Bảo hiểm nhân thọ tăng cường kiểm soát rủi ro rửa tiền trong bối cảnh “danh sách xám”

Theo thông tin từ Cục Phòng, chống rửa tiền (Ngân hàng Nhà nước), nguy cơ rửa tiền trong lĩnh vực bảo hiểm được xếp ở mức trung bình thấp, song vẫn tiềm ẩn những rủi ro cần kiểm soát chặt.

Tại hội thảo do Cục Quản lý, giám sát bảo hiểm (Bộ Tài chính) tổ chức ngày 9/4, các cơ quan quản lý nhấn mạnh yêu cầu doanh nghiệp bảo hiểm nhân thọ chủ động đánh giá rủi ro giai đoạn 2023–2027, coi đây là cơ sở quan trọng để xây dựng biện pháp phòng ngừa phù hợp.

Đáng chú ý, dù chưa ghi nhận vụ việc rửa tiền bị xét xử trong giai đoạn 2018–2022, một số dấu hiệu đáng ngờ đã được nhận diện như đóng phí một lần với giá trị lớn, mua bảo hiểm mang tính đầu tư rồi hủy hợp đồng. Các giao dịch đáng ngờ chủ yếu liên quan đến đối tượng có yếu tố pháp lý hoặc tiền án, tiền sự.

Theo quy định, việc đánh giá rủi ro được thực hiện trên nhiều khía cạnh, gồm: khách hàng, sản phẩm và kênh phân phối. Doanh nghiệp phải phân loại khách hàng theo mức độ rủi ro dựa trên danh tính, nguồn tiền, lịch sử giao dịch, vị trí địa lý…; đồng thời rà soát các sản phẩm như bảo hiểm liên kết đầu tư, bảo hiểm trọn đời, hưu trí – những loại hình có khả năng bị lợi dụng.

Cùng với đó, các kênh phân phối từ đại lý truyền thống đến nền tảng số cũng được đưa vào diện giám sát nhằm hạn chế khoảng trống trong kiểm soát.

Trong bối cảnh Việt Nam đang chịu áp lực cải thiện hệ thống phòng, chống rửa tiền theo khuyến nghị của FATF, việc nâng cao năng lực nhận diện và kiểm soát rủi ro tại các doanh nghiệp bảo hiểm được xem là yêu cầu cấp thiết, góp phần bảo đảm tính minh bạch và an toàn của thị trường tài chính.