Thứ tư 30/10/2024 12:30
Hotline: 024.355.63.010
Thời cuộc

Ví điện tử cá nhân có thể không được giao dịch quá 100 triệu đồng mỗi tháng

12/10/2020 00:00
Theo quy định mới đang được Ngân hàng Nhà nước xin ý kiến, ví điện tử cá nhân không được giao dịch quá 20 triệu đồng mỗi ngày và 100 triệu đồng mỗi tháng. - VnExpress Kinh Doanh
aa

Theo nội dung đang lấy ý kiến, dự thảo Thông tư mới sẽ bổ sung một loạt yêu cầu mới về hoạt động cung ứng ví điện tử. Trong đó, những nội dung mới bao gồm việc chia loại hình ví điện tử cho cá nhân và tổ chức, quy định hạn mức, cách nạp tiền và bổ sung chức năng giám sát của Ngân hàng Nhà nước.

Mỗi khách hàng cá nhân giờ sẽ giới hạn hạn mức sử dụng ví điện tử dưới 100 triệu đồng mỗi tháng.
Mỗi khách hàng cá nhân có thể sẽ chịu giới hạn hạn mức sử dụng ví điện tử dưới 100 triệu đồng mỗi tháng.

Việc nạp tiền vào ví, theo dự thảo mới, phải thực hiện thông qua tài khoản thanh toán hoặc thẻ ghi nợ của khách hàng. Trong đó, tổng hạn mức giao dịch của một ví điện tử của cá nhân tối đa là 20 triệu đồng trong một ngày và 100 triệu đồng trong một tháng. Tổng hạn mức giao dịch ví điện tử của tổ chức tối đa là 100 triệu đồng trong một ngày và 500 triệu đồng trong một tháng.

Trong phần giải trình, Ngân hàng Nhà nước cho biết dự thảo quy định hạn mức giao dịch đối với ví điện tử của cá nhân và tổ chức nhằm giảm thiểu rủi ro về lợi dụng ví điện tử để rửa tiền, thực hiện các hoạt động bất hợp pháp. "Việc quy định hạn mức để phù hợp với mục đích sử dụng dịch vụ ví điện tử là phục vụ thanh toán các giao dịch nhỏ, lẻ", cơ quan ban hành cho biết.

Đối với ví điện tử cho cá nhân, thông tin yêu cầu sẽ bao gồm: họ và tên; ngày, tháng, năm sinh, quốc tịch; số điện thoại (là số điện thoại khách hàng đăng ký dịch vụ ngân hàng điện tử cho tài khoản thanh toán hoặc thẻ ghi nợ liên kết với ví điện tử tại ngân hàng); số căn cước công dân hoặc số chứng minh nhân dân hoặc số hộ chiếu còn thời hạn.

Đối với ví điện tử dành cho tổ chức, thông tin mở ví sẽ yêu cầu cung cấp một trong các giấy tờ chứng minh việc tổ chức mở ví được thành lập và hoạt động hợp pháp, các giấy tờ chứng minh tư cách của người đại diện hợp pháp kèm theo căn cước công dân hoặc chứng minh nhân dân hoặc hộ chiếu còn thời hạn của người đó.

Để xác thực khách hàng, tổ chức cung ứng dịch vụ ví điện tử được yêu cầu có trách nhiệm kiểm tra, đối chiếu, đảm bảo hồ sơ mở của khách hàng đã đầy đủ, hợp pháp; có biện pháp xác định khách hàng là người sử dụng số điện thoại đăng ký mở ví điện tử và một nội dung mới là yêu cầu khách hàng hoàn thành việc liên kết ví điện tử với tài khoản thanh toán hoặc thẻ ghi nợ trước khi kích hoạt ví điện tử để sử dụng.

Các hoạt động giao dịch của ví điện tử cũng được quy định, gồm: chuyển tiền cho ví điện tử khác cùng tổ chức cung ứng dịch vụ; thanh toán cho các hàng hóa, dịch vụ hợp pháp; rút tiền về tài khoản thanh toán hoặc thẻ ghi nợ của khách hàng đã liên kết với ví điện tử. Ngân hàng Nhà nước cũng yêu cầu tổ chức cung ứng dịch vụ phải áp dụng các biện pháp phù hợp để xác thực các giao dịch của ví.

Dự thảo mới cũng quy định, tổ chức cung ứng dịch vụ không được phép phát hành hơn một ví điện tử cho một khách hàng. Theo cơ quan ban hành, điều này nhằm tránh lãnh phí, ngăn ngừa tình trạng khách hàng đăng ký mở ví điện tử tràn lan, dẫn đến việc sử dụng không thực chất hoặc hành vi lợi dụng để thực hiện rửa tiền, bất hợp pháp.

Các tổ chức cung ứng dịch vụ cũng không được cấp tín dụng cho khách hàng sử dụng ví, trả lãi trên số dư hoặc bất kỳ hành động nào có thể làm tăng giá trị tiền tệ trên.

Trong nội dung giám sát, Ngân hàng Nhà nước yêu cầu tổ chức cung ứng dịch vụ phải có công cụ để cơ quan điều hành giám sát hoạt động cung ứng dịch vụ ví điện tử. Công cụ giám sát phải đảm bảo cho phép giám sát tổng số ví, tổng số dư ví của tất cả khách hàng vào đầu ngày giao dịch và tại thời điểm truy cập. Cho phép Ngân hàng Nhà nước giám sát thông tin tài khoản đảm bảo thanh toán mở tại các ngân hàng, bao gồm số hiệu tài khoản, số dư đầu ngày giao dịch và số dư vào cuối ngày giao dịch.

Đối với báo cáo hàng tháng, ngoài nội dung nêu trên, tổ chức cung ứng dịch vụ phải báo cáo danh sách 100 ví có số lượng giao dịch nhiều nhất và 100 ví điện tử có giá trị giao dịch cao nhất.

Minh Sơn

Tin bài khác
Sẽ chuyển 3 lĩnh vực mới từ đơn vị sự nghiệp công lập thành công ty cổ phần

Sẽ chuyển 3 lĩnh vực mới từ đơn vị sự nghiệp công lập thành công ty cổ phần

Danh mục mới điều chỉnh bổ sung ba lĩnh vực cho phép đơn vị sự nghiệp công lập chuyển thành công ty cổ phần, với Nhà nước giữ trên 50% vốn điều lệ.
Sửa đổi luật PPP: Hướng đi mới để khơi thông nguồn lực đầu tư

Sửa đổi luật PPP: Hướng đi mới để khơi thông nguồn lực đầu tư

Để giải quyết vướng mắc trong đầu tư theo phương thức PPP, Bộ Kế hoạch và Đầu tư đã trình tờ trình sửa đổi Luật PPP, tạo hành lang pháp lý thông thoáng hơn cho nhà đầu tư.
Những giải pháp hiệu quả để thúc đẩy giải ngân vốn đầu tư công

Những giải pháp hiệu quả để thúc đẩy giải ngân vốn đầu tư công

Giải ngân vốn đầu tư công tại Việt Nam đang gặp nhiều khó khăn, từ quy trình phê duyệt kéo dài đến công tác bồi thường phức tạp.
Doanh nghiệp Việt Nam và UAE đẩy mạnh hợp tác lao động: Cơ hội phát triển và thu nhập cao cho lao động Việt

Doanh nghiệp Việt Nam và UAE đẩy mạnh hợp tác lao động: Cơ hội phát triển và thu nhập cao cho lao động Việt

Cục Quản lý lao động ngoài nước đã phối hợp với Ban Quản lý lao động Việt Nam tại UAE cùng các cơ quan sở tại tổ chức Diễn đàn đối thoại doanh nghiệp hai nước về hợp tác lao động.
Sẽ ngăn chặn tình trạng "xé lẻ" đơn hàng dưới 1 triệu đồng để né thuế

Sẽ ngăn chặn tình trạng "xé lẻ" đơn hàng dưới 1 triệu đồng để né thuế

Các quốc gia khác đã dần bãi bỏ quy định miễn thuế cho đơn hàng dưới 1 triệu đồng để giảm thất thu thuế từ thương mại điện tử, Việt Nam cũng cần điều chỉnh.
Chính phủ chỉ đạo rà soát chính sách, pháp luật về an toàn lao động

Chính phủ chỉ đạo rà soát chính sách, pháp luật về an toàn lao động

Chính phủ ban hành Nghị quyết số 209/NQ-CP, đưa ra Kế hoạch thực hiện Chỉ thị số 31-CT/TW tăng cường sự lãnh đạo của Đảng trong công tác an toàn lao động.
Phó Thủ tướng, Bộ trưởng Tài chính đề nghị ủng hộ áp thuế VAT phân bón 5%

Phó Thủ tướng, Bộ trưởng Tài chính đề nghị ủng hộ áp thuế VAT phân bón 5%

Bộ trưởng Bộ Tài chính Hồ Đức Phớc nhấn mạnh, áp thuế VAT phân bón 5% sẽ giúp các doanh nghiệp phân bón trong nước cạnh tranh tốt hơn với doanh nghiệp nước ngoài.
Cần giải pháp "chặn đứng" tình trạng bất cập về giá đất

Cần giải pháp "chặn đứng" tình trạng bất cập về giá đất

Tại phiên thảo luận Quốc hội mới đây, nhiều đại biểu lo ngại về tình trạng giá đất tăng vọt, cho rằng “giá đất nhảy múa chưa từng thấy”, đồng thời đề xuất giải pháp ngăn chặn các bất cập này, đặc biệt ảnh hưởng đến khả năng chi trả của người dân.
Vĩnh Long: Kinh tế - xã hội 9 tháng đầu năm có nhiều chuyển biến tích cực

Vĩnh Long: Kinh tế - xã hội 9 tháng đầu năm có nhiều chuyển biến tích cực

Thu chi ngân sách trong 9 tháng năm 2024, Vĩnh Long có tổng thu ngân sách thực hiện 5.055 tỷ đồng, đạt 85% dự toán giao. Tổng chi ngân sách thực hiện 7.076,3 tỷ đồng, đạt 60,5% dự toán năm.
Quảng Ninh đẩy mạnh các biện pháp phục hồi nông, lâm, thủy sản sau bão số 3

Quảng Ninh đẩy mạnh các biện pháp phục hồi nông, lâm, thủy sản sau bão số 3

Vừa qua, Văn phòng Chính phủ ban hành Thông báo 488/TB-VPCP kết luận của Phó Thủ tướng Thường trực Chính phủ Nguyễn Hòa Bình tại buổi làm việc với lãnh đạo tỉnh Quảng Ninh.
Kỳ vọng từ hợp tác lao động giữa Việt Nam và UAE

Kỳ vọng từ hợp tác lao động giữa Việt Nam và UAE

Bộ trưởng Bộ Lao động - Thương binh và Xã hội Việt Nam Đào Ngọc Dung đã có buổi làm việc với Bộ trưởng Bộ Nguồn Nhân lực UAE Abdulrahman Abdulmannan Al-Awar.
Quỹ ADIA với 830 tỷ USD muốn tăng tốc đầu tư vào Việt Nam

Quỹ ADIA với 830 tỷ USD muốn tăng tốc đầu tư vào Việt Nam

Hiện nay, Việt Nam đang nổi lên như một điểm đến đầu tư hấp dẫn cho các quỹ quốc tế, đặc biệt là Quỹ Đầu tư quốc gia Abu Dhabi (Quỹ ADIA) với 830 tỷ USD tài sản.
Hiệp định CEPA: Khai mở thị trường Trung Đông quy mô lên tới 2.000 tỉ USD đang "ngủ quên"

Hiệp định CEPA: Khai mở thị trường Trung Đông quy mô lên tới 2.000 tỉ USD đang "ngủ quên"

Bộ trưởng Nguyễn Hồng Diên cho biết việc ký kết CEPA với UAE được kỳ vọng là một đòn bẩy quan trọng cho Việt Nam trong việc tận dụng cơ hội thương mại và đầu tư tại khu vực Trung Đông.
TS. Nguyễn Văn Thân - Chủ tịch Vinasme: Thuế suất ưu đãi 15-17% chưa thực sự hỗ trợ doanh nghiệp nhỏ và siêu nhỏ

TS. Nguyễn Văn Thân - Chủ tịch Vinasme: Thuế suất ưu đãi 15-17% chưa thực sự hỗ trợ doanh nghiệp nhỏ và siêu nhỏ

TS. Nguyễn Văn Thân - Chủ tịch Vinasme cho rằng đề xuất áp thuế suất 15% cho doanh nghiệp siêu nhỏ và 17% cho doanh nghiệp nhỏ chưa thực sự hấp dẫn.
Thống đốc Nguyễn Thị Hồng giải trình về tín dụng bất động sản và nhà ở xã hội

Thống đốc Nguyễn Thị Hồng giải trình về tín dụng bất động sản và nhà ở xã hội

Thống đốc Ngân hàng Nhà nước Nguyễn Thị Hồng cho biết hiện nay tổng dư nợ tín dụng bất động sản lên đến 3,15 triệu tỷ đồng, chiếm khoảng trên 20% tổng dư nợ chung của nền kinh tế.