rút tiền từ 1/1/2025

Từ ngày 1/1/2025, một quy định quan trọng sẽ chính thức có hiệu lực, ảnh hưởng đến mọi khách hàng sử dụng tài khoản thanh toán và thẻ ngân hàng tại Việt Nam. Ngân hàng Nhà nước (NHNN) yêu cầu các tổ chức tín dụng thực hiện kiểm tra sinh trắc học với khách hàng cá nhân, nếu không xác minh thành công, các giao dịch như thanh toán trực tuyến, rút tiền tại ATM sẽ không thể thực hiện.

Quy định này được NHNN đưa ra nhằm nâng cao tính bảo mật trong các giao dịch tài chính và chống lại tình trạng lừa đảo, sử dụng tài khoản "rác". Đặc biệt, trong bối cảnh tội phạm mạng ngày càng tinh vi, việc xác minh sinh trắc học qua các phương thức như vân tay, nhận diện khuôn mặt hay quét mống mắt trở thành một trong những biện pháp quan trọng để bảo vệ người sử dụng tài khoản.

Sinh trắc học không chỉ giúp xác nhận thông tin cá nhân của chủ tài khoản mà còn tạo điều kiện thuận lợi cho việc thực hiện các giao dịch tài chính an toàn. Điều này giúp giảm thiểu các rủi ro liên quan đến việc gian lận, sử dụng tài khoản không chính chủ để thực hiện hành vi phạm pháp.

Trường hợp nào sẽ bị ngừng giao dịch tài khoản ngân hàng từ 1/1/2025?
Từ ngày 1/1/2025, nhiều trường hợp sẽ bị tạm ngừng giao dịch (Ảnh: Minh họa)

Để tiếp tục sử dụng tài khoản thanh toán và thẻ ngân hàng sau ngày 1/1/2025, khách hàng phải hoàn thành thủ tục xác minh sinh trắc học tại ngân hàng nơi mình mở thẻ. Đối với khách hàng cá nhân, việc đối chiếu thông tin này phải hoàn thành trước ngày 1/1/2025. Còn đối với khách hàng là tổ chức, thời gian hoàn thiện thủ tục sẽ kéo dài đến ngày 1/7/2025.

Để xác minh sinh trắc học, người dùng cần chuẩn bị một trong hai loại giấy tờ: thẻ căn cước công dân (CCCD) 12 số gắn chip còn hạn sử dụng hoặc thẻ căn cước cấp từ ngày 1/7/2023 theo chuẩn mới của Bộ Công an. Việc xác minh có thể thực hiện trực tiếp tại các điểm giao dịch của ngân hàng nếu khách hàng không có thiết bị di động hỗ trợ NFC (giao tiếp tầm gần).

Với những khách hàng có điện thoại thông minh, việc cài đặt và xác minh sinh trắc học sẽ trở nên đơn giản hơn. Các ngân hàng sẽ cung cấp ứng dụng hỗ trợ quá trình xác minh này. Sau khi xác minh thành công, người dùng có thể thực hiện giao dịch trực tuyến, rút tiền qua ATM hoặc thực hiện các giao dịch khác mà không gặp phải bất kỳ gián đoạn nào.

Theo thông báo của NHNN, nếu chủ tài khoản không hoàn tất xác minh sinh trắc học, sẽ không thể thực hiện các giao dịch trực tuyến, bao gồm việc thanh toán hóa đơn điện, nước, bảo hiểm tự động, cũng như các giao dịch qua thẻ như thanh toán trên các nền tảng thương mại điện tử. Cũng giống như vậy, các giao dịch rút tiền qua ATM sẽ chỉ thực hiện được tại quầy ngân hàng, không thể thực hiện qua hệ thống ATM/CDM của các ngân hàng liên kết.

Các khách hàng có giấy tờ tùy thân hết hạn cũng sẽ gặp khó khăn trong việc thực hiện giao dịch. Nếu giấy tờ không được cập nhật kịp thời với ngân hàng, các giao dịch từ thẻ tín dụng, thẻ ghi nợ và tài khoản thanh toán đều sẽ bị tạm dừng. Vì vậy, khách hàng cần lưu ý gia hạn giấy tờ tùy thân của mình để không gặp phải bất tiện khi sử dụng các dịch vụ tài chính.

Tin bài khác
VPBankS và GtelPay ký kết hợp tác chiến lược, kiến tạo hệ sinh thái đầu tư – thanh toán tích hợp

VPBankS và GtelPay ký kết hợp tác chiến lược, kiến tạo hệ sinh thái đầu tư – thanh toán tích hợp

VPBankS và GtelPay chính thức ký kết thỏa thuận hợp tác chiến lược, mở ra bước tiến quan trọng trong hành trình kiến tạo hệ sinh thái tài chính số hiện đại, toàn diện và thuận tiện cho người dùng.
An cư từ 200 nghìn đồng/ngày: HDBank biến giấc mơ nhà ở thành hiện thực

An cư từ 200 nghìn đồng/ngày: HDBank biến giấc mơ nhà ở thành hiện thực

Với ưu đãi đặc biệt từ chương trình hỗ trợ mua nhà ở xã hội của HDBank, khách hàng chỉ cần chi trả từ 200 nghìn đồng/ ngày, thời hạn lên đến 50 năm – dài nhất thị trường cho vay mua nhà ở xã hội. Cơ hội cho người có mức lương dưới 15 triệu đồng/ tháng sở hữu ngôi nhà mơ ước.
NHNN chấp thuận dùng Mobile-Money thanh toán cho hàng hóa giá trị nhỏ tới hết 2025

NHNN chấp thuận dùng Mobile-Money thanh toán cho hàng hóa giá trị nhỏ tới hết 2025

Ngân hàng Nhà nước Việt Nam (NHNN) chấp thuận cho triển khai thí điểm dịch vụ Mobile-Money – hình thức thanh toán các hàng hóa giá trị nhỏ thông qua tài khoản viễn thông.
Lãi suất ngân hàng ngày 23/4/2025: Những ngân hàng duy trì lãi suất 6% ?

Lãi suất ngân hàng ngày 23/4/2025: Những ngân hàng duy trì lãi suất 6% ?

Lãi suất ngân hàng ngày 23/4/2025 tiếp tục giảm mạnh, chỉ còn ba ngân hàng giữ mức từ 6% trở lên, tạo cuộc đua ngầm giữa các “ông lớn” ngành tài chính.
ĐHĐCĐ SHB: Bứt phá vươn tầm trong kỷ nguyên mới, kế hoạch lợi nhuận tăng 25%

ĐHĐCĐ SHB: Bứt phá vươn tầm trong kỷ nguyên mới, kế hoạch lợi nhuận tăng 25%

Ngày 22/4, Ngân hàng Sài Gòn – Hà Nội (SHB) tổ chức thành công Đại hội đồng cổ đông (ĐHĐCĐ) thường niên 2025 tại Khách sạn Melia, Hà Nội với sự tham gia của hàng nghìn cổ đông và người được ủy quyền.
SHB được Fitch xếp hạng tín nhiệm “BB-“ với triển vọng ổn định

SHB được Fitch xếp hạng tín nhiệm “BB-“ với triển vọng ổn định

Fitch Ratings lần đầu công bố kết quả xếp hạng tín nhiệm quốc tế với Ngân hàng TMCP Sài Gòn – Hà Nội . Theo đó, SHB được Fitch xếp hạng phát hành nợ dài hạn bằng nội tệ và ngoại tệ (Long-Term Issuer Default Ratings – IDRs) ở mức “BB–”, với triển vọng xếp hạng Ổn định, thuộc nhóm đầu ngành ngân hàng.
Ngân hàng OCB tăng vốn, đặt mục tiêu lợi nhuận 5.338 tỷ đồng

Ngân hàng OCB tăng vốn, đặt mục tiêu lợi nhuận 5.338 tỷ đồng

Ngân hàng OCB đặt mục tiêu tăng vốn lên hơn 26.600 tỷ đồng, lấn sân chứng khoán, đẩy mạnh tín dụng và tăng trưởng lợi nhuận 33% trong năm 2025.
Techcombank báo lãi 7.236 tỷ trong quý I năm 2025

Techcombank báo lãi 7.236 tỷ trong quý I năm 2025

Lợi nhuận trước thuế quý 1/2025 của Techcombank đạt 7.236 tỷ đồng. Theo đó, Ngân hàng này tiếp tục chứng minh năng lực nội tại vững vàng giữa môi trường kinh tế đầy thách thức.
Lãi suất ngân hàng ngày 22/4/2025: Chỉ còn 3 nhà băng giữ mức 6%/năm

Lãi suất ngân hàng ngày 22/4/2025: Chỉ còn 3 nhà băng giữ mức 6%/năm

Lãi suất ngân hàng ngày 22/4/2025,ghi nhận chỉ còn ba ngân hàng thương mại duy trì lãi suất huy động từ 6%/năm cho kỳ hạn dài, sau nhiều đợt điều chỉnh giảm mạnh toàn hệ thống.
SHB lãi gần 4.400 tỷ đồng quý I, đạt 30% kế hoạch năm

SHB lãi gần 4.400 tỷ đồng quý I, đạt 30% kế hoạch năm

Ngân hàng TMCP Sài Gòn – Hà Nội (SHB) vừa công bố kết quả kinh doanh quý I/2025 với những dấu ấn tăng trưởng đầy ấn tượng, tiếp tục khẳng định sức bật nội tại mạnh mẽ với chiến lược phát triển được hoạch định đúng hướng, bài bản.
LPBank báo lãi quý I/2025 đạt 3.175 tỷ đồng, tín dụng tăng trưởng vượt trội

LPBank báo lãi quý I/2025 đạt 3.175 tỷ đồng, tín dụng tăng trưởng vượt trội

Ngân hàng Lộc Phát Việt Nam (LPBank) công bố lợi nhuận trước thuế quý I/2025 đạt 3.175 tỷ đồng, tăng 10% so với cùng kỳ năm trước, nhờ tăng trưởng tín dụng mạnh mẽ và hiệu quả hoạt động cải thiện.
Lãi suất ngân hàng ngày 21/4/2025: Duy trì phổ biến ở mức thấp

Lãi suất ngân hàng ngày 21/4/2025: Duy trì phổ biến ở mức thấp

Lãi suất ngân hàng phổ biến tiếp tục duy trì ở mức thấp, trong khi mốc 6%/năm trở nên hiếm hoi, chỉ còn xuất hiện ở một số ngân hàng với điều kiện đặc biệt hoặc kỳ hạn dài.
Lãi suất ngân hàng ngày 19/4/2025: OCB bất ngờ tăng mạnh các kỳ hạn

Lãi suất ngân hàng ngày 19/4/2025: OCB bất ngờ tăng mạnh các kỳ hạn

Lãi suất ngân hàng ngày 19/4/2025, OCB bất ngờ điều chỉnh tăng lãi suất huy động mạnh mẽ. Nhiều ngân hàng cũng niêm yết mức lãi suất vượt 6%, thậm chí lên tới 9,65% kèm điều kiện đặc biệt.
Ngân hàng báo lãi cao quý I, lợi nhuận tăng vọt nhờ tín dụng

Ngân hàng báo lãi cao quý I, lợi nhuận tăng vọt nhờ tín dụng

Lợi nhuận quý I/2025 của nhiều ngân hàng tăng trưởng ấn tượng, nhiều đơn vị lập kỷ lục mới nhờ tín dụng khởi sắc, hoạt động kinh tế sôi động và chi phí hoạt động được tiết giảm hiệu quả.
Từ năm 2025, bỏ “room” tín dụng cho nhiều nhóm ngân hàng

Từ năm 2025, bỏ “room” tín dụng cho nhiều nhóm ngân hàng

Từ năm 2025, các ngân hàng nước ngoài, ngân hàng liên doanh, Ngân hàng Hợp tác xã và tổ chức tín dụng phi ngân hàng sẽ không còn bị áp dụng cơ chế phân bổ hạn mức tăng trưởng tín dụng (còn gọi là “room” tín dụng), theo thông báo mới nhất từ Ngân hàng Nhà nước (NHNN).