 |
| Những lời khuyên "đắt giá" từ tỷ phú Warren Buffett dành cho các nhà đầu tư. |
Khi nhắc đến tỷ phú Warren Buffett, hầu hết mọi người đều biết rằng đây là nhân vật huyền thoại được mệnh danh là “Thần chứng khoán”. Ông đã trở thành một trong những người giàu nhất thế giới chỉ nhờ đầu tư, với tư duy kiếm tiền sắc bén và sự dũng cảm, dám mạo hiểm trên thương trường.
Triết lý và chiến lược đầu tư của vị tỷ phú này không chỉ có ảnh hưởng đến các nhà đầu tư trên toàn thế giới, mà còn trở thành tài liệu giảng dạy quan trọng cho việc giáo dục về kinh doanh, được nhiều doanh nhân trẻ coi là kim chỉ nam trên con đường hướng đến sự giàu có.
Với tài năng quản lý tài chính của mình, Buffett đã biến Berkshire Hathaway thành một tập đoàn tài chính khổng lồ. Thành công của ông không chỉ nằm ở tài sản khổng lồ mà còn ở những đóng góp từ thiện và cách tiếp cận đầu tư dài hạn. Đối với Buffett, chiến lược đầu tư thành công nằm ở sự đơn giản và kỷ luật. Dưới đây là ba lời khuyên đầu tư quan trọng từ ông mà bạn không thể bỏ qua.
Hãy đầu tư vào thứ bạn hiểu rõ
Một trong những chiến lược đầu tư quan trọng và nổi tiếng nhất của huyền thoại Warren Buffett là: "Đầu tư vào những gì bạn hiểu". Đây là triết lý sâu sắc đã hỗ trợ ông trở thành một trong những nhà đầu tư vĩ đại nhất mọi thời đại.
Warren Buffett luôn tin rằng một nhà đầu tư cần hiểu rõ về những gì họ đang đầu tư vào. Điều này có nghĩa là trước khi mua bất kỳ cổ phiếu, trái phiếu hay tài sản nào, bạn cần có sự hiểu biết sâu sắc về lĩnh vực đó, hoạt động kinh doanh của công ty đó, và những yếu tố có khả năng ảnh hưởng đến sự phát triển dài hạn.
Buffett thường đề cập đến khái niệm "vòng tròn năng lực" (circle of competence). Ông khuyên các nhà đầu tư nên đầu tư trong giới hạn hiểu biết của mình và không nên mở rộng ra ngoài khu vực mà họ không hiểu rõ. Điều này giúp giảm thiểu rủi ro và tăng khả năng đưa ra quyết định đúng đắn.
“Nếu bạn không hiểu rõ một công ty hay ngành nghề nào đó, bạn sẽ không thể đánh giá chính xác giá trị của nó hoặc dự đoán được cách nó sẽ hoạt động trong tương lai”, Buffett chia sẻ.
Lời khuyên của Buffett không chỉ áp dụng cho các nhà đầu tư lớn mà còn có giá trị đối với các nhà đầu tư cá nhân. Đầu tư vào những gì bạn hiểu có nghĩa là bạn nên dành thời gian nghiên cứu và học hỏi trước khi đưa ra bất kỳ quyết định nào. Thay vì cố gắng đầu tư vào những ngành nghề mà bạn không quen thuộc hoặc chỉ vì chúng đang "hot", hãy tập trung vào các lĩnh vực mà bạn có kiến thức sâu sắc.
Bất động sản là nguồn thu nhập thụ động tuyệt vời
Bất động sản thường được xem là một kênh đầu tư an toàn vì rủi ro thấp hơn so với nhiều hình thức đầu tư khác. Mặc dù lợi nhuận không cao bằng cổ phiếu, nhưng việc sở hữu các bất động sản cho thuê có thể mang lại nguồn thu nhập thụ động ổn định. Đối với những nhà đầu tư muốn giữ tiền an toàn trong dài hạn, bất động sản là một lựa chọn hấp dẫn.
Nếu không muốn trực tiếp quản lý bất động sản, bạn có thể xem xét đầu tư vào các Quỹ Đầu tư Bất động sản (REITs). Đây là hình thức mà Buffett đã áp dụng trước đây khi ông sở hữu 9.8% cổ phần tại Store Capital – một nguồn thu nhập thụ động đáng kể.
Tập trung vào dài hạn
Warren Buffett là một nhà đầu tư dài hạn, luôn tin rằng tiềm năng phát triển tương lai của một công ty quan trọng hơn nhiều so với kết quả ngắn hạn. Ông ưu tiên đầu tư vào những công ty có lợi thế cạnh tranh bền vững, được quản lý chặt chẽ và có lịch sử tăng trưởng ổn định. Buffett thường giữ các khoản đầu tư này trong thời gian dài, tận dụng sức mạnh của lãi kép. Ông từng chia sẻ rằng thời gian nắm giữ yêu thích của mình là "mãi mãi."
Warren Buffett từng viết trong bức thư gửi cổ đông năm 1996: "Nếu bạn không sẵn sàng sở hữu một cổ phiếu trong 10 năm, vậy đừng nghĩ đến việc sở hữu nó trong 10 phút". Ông sẽ không chọn một cổ phiếu chỉ vì nghĩ giá của chúng có thể tăng trong tuần này, tháng này hay thậm chí là trong năm nay. Ông sẽ mua khi muốn sở hữu chúng lâu dài.
Quan tâm đến các số liệu
Tỷ phú Warren Buffett đã tạo ra khối tài sản khổng lồ nhờ việc nhạy cảm với các số liệu. Thậm chí, khi còn trẻ, ông có thể đọc thuộc lòng các số liệu về dân số trong "Niên lịch thế giới".
Warren Buffett cho rằng không thể đánh giá thấp vai trò của các số liệu trong đầu tư. Số liệu có thể khiến các quyết định đầu tư của chúng ta trở nên hợp lý và có tính thuyết phục hơn. Tuy nhiên, bạn cần kết hợp dữ liệu với nghiên cứu thực tế để việc đầu tư được chính xác và hiệu quả hơn.
Bằng cách ước tính, cân nhắc sự khác biệt giữa rủi ro và lợi nhuận, bạn có thể biết rõ bản thân có nên đầu tư hay không. Quá trình này đòi hỏi bạn phải phân tích và tính toán cẩn thận. Chỉ cần bạn nắm vững cách thức này, bạn có thể sử dụng số liệu để gia tăng thu nhập.
Quỹ hoán đổi danh mục (ETFs) là lựa chọn tốt nhất cho hầu hết các nhà đầu tư
ETF (quỹ hoán đổi danh mục) là một loại quỹ đầu tư bao gồm nhiều chứng khoán khác nhau, cho phép nhà đầu tư đa dạng hóa danh mục chỉ với việc mua một cổ phiếu. Đây là cách thức dễ dàng và chi phí thấp để đầu tư vào nhiều loại tài sản cùng một lúc.
Buffett khuyến nghị nhà đầu tư nên sở hữu các quỹ ETF như SPDR S&P 500 ETF Trust (SPY) và Vanguard S&P 500 ETF (VOO). Ông tin rằng, đối với hầu hết mọi người, cách tốt nhất là sở hữu quỹ chỉ số S&P 500. Điều này giúp bạn đầu tư một cách an toàn và ít phải lo lắng về biến động của thị trường.
