Đối tượng khách hàng bị dừng giao dịch, rút tiền từ 1/1/2025

Ngân hàng Nhà nước Việt Nam vừa ban hành văn bản yêu cầu các tổ chức tín dụng tăng cường quản lý, giám sát và kiểm soát chặt chẽ các hoạt động thanh toán liên ngân hàng qua các hệ thống thanh toán, nhằm đảm bảo tính an toàn, thông suốt và đáp ứng nhu cầu giao dịch tăng cao của khách hàng trong thời điểm cuối năm và Tết Nguyên đán 2025. Các tổ chức tín dụng được chỉ đạo xây dựng kế hoạch quản lý hoạt động ATM phù hợp với đặc điểm từng địa bàn, đảm bảo phát hiện kịp thời các sự cố để có biện pháp ứng phó nhanh chóng. Việc giám sát chặt chẽ nhằm mục tiêu đảm bảo hệ thống ATM vận hành ổn định, đáp ứng đủ nhu cầu rút tiền của người dân và duy trì tính liên tục trong hoạt động thanh toán.

Đối tượng khách hàng bị dừng giao dịch, rút tiền từ 1/1/2025.

Bên cạnh đó, Ngân hàng Nhà nước cũng yêu cầu các ngân hàng thực hiện nghiêm túc các quy định mới tại Thông tư 15, 17 và 18, đồng thời đẩy mạnh thông tin đến khách hàng để đảm bảo sự chuẩn bị kỹ lưỡng trước các mốc thời gian quan trọng. Cụ thể, trước ngày 1/1/2025, các ngân hàng phải hoàn thành việc đối chiếu thông tin sinh trắc học đối với khách hàng cá nhân và trước ngày 1/7/2025 đối với người đại diện hợp pháp của các tổ chức. Việc giao dịch thanh toán và rút tiền sẽ bị tạm dừng nếu thông tin giấy tờ tùy thân của khách hàng hết hiệu lực từ ngày 1/1/2025. Các ngân hàng cần chủ động rà soát hiệu lực giấy tờ tùy thân của khách hàng, đồng thời thông báo trước ít nhất 30 ngày để khách hàng kịp thời cập nhật thông tin, tránh gián đoạn dịch vụ.

Ngoài ra, các tổ chức cung ứng dịch vụ trung gian thanh toán cũng phải rà soát, cập nhật quy trình nội bộ về mở và sử dụng ví điện tử, đảm bảo tuân thủ các quy định pháp luật hiện hành. Ngân hàng Nhà nước nhấn mạnh tầm quan trọng của việc tăng cường truyền thông và cảnh báo đến khách hàng về các phương thức, thủ đoạn phạm tội ngày càng tinh vi trong lĩnh vực thanh toán. Các ngân hàng được khuyến nghị hướng dẫn khách hàng áp dụng các biện pháp bảo mật thông tin cá nhân khi thực hiện giao dịch trực tuyến, hạn chế tối đa nguy cơ lộ, lọt dữ liệu.

Trong bối cảnh nhu cầu thanh toán tăng cao dịp cuối năm, các ngân hàng phải giám sát nghiêm ngặt hoạt động mở và sử dụng tài khoản thanh toán, đặc biệt đối với các tổ chức, để ngăn chặn hành vi lợi dụng tài khoản cho mục đích bất hợp pháp.