Thứ hai 16/12/2024 22:46
Hotline: 024.355.63.010
Email: banbientap.dnhn@gmail.com
Tài chính

NHNN chặn giao dịch tài khoản nghi nhận nguồn tiền bất hợp pháp

10/07/2023 10:51
Động thái trên của ngân hàng Nhà nước nhằm mục đích chặn đứng các hoạt động gian lận, lừa đảo và bất hợp pháp sử dụng tài khoản thanh toán.

Ngân hàng Nhà nước (NHNN) vừa đưa ra một yêu cầu quan trọng đối với các ngân hàng và chi nhánh ngân hàng nước ngoài, nhằm tăng cường quản lý rủi ro trong việc mở và sử dụng tài khoản thanh toán, nhằm ngăn chặn và hạn chế việc sử dụng tài khoản thanh toán cho các hoạt động gian lận, lừa đảo và bất hợp pháp.

Theo thông báo từ NHNN, các ngân hàng và chi nhánh ngân hàng nước ngoài được yêu cầu kiểm tra và cải thiện quy trình, quy định nội bộ liên quan đến việc mở và sử dụng tài khoản thanh toán. Đồng thời, cán bộ và nhân viên của các tổ chức này cũng phải tuân thủ nghiêm ngặt các quy định và thủ tục mở tài khoản thanh toán theo quy định, không được mở tài khoản dựa trên danh sách khách hàng đã được lập sẵn. Ngoài ra, việc bảo mật thông tin khách hàng mở tài khoản cũng được đặt lên hàng đầu.

NHNN chặn giao dịch tài khoản nghi nhận nguồn tiền bất hợp pháp
NHNN chặn giao dịch tài khoản nghi nhận nguồn tiền bất hợp pháp.

Đối với các tài khoản thanh toán mà có nghi ngờ về nguồn tiền chuyển vào không hợp pháp, NHNN yêu cầu các tổ chức tài chính yêu cầu khách hàng tới quầy giao dịch để xác minh lại thông tin cá nhân. Đồng thời, họ cũng cần tạm ngừng cung cấp dịch vụ trên nền tảng mobile banking và yêu cầu xác thực các giao dịch thanh toán điện tử bằng cách sử dụng yếu tố sinh trắc học hoặc chữ ký số. Trong trường hợp có đủ căn cứ xác đáng, các tổ chức tài chính có quyền tạm dừng giao dịch hoặc đình chỉ tài khoản.

Động thái của NHNN nhằm mục đích chặn đứng các hoạt động gian lận, lừa đảo và bất hợp pháp sử dụng tài khoản thanh toán. Điều này góp phần bảo vệ lợi ích của người dùng và đảm bảo sự ổn định và minh bạch trong hệ thống ngân hàng. Việc tăng cường quản lý rủi ro trong việc sử dụng tài khoản thanh toán cũng là một bước tiến quan trọng trong việc xây dựng một hệ thống tài chính bền vững và an toàn cho toàn bộ cộng đồng.

P.V (t/h)

Tin bài khác
Ngân hàng SHB chuẩn bị phát Hành 5.000 tỷ đồng trái phiếu

Ngân hàng SHB chuẩn bị phát Hành 5.000 tỷ đồng trái phiếu

SHB sẽ phát hành 5.000 tỷ đồng trái phiếu, chia thành 2 đợt, nhằm nâng cao năng lực tài chính và cung cấp cơ hội đầu tư an toàn, sinh lời hiệu quả cho khách hàng
Trường hợp nào sẽ bị ngừng giao dịch tài khoản ngân hàng từ 1/1/2025?

Trường hợp nào sẽ bị ngừng giao dịch tài khoản ngân hàng từ 1/1/2025?

Bắt đầu từ ngày 1/1/2025, các giao dịch thanh toán và rút tiền trên thẻ ngân hàng sẽ bị tạm dừng nếu khách hàng không xác minh sinh trắc học hoặc giấy tờ tùy thân hết hạn.
VietinBank sẽ bán tài sản thế chấp của đại gia xăng dầu nợ gần 1.000 tỷ

VietinBank sẽ bán tài sản thế chấp của đại gia xăng dầu nợ gần 1.000 tỷ

VietinBank đang tiến hành bán đấu giá tài sản thế chấp của Công ty Trung Linh Phát, doanh nghiệp xăng dầu nợ gần 1.000 tỷ đồng.
Lãi suất ngân hàng ngày 16/12/2024: Những ngân hàng nào có lãi suất trên 7%?

Lãi suất ngân hàng ngày 16/12/2024: Những ngân hàng nào có lãi suất trên 7%?

Lãi suất ngân hàng ngày 16/12/2024, nhiều ngân hàng đã nâng lãi suất tiết kiệm lên trên 7%.
Đối tượng khách hàng bị dừng giao dịch, rút tiền từ 1/1/2025

Đối tượng khách hàng bị dừng giao dịch, rút tiền từ 1/1/2025

Cuối năm, các ngân hàng phải giám sát nghiêm ngặt hoạt động mở và sử dụng tài khoản thanh toán, yêu cầu tạm dừng giao dịch với một số trường hợp khách hàng.
Sự biến động nhân sự cao cấp trong ngành ngân hàng

Sự biến động nhân sự cao cấp trong ngành ngân hàng

Ngân hàng TMCP Phát triển TPHCM (HDBank) vừa công bố thông tin miễn nhiệm chức danh Phó Chủ tịch HĐQT đối với ông Nguyễn Hữu Đặng. Không riêng HDBank, sự biến động nhân sự cấp cao trong ngành ngân hàng đang diễn ra mạnh mẽ.
Dự báo lãi suất liên ngân hàng tăng, tác động đến thị trường tài chính

Dự báo lãi suất liên ngân hàng tăng, tác động đến thị trường tài chính

Lãi suất liên ngân hàng tăng mạnh vào tháng 12, dự báo ảnh hưởng đến thanh khoản và thị trường trái phiếu, trong khi khối ngoại mua ròng trở lại. Điều này sẽ tác động ra sao?
Lãi suất ngân hàng ngày 14/12: PVcomBank dẫn dắt thị trường, HDBank cạnh tranh mạnh

Lãi suất ngân hàng ngày 14/12: PVcomBank dẫn dắt thị trường, HDBank cạnh tranh mạnh

Lãi suất ngân hàng hôm nay 14/12: PVcomBank vươn lên dẫn đầu với mức 10,5%/năm, HDBank đứng thứ hai. Cùng khám phá các ngân hàng có lãi suất cao nhất hiện nay.
VCBS: Tăng trưởng lợi nhuận ngân hàng sẽ phân hóa mạnh trong năm 2025

VCBS: Tăng trưởng lợi nhuận ngân hàng sẽ phân hóa mạnh trong năm 2025

Chứng khoán Vietcombank (VCBS) dự báo lợi nhuận trước thuế của ngành ngân hàng trong hai năm 2024 và 2025 sẽ tích cực nhưng có sự phân hóa rõ rệt giữa các nhóm ngân hàng.
Moody

Moody's Ratings đưa dự báo triển vọng ngân hàng toàn cầu từ tiêu cực sang ổn định

Moody's Ratings đang kỳ vọng về tăng trưởng kinh tế ổn định và chính sách nới lỏng tiền tệ, những yếu tố sẽ tạo điều kiện thuận lợi cho hoạt động ngân hàng toàn cầu.
Điều hành chính sách tiền tệ năm 2024: Chuyển dịch ưu tiên chính sách theo từng giai đoạn

Điều hành chính sách tiền tệ năm 2024: Chuyển dịch ưu tiên chính sách theo từng giai đoạn

Trong những tháng đầu năm, NHNN điều hành chính sách tiền tệ tập trung vào mục tiêu ổn định kinh tế vĩ mô và kiểm soát lạm phát. Tuy nhiên, bước sang nửa cuối năm, ưu tiên chuyển sang thúc đẩy tăng trưởng kinh tế gắn với ổn định kinh tế vĩ mô.
Tín dụng cuối năm đổ mạnh vào sản xuất, kinh doanh

Tín dụng cuối năm đổ mạnh vào sản xuất, kinh doanh

Tín dụng cuối năm tăng trưởng mạnh mẽ, các ngân hàng đẩy mạnh vốn vào sản xuất và xuất khẩu. Nhiều gói tín dụng hấp dẫn giúp doanh nghiệp giảm chi phí, thúc đẩy tăng trưởng kinh tế.
Lãi suất ngân hàng ngày 13/12: Xu hướng tăng mạnh, cơ hội gửi tiền sinh lời tốt

Lãi suất ngân hàng ngày 13/12: Xu hướng tăng mạnh, cơ hội gửi tiền sinh lời tốt

Lãi suất ngân hàng tiếp tục tăng mạnh vào ngày 13/12/2024, với nhiều ngân hàng điều chỉnh mức huy động.
Khách hàng SHB cần bổ sung thông tin sinh trắc học trước ngày 31/12/2024

Khách hàng SHB cần bổ sung thông tin sinh trắc học trước ngày 31/12/2024

Chỉ còn khoảng 3 tuần, Thông tư 17 & 18 của Ngân hàng Nhà nước sẽ chính thức có hiệu lực, để các hoạt động giao dịch tài chính không bị gián đoạn, SHB một lần nữa khuyến nghị khách hàng nhanh chóng bổ sung thông tin sinh trắc học sớm nhất có thể và trước ngày 31/12/2024.
Yêu cầu chuyển giao 2 ngân hàng kiểm soát đặc biệt trước 20/12

Yêu cầu chuyển giao 2 ngân hàng kiểm soát đặc biệt trước 20/12

Chính phủ yêu cầu Ngân hàng Nhà nước trình phương án chuyển giao 2 ngân hàng kiểm soát đặc biệt trước 20/12/2024, nhấn mạnh vai trò quan trọng trong ổn định thị trường tài chính.