Cho mượn tài khoản ngân hàng, tiếp tay tội phạm lúc nào không hay

Lợi dụng tâm lý cả tin và sự thiếu hiểu biết pháp luật của một bộ phận người dân, nhiều đối tượng người nước ngoài đã lập ra các đường dây lừa đảo quy mô lớn, núp bóng hình thức “làm nhiệm vụ online”, “nhận quà tri ân” để chiếm đoạt tài sản rồi rửa tiền tinh vi thông qua việc thuê người Việt đứng tên mở tài khoản ngân hàng, thành lập công ty. Đây là thủ đoạn mới nhưng đã nhanh chóng lan rộng, gây tổn thất hàng chục tỉ đồng cho người dân, đồng thời tạo điều kiện cho tội phạm công nghệ cao hoạt động ngày càng tinh vi và có tổ chức.

Theo thông tin từ Công an thành phố Hà Nội, thời gian qua cơ quan này đã liên tục tiếp nhận nhiều đơn trình báo của công dân bị lừa đảo qua mạng xã hội, chủ yếu thông qua các ứng dụng như “TTlive”, “Tiktok”, “Tokspot”. Những kẻ lừa đảo thường đóng giả nhân viên các sàn thương mại điện tử, hệ thống siêu thị hay các thương hiệu nổi tiếng, tiếp cận nạn nhân qua tin nhắn và cuộc gọi với kịch bản quen thuộc: thông báo trúng thưởng, mời nhận quà tri ân hoặc tham gia nhiệm vụ kiếm tiền online. Ban đầu, số tiền chuyển khoản chỉ vài trăm nghìn đồng nhưng sau đó tăng dần lên hàng chục, thậm chí hàng trăm triệu đồng. Khi nạn nhân bắt đầu nghi ngờ hoặc yêu cầu hoàn tiền, hệ thống lập tức báo lỗi và chấm dứt liên lạc.

Cho mượn tài khoản ngân hàng, tiếp tay tội phạm lúc nào không hay.

Đáng lo ngại hơn, những tài khoản ngân hàng nhận tiền chuyển khoản không mang tên cá nhân mà thường đứng tên các công ty hợp pháp – thực chất là những “công ty ma” do người Việt Nam đứng tên, đại diện pháp luật, nhưng lại do các đối tượng nước ngoài thao túng và điều hành. Qua điều tra, Công an Hà Nội xác định các nhóm tội phạm nước ngoài đã thuê người Việt mở công ty, đăng ký tài khoản ngân hàng, tiếp nhận dòng tiền bất hợp pháp từ hành vi lừa đảo, đánh bạc. Sau đó, toàn bộ số tiền này được nhanh chóng chuyển đổi thành tiền điện tử (thường là USDT) và chuyển tiếp ra nước ngoài nhằm xóa dấu vết, tránh sự truy vết của cơ quan chức năng.

Trên cơ sở tài liệu và chứng cứ thu thập được, cơ quan An ninh điều tra đã ra quyết định khởi tố vụ án hình sự về các tội danh “Lừa đảo chiếm đoạt tài sản” và “Rửa tiền”, đồng thời khởi tố bị can, tạm giam một đối tượng người nước ngoài có vai trò cầm đầu đường dây.

Tình trạng thuê mở tài khoản, lập công ty rửa tiền hiện không còn là hiện tượng cá biệt mà đang có dấu hiệu lan rộng, nhất là trong bối cảnh nhiều người dân chưa ý thức được rằng hành vi cho mượn hoặc bán thông tin cá nhân, tài khoản ngân hàng có thể khiến mình vô tình trở thành “tòng phạm” của một vụ án hình sự. Bộ Công an đã nhiều lần phát đi cảnh báo về các hành vi này, khuyến cáo người dân tuyệt đối không chia sẻ thông tin tài khoản, không bán, cho thuê hoặc mượn tên để mở công ty, mở tài khoản ngân hàng. Những hành vi này có thể bị xử phạt hành chính theo Nghị định 88/2019/NĐ-CP và Nghị định 143/2021/NĐ-CP, hoặc bị truy cứu trách nhiệm hình sự theo Điều 291 Bộ luật Hình sự 2015 (sửa đổi, bổ sung 2017) về tội cung cấp, sử dụng trái phép thông tin tài khoản ngân hàng.

Đặc biệt, đối với những trường hợp đồng ý đứng tên làm Giám đốc, đại diện pháp luật cho các doanh nghiệp mà không kiểm soát được hoạt động thực tế của công ty, hoặc tiếp tay cho người nước ngoài thao túng hoạt động tài chính của doanh nghiệp, hậu quả có thể vô cùng nghiêm trọng. Ngoài việc bị truy tố hình sự, người vi phạm còn có thể bị truy thu toàn bộ tài sản thu lợi bất hợp pháp, bị cấm đảm nhiệm các chức vụ quản lý trong doanh nghiệp hoặc tổ chức kinh tế trong thời hạn nhất định.

Công an khuyến cáo người dân cần nâng cao cảnh giác, đặc biệt thận trọng với các tin nhắn, cuộc gọi thông báo trúng thưởng, quà tặng hoặc mời gọi làm việc online trên các ứng dụng không rõ nguồn gốc. Tuyệt đối không thực hiện bất kỳ giao dịch tài chính nào khi chưa xác minh được danh tính và tính hợp pháp của đối tượng. Tuyệt đối không truy cập vào các đường link lạ, không tải về ứng dụng không rõ nguồn gốc, và không cung cấp thông tin cá nhân, đặc biệt là thông tin ngân hàng, cho bất kỳ ai trên mạng.

Trong trường hợp phát hiện các hành vi nghi ngờ liên quan đến lừa đảo, rửa tiền hoặc sử dụng tài khoản ngân hàng trái phép, người dân cần nhanh chóng trình báo với cơ quan công an gần nhất để được hướng dẫn xử lý, đồng thời góp phần ngăn chặn, bóc gỡ các đường dây tội phạm đang ngày càng tinh vi và nguy hiểm trong thời đại số.