Thứ bảy 21/06/2025 23:58
Hotline: 024.355.63.010
Tài chính

Đề xuất tăng mức phạt mua bán tài khoản ngân hàng lên tới 200 triệu đồng

Trong bối cảnh các hành vi cho thuê, mua bán tài khoản ngân hàng đang diễn biến phức tạp và trở thành mắt xích quan trọng trong các đường dây lừa đảo công nghệ cao, Ngân hàng Nhà nước Việt Nam đang đề xuất siết chặt quản lý bằng cách nâng mạnh mức xử phạt đối với những hành vi vi phạm này. Cụ thể, mức phạt cao nhất có thể lên tới 200 triệu đồng.

Mua bán tài khoản ngân hàng: Phạt đến 200 triệu đồng nếu vi phạm nghiêm trọng

Đây là nội dung nổi bật trong Dự thảo lần thứ ba của Nghị định quy định xử phạt vi phạm hành chính trong lĩnh vực tiền tệ và ngân hàng, hiện đang được lấy ý kiến rộng rãi từ các cơ quan, tổ chức và người dân.

Theo dự thảo, các hành vi như mua bán, cho thuê, mượn tài khoản ngân hàng hoặc thông tin tài khoản ngân hàng, nếu liên quan đến từ 1 đến dưới 10 tài khoản thanh toán mà chưa đến mức truy cứu trách nhiệm hình sự, sẽ bị xử phạt từ 100 đến 150 triệu đồng. Nếu số lượng tài khoản từ 10 trở lên, mức phạt sẽ được nâng lên 150 đến 200 triệu đồng.

So với quy định hiện hành, các mức phạt đề xuất lần này tăng gấp 2 đến 4 lần, thể hiện rõ chủ trương xử lý mạnh tay, nâng cao tính răn đe trong bối cảnh tội phạm mạng đang lợi dụng các lỗ hổng trong hệ thống tài khoản ngân hàng để thực hiện các hành vi lừa đảo.

Đề xuất tăng mức phạt mua bán tài khoản ngân hàng lên tới 200 triệu đồng
Đề xuất tăng mức phạt mua bán tài khoản ngân hàng lên tới 200 triệu đồng

Mở tài khoản nặc danh, đánh cắp thông tin có thể bị phạt tới 250 triệu đồng

Không chỉ dừng lại ở việc mua bán tài khoản, dự thảo cũng đưa ra mức phạt từ 200 đến 250 triệu đồng đối với hành vi mở hoặc duy trì tài khoản thanh toán nặc danh, mạo danh, hoặc lấy cắp, thông đồng để lấy cắp thông tin tài khoản thanh toán, nếu chưa đến mức bị truy cứu trách nhiệm hình sự.

Đây là những hành vi thường xuất hiện trong các đường dây lừa đảo trực tuyến, khi kẻ gian sử dụng tài khoản giả mạo để che giấu danh tính thật, gây khó khăn cho công tác điều tra và truy vết dòng tiền.

Tăng mức xử phạt với các trung gian thanh toán, ví điện tử

Dự thảo cũng đặt ra các chế tài mạnh đối với các tổ chức trung gian thanh toán như đơn vị cung cấp ví điện tử. Cụ thể, nếu các đơn vị này vi phạm quy định đảm bảo an toàn cung ứng dịch vụ, không có biện pháp giám sát các giao dịch thanh toán quốc tế qua nền tảng trung gian, hoặc vi phạm trong quản lý thông tin khách hàng, hồ sơ mở ví điện tử, phương thức mở ví, thì sẽ bị phạt từ 30 đến 50 triệu đồng.

Trong trường hợp mở ví điện tử nặc danh, mạo danh, hoặc mua bán, thuê, mượn ví điện tử; lấy cắp hoặc thông đồng để chiếm đoạt thông tin ví điện tử (từ 1 đến dưới 10 ví), mức phạt có thể lên tới 100 triệu đồng.

Nếu các đơn vị trung gian báo cáo không trung thực số lượng, số dư ví điện tử, đặc biệt trong trường hợp tái phạm, hoặc hợp tác sai quy định với tổ chức nước ngoài để cung ứng dịch vụ cho người không cư trú hoặc người nước ngoài cư trú tại Việt Nam, mức phạt có thể tăng lên từ 120 đến 150 triệu đồng.

Tình trạng mua bán tài khoản ngân hàng và SIM điện thoại đăng ký ngân hàng trực tuyến đang diễn ra công khai trên mạng xã hội và các hội nhóm kín, với giá từ vài trăm nghìn đến vài triệu đồng mỗi tài khoản. Những tài khoản này thường được kẻ gian sử dụng để che giấu danh tính thật, phục vụ hoạt động rửa tiền, chuyển tiền lừa đảo hoặc đánh cắp dữ liệu người dùng.

Hiện nay, Việt Nam có khoảng 183 triệu tài khoản thanh toán cá nhân và 120 triệu thuê bao di động, tạo ra một môi trường dễ bị lợi dụng nếu không được kiểm soát chặt chẽ.

Trước thực trạng đó, tại phiên họp ngày 17/5 của Ban Chỉ đạo Chính phủ về phát triển khoa học, công nghệ, đổi mới sáng tạo và chuyển đổi số, Thủ tướng Chính phủ Phạm Minh Chính đã chỉ đạo các bộ, ngành liên quan tổng rà soát tài khoản ngân hàng và SIM điện thoại, nhằm phòng ngừa, ngăn chặn hiệu quả tội phạm lừa đảo trực tuyến.

Việc nâng mức xử phạt hành chính trong lĩnh vực tiền tệ, ngân hàng – đặc biệt đối với hành vi mua bán tài khoản và ví điện tử – là biện pháp cần thiết trong thời kỳ số hóa và phát triển dịch vụ tài chính trực tuyến.

Tin bài khác
Lãi suất ngân hàng ngày 21/6/2025: Những ngân hàng nào vượt 7,4%?

Lãi suất ngân hàng ngày 21/6/2025: Những ngân hàng nào vượt 7,4%?

Lãi suất ngân hàng ngày 21/6/2025, nhiều ngân hàng điều chỉnh lãi suất, trong đó nhiều nhà băng nổi bật với mức lãi suất lên đến hơn 7,4% cho các khoản tiền gửi đặc biệt.
Lãi suất "đặc biệt" cho đại gia cuộc chơi ngân hàng phân hóa sâu sắc

Lãi suất "đặc biệt" cho đại gia cuộc chơi ngân hàng phân hóa sâu sắc

Lãi suất tiền gửi vượt 9% dành riêng cho khoản tiền cực lớn đang phơi bày sự phân hóa sâu sắc của thị trường, nơi "đại gia" hưởng ưu đãi hiếm có.
VietinBank nhận cú đúp giải thưởng quốc tế cho ngân hàng doanh nghiệp Hà Nội

VietinBank nhận cú đúp giải thưởng quốc tế cho ngân hàng doanh nghiệp Hà Nội

Ngân hàng TMCP Công Thương Việt Nam (VietinBank) vừa được International Finance Magazine (IFM) vinh danh với hai giải thưởng quan trọng trong khuôn khổ Giải thưởng Tài chính Quốc tế 2024: Ngân hàng dành cho khách hàng doanh nghiệp (KHDN) tốt nhất Việt Nam và Ngân hàng số dành cho KHDN tốt nhất Việt Nam.
Lãi suất ngân hàng ngày 20/6/2025: Agribank tiếp tục dẫn đầu Big4

Lãi suất ngân hàng ngày 20/6/2025: Agribank tiếp tục dẫn đầu Big4

Lãi suất ngân hàng ngày 20/6/2025 tiếp tục sôi động với Agribank dẫn đầu nhóm Big4. Nhiều mức ưu đãi "khủng" cho dòng tiền lớn, khẳng định kênh tiết kiệm vẫn hấp dẫn.
Thụy Sĩ bước vào kỷ nguyên lãi suất 0% do lo ngại giảm phát

Thụy Sĩ bước vào kỷ nguyên lãi suất 0% do lo ngại giảm phát

Ngân hàng Quốc gia Thụy Sĩ vừa giảm lãi suất xuống 0%, khi giá tiêu dùng liên tục đi xuống và áp lực tăng giá gần như biến mất, làm dấy lên lo ngại về khả năng tái áp dụng lãi suất âm.
Vì sao tín dụng TP.HCM đạt mốc kỷ lục 5 tháng đầu năm?

Vì sao tín dụng TP.HCM đạt mốc kỷ lục 5 tháng đầu năm?

Tăng trưởng tín dụng TP.HCM 5 tháng đầu năm tăng vọt, gần gấp đôi cùng kỳ. Đâu là động lực chính giúp dòng vốn khơi thông, thúc đẩy kinh tế phục hồi và bứt phá?
Lãi suất ngân hàng ngày 19/6/2025: Các kỳ hạn 12 tháng vượt 7,7%

Lãi suất ngân hàng ngày 19/6/2025: Các kỳ hạn 12 tháng vượt 7,7%

Lãi suất ngân hàng ngày 19/6/2025 chứng kiến sự phân hóa rõ rệt, với nhiều mức ưu đãi hấp dẫn dành cho tiền gửi lớn, trong khi các kỳ hạn dài vẫn duy trì sức hút.
Biến động nhân sự cấp cao, PGBank họp cổ đông bất thường bầu bổ sung

Biến động nhân sự cấp cao, PGBank họp cổ đông bất thường bầu bổ sung

Bên cạnh việc điều chỉnh tăng vốn điều lệ, PGBank sẽ bầu bổ sung thành viên độc lập Hội đồng quản trị, thành viên Ban Kiểm soát nhiệm kỳ 2025 – 2030.
SHB ra mắt ứng dụng ngân hàng số thế hệ mới SHB SAHA: An tâm trong mọi giao dịch

SHB ra mắt ứng dụng ngân hàng số thế hệ mới SHB SAHA: An tâm trong mọi giao dịch

Việc triển khai ứng dụng ngân hàng số thế hệ mới SHB SAHA tới khách hàng đánh dấu một cột mốc quan trọng trong chiến lược chuyển đổi số toàn diện của Ngân hàng TMCP Sài Gòn – Hà Nội (SHB) sau hơn 32 năm phát triển, nhằm tạo ra một hệ sinh thái các dịch vụ đa dạng thông qua việc tích hợp công nghệ và nâng cao trải nghiệm người dùng.
Lãi suất ngân hàng ngày18/6/2025: HDBank bất ngờ tăng mạnh

Lãi suất ngân hàng ngày18/6/2025: HDBank bất ngờ tăng mạnh

Lãi suất ngân hàng ngày 18/6/2025 đầy biến động khi HDBank bất ngờ tăng mạnh, trong khi một số ngân hàng khác lại giảm. Cuộc đua huy động vốn ngày càng gay gắt.
Chứng khoán Việt áp lực khi địa chính trị thế giới bất ổn gia tăng

Chứng khoán Việt áp lực khi địa chính trị thế giới bất ổn gia tăng

Dù vẫn đang được đánh giá cao trong trung và dài hạn, tuy nhiên trong ngắn hạn, nhiều ý kiến cho rằng chứng khoán Việt Nam sẽ chịu áp lực không nhỏ khi bất ổn địa chính trị trên thế giới gia tăng.
Ngân hàng "ra đòn" chặn lừa đảo qua tài khoản hộ kinh doanh

Ngân hàng "ra đòn" chặn lừa đảo qua tài khoản hộ kinh doanh

Nhiều ngân hàng thương mại lớn đã đồng loạt gửi thông báo yêu cầu các hộ kinh doanh bắt buộc phải cập nhật thông tin sinh trắc học để tiếp tục sử dụng tài khoản thanh toán.
Loạt công ty bảo hiểm ngừng bán một số sản phẩm bảo hiểm nhân thọ

Loạt công ty bảo hiểm ngừng bán một số sản phẩm bảo hiểm nhân thọ

Từ ngày 01/7/2025, một số công ty bảo hiểm nhân thọ Việt Nam sẽ ngừng triển khai bán mới một số sản phẩm bảo hiểm chính và sản phẩm bổ trợ.
VIB ra mắt PayFlex phát triển trên công nghệ VFC dành cho chủ thẻ Visa

VIB ra mắt PayFlex phát triển trên công nghệ VFC dành cho chủ thẻ Visa

Ngân hàng Quốc Tế (VIB) chính thức ra mắt VIB PayFlex, một tính năng tài chính đột phá được phát triển trên nền tảng công nghệ Visa Flexible Credential (VFC). VIB là một trong những ngân hàng đầu tiên tại Việt Nam triển khai công nghệ này, cho phép chủ thẻ VIB Visa sử dụng duy nhất một thẻ để thanh toán linh hoạt từ hai nguồn tiền: tài khoản tín dụng và tài khoản thanh toán (ghi nợ) nhằm kiểm soát tài chính thông minh và tối ưu ưu đãi.
Lãi suất ngân hàng ngày 17/6/2025: Cuộc đua "vượt mốc 6%" và tín hiệu mới

Lãi suất ngân hàng ngày 17/6/2025: Cuộc đua "vượt mốc 6%" và tín hiệu mới

Hà Nội tăng tốc xây dựng đô thị thông minh nhưng cũng đối mặt áp lực môi trường tăng. Liệu các sáng kiến công nghệ có giải quyết được bài toán ô nhiễm và rác thải?