Binance đối mặt nguy cơ gián đoạn dịch vụ tại EU do chưa có giấy phép MiCA

Binance đã thông báo tới một số khách hàng tại Liên minh châu Âu (EU) rằng sàn sẽ ngừng cung cấp dịch vụ cho họ từ tuần tới, do chưa được cấp phép hoạt động theo quy định mới của khu vực.

Theo quy định về Thị trường tài sản tiền điện tử (MiCA) của EU, từ ngày 1/7, mọi doanh nghiệp tiền điện tử hoạt động tại khối phải có giấy phép hợp lệ; nếu không, các doanh nghiệp này có thể đối mặt với biện pháp xử phạt.

Đơn xin cấp phép toàn khối của Binance tại Hy Lạp đã bị từ chối vào tuần trước, chưa đầy hai tuần trước thời hạn MiCA có hiệu lực. Theo những người am hiểu kế hoạch của công ty, Binance hiện dự kiến nộp hồ sơ thông qua Pháp, nơi sàn từng đàm phán về việc cấp phép.

Tuy nhiên, ngay cả trong trường hợp được chấp thuận, giấy phép mới nhiều khả năng chỉ được cấp sau mốc 1/7. Trong khoảng thời gian này, Binance sẽ không được phép tiếp tục phục vụ khách hàng tại EU.

Trong tuần này, khách hàng của Binance tại Ba Lan, Italia, Tây Ban Nha và Pháp — những thị trường nơi công ty hiện có giấy phép địa phương — đã nhận được email hướng dẫn rút tiền khỏi sàn. Thông báo nêu rõ công ty “sẽ không được cấp giấy phép MiCA trước ngày 30/6/2026”.

Binance - một trong những sàn giao dịch tiền điện tử hàng đầu thế giới - đang đối mặt nguy cơ gián đoạn dịch vụ tại EU do chưa có giấy phép MiCA

Binance cho biết công ty chưa nhận được quyết định chính thức đối với hồ sơ tại Hy Lạp, song “đã đưa ra quyết định thận trọng là rút đơn xin cấp phép tại Hy Lạp và theo đuổi việc xin cấp phép tại một quốc gia thành viên EU khác”.

“Châu Âu vẫn là một thị trường quan trọng đối với Binance, và cam kết của chúng tôi đối với một khuôn khổ MiCA rõ ràng, công bằng và hài hòa vẫn không thay đổi. Chúng tôi tin tưởng sẽ nhận được giấy phép MiCA trong những tháng tới và sẽ thông báo quốc gia thành viên liên quan khi sẵn sàng”, công ty cho biết.

Công ty nói thêm: “Một số người dùng có thể bị ảnh hưởng trước ngày 1/7, và chúng tôi đang liên lạc trực tiếp với những người dùng này. Chúng tôi không yêu cầu người dùng rút tiền trước ngày 1/7. Tài sản của người dùng vẫn an toàn và được bảo mật”.

Cơ quan quản lý thị trường tài chính Pháp (AMF) và Ủy ban Thị trường vốn Hy Lạp đều từ chối bình luận về vụ việc.

Việc chưa nhận được chấp thuận cấp phép tại EU là bước lùi đáng kể đối với Binance, trong bối cảnh sàn giao dịch này nhiều năm qua nỗ lực xây dựng hình ảnh tuân thủ quy định sau hàng loạt khoản phạt và vụ kiện tại nhiều thị trường.

Năm 2023, Binance đã nhận tội đối với các cáo buộc hình sự liên quan đến rửa tiền và vi phạm lệnh trừng phạt tài chính quốc tế, đồng thời đồng ý nộp hơn 4,3 tỷ USD tiền phạt cho giới chức Mỹ. Nhà sáng lập Changpeng Zhao sau đó từ chức giám đốc điều hành, nhận tội hình sự, chấp hành án 4 tháng tù tại Mỹ và được Tổng thống Donald Trump ân xá.

“Binance tiếp tục hợp tác một cách xây dựng với các cơ quan quản lý trên nền tảng quản trị, tuân thủ và kiểm soát hiện tại. Một lần nữa, hồ sơ đăng ký của chúng tôi đã được xem xét là ‘hoàn chỉnh và tuân thủ’”, thông báo của công ty nêu.

Trong nỗ lực giành được sự chấp thuận từ nhà chức trách tại Athens, Binance cam kết tuyển dụng thêm nhân sự, mở văn phòng tại Hy Lạp và hứa hẹn mang lại hàng tỷ euro đầu tư cho quốc gia này, theo hai nguồn tin thân cận với quá trình xét duyệt. Dù vậy, hồ sơ tại Hy Lạp cuối cùng bị từ chối do các lo ngại trên nhiều phương diện, đặc biệt liên quan đến biện pháp kiểm soát chống rửa tiền và việc ông Zhao có đáp ứng bài kiểm tra “phù hợp và đủ điều kiện” hay không, các nguồn tin cho biết.

Binance từng gặp nhiều vướng mắc pháp lý tại EU. Năm ngoái, giới chức Pháp đã mở cuộc điều tra tư pháp đối với sàn giao dịch này với cáo buộc “có khả năng đã hỗ trợ hoạt động rửa tiền thường xuyên, đặc biệt liên quan đến buôn bán ma túy và gian lận thuế”. Binance phủ nhận các cáo buộc. Tại Anh, công ty bị cấm hoạt động từ năm 2021.

“Chúng tôi cam kết bảo đảm giấy phép MiCA và sẵn sàng hoạt động trong một khuôn khổ châu Âu công bằng, dễ dự đoán và thực sự hài hòa”, Richard Teng, đồng giám đốc điều hành của Binance, cho biết trong tuần này. Ông cũng khẳng định công ty vẫn đặt mục tiêu nhận giấy phép EU “trong những tháng tới”.

Trong khi đó, một số đối thủ đã được cấp phép tại EU nhanh chóng tận dụng khoảng trống mà Binance có thể để lại tại thị trường châu Âu.

“Bạn có thể thích hoặc không thích cách tiếp cận quản lý của châu Âu, nhưng thực tế là EU coi trọng quy định và bảo vệ người tiêu dùng”, Eric Demuth, nhà sáng lập Bitpanda, viết trên nền tảng xã hội X, đồng thời mời các nhà giao dịch thử sử dụng sàn tiền điện tử của Áo.

Star Xu, nhà sáng lập OKX, cũng lên mạng xã hội để nhấn mạnh các “dịch vụ tiền điện tử và fintech đáng tin cậy” của công ty mình.