Cho thuê, mượn tài khoản ngân hàng – hành vi tiếp tay cho tội phạm công nghệ cao

Thông tin từ Công an tỉnh Ninh Bình, gần đây, tình trạng người dân cho thuê hoặc cho mượn tài khoản ngân hàng diễn ra khá phổ biến. Không ít người vì thiếu hiểu biết pháp luật, ham lợi trước mắt hoặc nhẹ dạ tin lời người lạ mà đồng ý cho người khác sử dụng tài khoản của mình, mà không lường hết được hậu quả.

Thực tế, nhiều tài khoản được thuê, mượn đã bị các đối tượng tội phạm sử dụng để nhận, chuyển tiền lừa đảo, rửa tiền xuyên biên giới, hoặc phục vụ các hoạt động phi pháp như: đánh bạc, cá độ online, mua bán hàng cấm, đầu tư tài chính ảo… Khi cơ quan điều tra vào cuộc, chính chủ tài khoản là người đầu tiên bị triệu tập, bị phong tỏa tài khoản hoặc bị xử lý hình sự vì liên quan đến dòng tiền bất hợp pháp, dù bản thân không trực tiếp thực hiện hành vi phạm tội.

Cho thuê, mượn tài khoản ngân hàng – hành vi tiếp tay cho tội phạm công nghệ cao

Một cán bộ Phòng An ninh mạng và phòng, chống tội phạm sử dụng công nghệ cao (Công an tỉnh Ninh Bình) cho biết: “Mọi giao dịch tài chính bất hợp pháp đều để lại dấu vết điện tử, và tài khoản ngân hàng đứng tên cá nhân chính là đầu mối để truy xét. Việc cho người khác thuê, mượn tài khoản đồng nghĩa với việc bạn giao nộp ‘dấu vân tay tài chính’ của mình cho tội phạm.”

Theo quy định tại Điều 26 Nghị định 88/2019/NĐ-CP, được sửa đổi, bổ sung bởi Nghị định 143/2021/NĐ-CP, hành vi thuê, cho thuê, mượn hoặc cho mượn tài khoản thanh toán, mua bán thông tin tài khoản ngân hàng sẽ bị xử phạt hành chính ở mức rất cao:

Phạt tiền từ 40 – 50 triệu đồng đối với hành vi liên quan từ 01 đến dưới 10 tài khoản thanh toán mà chưa đến mức bị truy cứu trách nhiệm hình sự.

Phạt tiền từ 50 – 100 triệu đồng đối với hành vi liên quan từ 10 tài khoản trở lên, nếu chưa đến mức truy cứu hình sự.

Trường hợp có yếu tố cấu thành tội phạm, người cho thuê hoặc cho mượn tài khoản có thể bị truy cứu trách nhiệm hình sự về các tội danh như “Rửa tiền”, “Lừa đảo chiếm đoạt tài sản”, hoặc “Tổ chức đánh bạc, gá bạc”... với mức án có thể lên tới 12 năm tù tùy theo tính chất, mức độ vi phạm.
Khuyến cáo từ lực lượng công an

Trước thực trạng trên, Phòng An ninh mạng và phòng, chống tội phạm sử dụng công nghệ cao – Công an tỉnh Ninh Bình khuyến cáo người dân:

Tuyệt đối không cho thuê, cho mượn tài khoản ngân hàng dưới bất kỳ hình thức nào, dù được hứa hẹn trả công hấp dẫn.

Không cung cấp thông tin cá nhân, số tài khoản, mã OTP, mật khẩu Internet Banking hay hình ảnh căn cước công dân cho người lạ.

Khi phát hiện tài khoản có dấu hiệu bị truy cập hoặc giao dịch bất thường, cần liên hệ ngay với ngân hàng để khóa tài khoản và thông báo cho cơ quan công an gần nhất.

Chủ động tuyên truyền cho người thân, bạn bè để nâng cao cảnh giác, tránh rơi vào “bẫy” của các đối tượng xấu.

Hành vi cho thuê, mượn tài khoản ngân hàng tuy mang lại lợi ích nhỏ trước mắt, nhưng hậu quả pháp lý và tài chính có thể vô cùng lớn. Mỗi cá nhân cần nhận thức rõ trách nhiệm pháp lý gắn liền với tài khoản ngân hàng đứng tên mình, không để sự nhẹ dạ trở thành “cầu nối” cho tội phạm công nghệ cao hoành hành, gây mất an toàn trong hệ thống tài chính và trật tự xã hội.