Thứ năm 03/07/2025 21:29
Hotline: 024.355.63.010
Tài chính

Đề xuất tăng mức phạt mua bán tài khoản ngân hàng lên tới 200 triệu đồng

Trong bối cảnh các hành vi cho thuê, mua bán tài khoản ngân hàng đang diễn biến phức tạp và trở thành mắt xích quan trọng trong các đường dây lừa đảo công nghệ cao, Ngân hàng Nhà nước Việt Nam đang đề xuất siết chặt quản lý bằng cách nâng mạnh mức xử phạt đối với những hành vi vi phạm này. Cụ thể, mức phạt cao nhất có thể lên tới 200 triệu đồng.

Mua bán tài khoản ngân hàng: Phạt đến 200 triệu đồng nếu vi phạm nghiêm trọng

Đây là nội dung nổi bật trong Dự thảo lần thứ ba của Nghị định quy định xử phạt vi phạm hành chính trong lĩnh vực tiền tệ và ngân hàng, hiện đang được lấy ý kiến rộng rãi từ các cơ quan, tổ chức và người dân.

Theo dự thảo, các hành vi như mua bán, cho thuê, mượn tài khoản ngân hàng hoặc thông tin tài khoản ngân hàng, nếu liên quan đến từ 1 đến dưới 10 tài khoản thanh toán mà chưa đến mức truy cứu trách nhiệm hình sự, sẽ bị xử phạt từ 100 đến 150 triệu đồng. Nếu số lượng tài khoản từ 10 trở lên, mức phạt sẽ được nâng lên 150 đến 200 triệu đồng.

So với quy định hiện hành, các mức phạt đề xuất lần này tăng gấp 2 đến 4 lần, thể hiện rõ chủ trương xử lý mạnh tay, nâng cao tính răn đe trong bối cảnh tội phạm mạng đang lợi dụng các lỗ hổng trong hệ thống tài khoản ngân hàng để thực hiện các hành vi lừa đảo.

Đề xuất tăng mức phạt mua bán tài khoản ngân hàng lên tới 200 triệu đồng
Đề xuất tăng mức phạt mua bán tài khoản ngân hàng lên tới 200 triệu đồng

Mở tài khoản nặc danh, đánh cắp thông tin có thể bị phạt tới 250 triệu đồng

Không chỉ dừng lại ở việc mua bán tài khoản, dự thảo cũng đưa ra mức phạt từ 200 đến 250 triệu đồng đối với hành vi mở hoặc duy trì tài khoản thanh toán nặc danh, mạo danh, hoặc lấy cắp, thông đồng để lấy cắp thông tin tài khoản thanh toán, nếu chưa đến mức bị truy cứu trách nhiệm hình sự.

Đây là những hành vi thường xuất hiện trong các đường dây lừa đảo trực tuyến, khi kẻ gian sử dụng tài khoản giả mạo để che giấu danh tính thật, gây khó khăn cho công tác điều tra và truy vết dòng tiền.

Tăng mức xử phạt với các trung gian thanh toán, ví điện tử

Dự thảo cũng đặt ra các chế tài mạnh đối với các tổ chức trung gian thanh toán như đơn vị cung cấp ví điện tử. Cụ thể, nếu các đơn vị này vi phạm quy định đảm bảo an toàn cung ứng dịch vụ, không có biện pháp giám sát các giao dịch thanh toán quốc tế qua nền tảng trung gian, hoặc vi phạm trong quản lý thông tin khách hàng, hồ sơ mở ví điện tử, phương thức mở ví, thì sẽ bị phạt từ 30 đến 50 triệu đồng.

Trong trường hợp mở ví điện tử nặc danh, mạo danh, hoặc mua bán, thuê, mượn ví điện tử; lấy cắp hoặc thông đồng để chiếm đoạt thông tin ví điện tử (từ 1 đến dưới 10 ví), mức phạt có thể lên tới 100 triệu đồng.

Nếu các đơn vị trung gian báo cáo không trung thực số lượng, số dư ví điện tử, đặc biệt trong trường hợp tái phạm, hoặc hợp tác sai quy định với tổ chức nước ngoài để cung ứng dịch vụ cho người không cư trú hoặc người nước ngoài cư trú tại Việt Nam, mức phạt có thể tăng lên từ 120 đến 150 triệu đồng.

Tình trạng mua bán tài khoản ngân hàng và SIM điện thoại đăng ký ngân hàng trực tuyến đang diễn ra công khai trên mạng xã hội và các hội nhóm kín, với giá từ vài trăm nghìn đến vài triệu đồng mỗi tài khoản. Những tài khoản này thường được kẻ gian sử dụng để che giấu danh tính thật, phục vụ hoạt động rửa tiền, chuyển tiền lừa đảo hoặc đánh cắp dữ liệu người dùng.

Hiện nay, Việt Nam có khoảng 183 triệu tài khoản thanh toán cá nhân và 120 triệu thuê bao di động, tạo ra một môi trường dễ bị lợi dụng nếu không được kiểm soát chặt chẽ.

Trước thực trạng đó, tại phiên họp ngày 17/5 của Ban Chỉ đạo Chính phủ về phát triển khoa học, công nghệ, đổi mới sáng tạo và chuyển đổi số, Thủ tướng Chính phủ Phạm Minh Chính đã chỉ đạo các bộ, ngành liên quan tổng rà soát tài khoản ngân hàng và SIM điện thoại, nhằm phòng ngừa, ngăn chặn hiệu quả tội phạm lừa đảo trực tuyến.

Việc nâng mức xử phạt hành chính trong lĩnh vực tiền tệ, ngân hàng – đặc biệt đối với hành vi mua bán tài khoản và ví điện tử – là biện pháp cần thiết trong thời kỳ số hóa và phát triển dịch vụ tài chính trực tuyến.

Tin bài khác
Đồng USD giằng co sau báo cáo dữ liệu việc làm Mỹ

Đồng USD giằng co sau báo cáo dữ liệu việc làm Mỹ

Thị trường tiền tệ ngày 3/7/2025 thể hiện sự thận trọng trước báo cáo việc làm Mỹ tháng 6, khi đồng USD giao dịch giằng co quanh đáy 3 năm và giới đầu tư theo dõi sát hạn áp thuế 9/7 của Washington.
Lãi suất ngân hàng ngày 3/7/2025: Bac A Bank giảm, Techcombank tăng nhẹ

Lãi suất ngân hàng ngày 3/7/2025: Bac A Bank giảm, Techcombank tăng nhẹ

Lãi suất ngân hàng ngày 3/7/2025, Bac A Bank điều chỉnh giảm lãi suất huy động, trong khi Techcombank lại tăng nhẹ trước đó. Thị trường lãi suất cho thấy sự phân hóa rõ rệt.
Phân loại 4 nhóm hộ kinh doanh, bỏ thuế khoán từ 2026

Phân loại 4 nhóm hộ kinh doanh, bỏ thuế khoán từ 2026

Từ năm 2026, hộ kinh doanh sẽ bị phân loại theo 4 mức doanh thu, thay thế thuế khoán nhằm tạo sự minh bạch và bình đẳng giữa hộ kinh doanh, doanh nghiệp và người lao động.
Ông Trần Tấn Lộc giữ chức Quyền Tổng giám đốc Eximbank

Ông Trần Tấn Lộc giữ chức Quyền Tổng giám đốc Eximbank

Hội đồng quản trị Eximbank đã bổ nhiệm ông Trần Tấn Lộc - Phó tổng giám đốc ngân hàng này giữ vị trí Quyền Tổng giám đốc, thay ông Nguyễn Hoàng Hải, kể từ ngày 01/7/2025.
Vai trò, cơ hội và chiến lược đổi mới sáng tạo trong hệ sinh thái tài chính số

Vai trò, cơ hội và chiến lược đổi mới sáng tạo trong hệ sinh thái tài chính số

Ngân hàng Nhà nước (NHNN) chính thức công bố triển khai Nghị định 94/2025/NĐ-CP – văn bản đầu tiên đặt nền móng cho một sandbox tài chính có kiểm soát tại Việt Nam.
Chính sách lãi suất mới hỗ trợ người trẻ mua nhà ở xã hội từ ngày 1/7/2025

Chính sách lãi suất mới hỗ trợ người trẻ mua nhà ở xã hội từ ngày 1/7/2025

Ngân hàng Nhà nước Việt Nam vừa công bố mức lãi suất ưu đãi mới cho người trẻ dưới 35 tuổi mua nhà ở xã hội, áp dụng từ ngày 1/7 đến 31/12/2025.
Giao thông công cộng: Cơ hội lớn cho thanh toán tích hợp quy mô lớn

Giao thông công cộng: Cơ hội lớn cho thanh toán tích hợp quy mô lớn

Nhiều thành phố tại Đông Nam Á hiện chưa phát triển hệ thống giao thông đô thị đồng bộ, mở ra cơ hội để triển khai các hệ thống thanh toán tích hợp quy mô lớn bằng nhiều phương thức, như: Thẻ tín dụng, thẻ ghi nợ, ví điện tử hoặc thiết bị thông minh cầm tay.
Tasco và bài toán sinh lời

Tasco và bài toán sinh lời

M&A thành công SVC Holdings đã giúp Tasco gia tăng đáng kể nguồn lực và hoàn thiện hệ sinh thái. Song đi cùng với đó là các chỉ số sinh lời như ROA, ROE, ROS của Tasco trong những năm sau sáp nhập liên tục duy trì mức thấp.
Phát huy vai trò của các ngân hàng thương mại trong thực hiện Nghị quyết 68

Phát huy vai trò của các ngân hàng thương mại trong thực hiện Nghị quyết 68

Để đáp ứng yêu cầu từ Nghị quyết 68, các ngân hàng thương mại cần thiết lập một mô hình tín dụng hiện đại, lấy dữ liệu làm gốc, lấy công nghệ làm công cụ và lấy doanh nghiệp làm trung tâm.
Lãi suất ngân hàng ngày 1/7/2025: Agribank dẫn đầu Big4, nhiều ưu đãi khủng

Lãi suất ngân hàng ngày 1/7/2025: Agribank dẫn đầu Big4, nhiều ưu đãi khủng

Lãi suất ngân hàng ngày 1/7/2025, Agribank nổi bật với lãi suất cao nhất nhóm Big4. Ghi nhận nhiều ngân hàng khác đưa ra mức lãi suất đặc biệt, lên tới 9,65%.
Lãi suất ngân hàng ngày 30/6/2025: Bốn ngân hàng vượt 7,4%

Lãi suất ngân hàng ngày 30/6/2025: Bốn ngân hàng vượt 7,4%

Lãi suất ngân hàng ngày 30/6/2025, thị trường tiếp tục gây chú ý khi có tới bốn ngân hàng niêm yết mức lãi suất đặc biệt vượt mốc 7,4%, mang lại cơ hội sinh lời hấp dẫn.
Lãi suất ngân hàng ngày 28/6/2025: Khi nào lãi suất huy động sẽ tăng?

Lãi suất ngân hàng ngày 28/6/2025: Khi nào lãi suất huy động sẽ tăng?

Lãi suất ngân hàng ngày 28/6/2025, chứng kiến sự trầm lắng với lãi suất ngân hàng ít biến động. dự báo lãi suất huy động có thể tăng trở lại từ cuối năm 2025.
Doanh nghiệp cần lãi vay tốt hơn trong bối cảnh hiện nay

Doanh nghiệp cần lãi vay tốt hơn trong bối cảnh hiện nay

Trong tình hình khó khăn hiện nay, nhiều doanh nghiệp muốn có mức lãi suất vay tốt hơn. Ngân hàng Nhà nước có thể hướng dẫn thêm về khoản vay ưu đãi, hỗ trợ, đặc biệt là tín dụng xanh.
Đại gia đất Ninh Bình gia nhập cuộc chơi ngành thép, cạnh tranh với Hòa Phát và Formosa

Đại gia đất Ninh Bình gia nhập cuộc chơi ngành thép, cạnh tranh với Hòa Phát và Formosa

Khi siêu dự án thép xanh Nam Định hoàn thành trong vài năm tới, sân chơi ngành thép cuộn cán nóng HRC dự kiến sẽ càng trở nên khốc liệt hơn nữa khi thị phần hiện tại vốn đang nghiêng về Tập đoàn Hòa Phát và Formosa Hà Tĩnh.
Techcombank miễn nhiệm ông Phan Thanh Sơn khỏi chức vụ Phó tổng giám đốc

Techcombank miễn nhiệm ông Phan Thanh Sơn khỏi chức vụ Phó tổng giám đốc

Techcombank vừa chính thức thông báo miễn nhiệm đối với ông Phan Thanh Sơn - Phó tổng giám đốc nhà băng này. Ông Sơn là cán bộ gắn bó lâu năm tại Techcombank.