Thứ năm 15/05/2025 16:53
Hotline: 024.355.63.010
Kinh doanh

Nhà đầu tư bán lẻ nên thận trọng trước biến động thị trường

Vàng, trái phiếu chính phủ, quỹ chỉ số, cổ phiếu trong lĩnh vực chăm sóc sức khỏe và cơ sở hạ tầng được đánh giá là những khoản đầu tư tiềm năng trong thời kỳ thị trường biến động. Các chuyên gia khuyến nghị nhà đầu tư duy trì kỷ luật, kiên nhẫn và tập trung vào dài hạn, đặc biệt trong bối cảnh biến động dưới thời chính quyền Tổng thống Hoa Kỳ Donald Trump cùng với sự gia tăng lãi suất.
Nhà đầu tư bán lẻ nên thận trọng trước biến động thị trường
Nhà đầu tư bán lẻ nên thận trọng trước biến động thị trường

Nguyên nhân dẫn đến đợt bán tháo trên thị trường toàn cầu

Theo các chuyên gia, nhiều yếu tố đã kết hợp để thúc đẩy đợt bán tháo hiện tại trên thị trường chứng khoán toàn cầu.

Thứ nhất, các chính sách thương mại và thuế quan cứng rắn của ông Trump đã làm gia tăng căng thẳng địa chính trị, đồng thời gián đoạn dòng chảy thương mại quốc tế. Ông Jacob Falkencrone, chiến lược gia đầu tư chính tại Saxo Bank, nhận định rằng sự "khó lường" của chính quyền Tổng thống Trump đã gây ra bất ổn đáng kể, làm suy giảm niềm tin của các nhà đầu tư trên toàn cầu.

Thứ hai, thị trường ngày càng lo ngại về rủi ro suy thoái, đặc biệt là tại Hoa Kỳ.

Ngoài ra, lãi suất cao liên tục – xuất phát từ áp lực lạm phát kéo dài – đang bóp nghẹt lợi nhuận doanh nghiệp và chi tiêu tiêu dùng. Bên cạnh đó, đợt bán tháo cổ phiếu càng trở nên nghiêm trọng khi các nhà đầu tư dần rời bỏ nhóm công ty công nghệ "Magnificent Seven" – những doanh nghiệp từng thống trị lợi nhuận danh mục đầu tư trong nhiều năm nhưng gần đây lại đối mặt với sự điều chỉnh mạnh do kỳ vọng tăng trưởng suy yếu, cạnh tranh gay gắt và áp lực địa chính trị gia tăng.

Tâm lý tiêu cực trên thị trường chứng khoán đã trở nên trầm trọng hơn khi các nhà kinh tế điều chỉnh lại kỳ vọng tăng trưởng, dự đoán rằng chiến tranh thương mại có thể xảy ra. Đồng thời, nhóm cổ phiếu công nghệ vốn hóa lớn – từng thúc đẩy mức tăng hơn 50% của S&P 500 trong hai năm qua – cũng không tránh khỏi làn sóng bán tháo, do nhà đầu tư ngày càng lo ngại về triển vọng gần hạn của trí tuệ nhân tạo và xu hướng rút vốn khỏi các tài sản rủi ro cao.

Chiến lược đầu tư: Quan điểm dài hạn và đa dạng hóa danh mục

Ông Vijay Valecha, Giám đốc đầu tư tại Century Financial, cho biết dòng tiền bán lẻ rút khỏi cổ phiếu Mỹ phản ánh xu hướng dịch chuyển sang các khoản đầu tư phòng thủ nhằm bảo vệ danh mục đầu tư trong thời kỳ bất ổn.

Ông nhận định rằng sự hoảng loạn của nhà đầu tư trong đợt bán tháo gần đây là dấu hiệu cho thấy thị trường đang lo ngại hơn bao giờ hết, đồng thời nhấn mạnh tầm quan trọng của việc duy trì kỷ luật đầu tư để vượt qua giai đoạn biến động.

"Có một tầm nhìn dài hạn có lẽ là quy tắc quan trọng nhất đối với nhà đầu tư cá nhân trong thời kỳ biến động. Những quyết định vội vàng có thể dẫn đến sai lầm nghiêm trọng, trong khi một kế hoạch đầu tư được suy tính kỹ lưỡng sẽ giúp nhà đầu tư kiên trì vượt qua sóng gió và tận dụng cơ hội dài hạn", ông Valecha nhấn mạnh.

Ông Jacob Falkencrone cũng đề xuất chiến lược đa dạng hóa danh mục đầu tư, đầu tư vào nhiều loại tài sản, ngành nghề và khu vực địa lý khác nhau để giảm thiểu rủi ro. Ông khuyến nghị nhà đầu tư không nên chỉ tập trung vào cổ phiếu công nghệ vốn hóa lớn tại Mỹ – nhóm cổ phiếu đã trải qua giai đoạn tăng trưởng mạnh nhưng hiện gặp nhiều thách thức. Thay vào đó, họ nên xem xét mở rộng sang các thị trường châu Âu, nơi đang hưởng lợi từ chính sách kích thích tài khóa mạnh mẽ cũng như sự gia tăng đầu tư vào quốc phòng và cơ sở hạ tầng.

Ngoài ra, việc tiếp cận một cách có chọn lọc các thị trường mới nổi, đặc biệt là tại châu Á, cũng có thể mang lại cơ hội sinh lời nhờ định giá hấp dẫn và các biện pháp kích thích kinh tế có mục tiêu. Ông Falkencrone cũng khuyến nghị nhà đầu tư tập trung vào các cổ phiếu chất lượng cao, trả cổ tức và thường xuyên cân bằng lại danh mục đầu tư để tối ưu hóa lợi nhuận.

Các chiến lược đầu tư hiệu quả trong thời kỳ biến động

Michael Chu, Giám đốc đầu tư tại Sarwa, cho rằng nếu nhà đầu tư chủ yếu rót vốn vào thị trường Mỹ, thì phương pháp trung bình hóa chi phí (dollar-cost averaging) – tức mua đều đặn theo thời gian, đặc biệt trong giai đoạn suy thoái – có thể là cách tiếp cận hiệu quả.

Bên cạnh đó, Valecha gợi ý nhà đầu tư có thể áp dụng chiến lược đầu tư theo lịch trả cổ tức, nhằm tạo ra dòng thu nhập ổn định thay vì phụ thuộc vào một thời điểm duy nhất trong năm. Ông cũng khuyến khích áp dụng phương pháp "laddering" – tức đầu tư một số tiền cố định vào những khoảng thời gian đều đặn, bất kể điều kiện thị trường, giúp giảm thiểu rủi ro từ biến động giá.

Ngoài ra, các công cụ phòng ngừa rủi ro như quyền chọn hoặc quỹ hoán đổi danh mục (ETF) có thể giúp giảm thiểu tổn thất trong thời điểm thị trường không chắc chắn.

Nên đầu tư vào tài sản nào?

Ông Tony Hallside, Giám đốc điều hành STP Partners, cho rằng vàng vẫn là tài sản trú ẩn an toàn đáng tin cậy trong bối cảnh thị trường bất ổn, nhờ khả năng giữ giá trị trong thời kỳ suy thoái và căng thẳng địa chính trị.

Bên cạnh đó, trái phiếu chính phủ – đặc biệt là trái phiếu kho bạc Mỹ và các trái phiếu có xếp hạng tín nhiệm cao – cũng được xem là kênh đầu tư an toàn, với tiềm năng tăng giá nếu lãi suất giảm.

Ngoài các tài sản truyền thống, Hallside đánh giá lĩnh vực chăm sóc sức khỏe là một lựa chọn hấp dẫn, vì nhu cầu về dịch vụ y tế thường không bị ảnh hưởng bởi chu kỳ kinh tế. Ông cũng khuyến nghị đầu tư vào cơ sở hạ tầng, bao gồm tiện ích và dịch vụ thiết yếu, do các lĩnh vực này tạo ra dòng tiền ổn định ngay cả trong thời kỳ suy thoái.

Michael Chu từ Sarwa gợi ý rằng một số nhà đầu tư có thể cân nhắc đầu tư vào hàng hóa như dầu, sản phẩm nông nghiệp và kim loại công nghiệp, vì những loại tài sản này có thể hưởng lợi từ sự thay đổi cung – cầu. Ngoài ra, quỹ đầu tư bất động sản (REIT) cũng là một kênh sinh lời tiềm năng.

"Một danh mục đầu tư đa dạng, bao gồm trái phiếu chất lượng cao, cổ phiếu trả cổ tức, quỹ chỉ số hoặc ETF, có thể giúp nhà đầu tư giảm thiểu rủi ro và tận dụng cơ hội dài hạn", Valecha kết luận.

Tin bài khác
Bắt đầu giao dịch chứng khoán qua hệ thống KRX - nhà đầu tư hưởng lợi ?

Bắt đầu giao dịch chứng khoán qua hệ thống KRX - nhà đầu tư hưởng lợi ?

Sau hơn một thập kỷ chuẩn bị, thị trường chứng khoán Việt Nam chính thức bước sang một giai đoạn phát triển mới với việc triển khai hệ thống KRX.
Cách Bola Sokunbi biến 100.000 USD thành danh mục đầu tư 1 triệu USD

Cách Bola Sokunbi biến 100.000 USD thành danh mục đầu tư 1 triệu USD

Khám phá hành trình tài chính của Bola Sokunbi – người sáng lập Clever Girl Finance – từ 100.000 USD tiết kiệm đến danh mục đầu tư hơn 1 triệu USD, cùng chiến lược tài chính cá nhân hiệu quả và đa dạng hóa thông minh.
Sự nhất quán và kiên nhẫn là chìa khóa để trở thành nhà đầu tư thành công

Sự nhất quán và kiên nhẫn là chìa khóa để trở thành nhà đầu tư thành công

Sự nhất quán và kiên nhẫn chính là chìa khóa để xây dựng thành công trên thị trường chứng khoán. Dù đóng vai trò then chốt trong việc giúp nhà đầu tư đạt được tự do tài chính và những mục tiêu đáng quý trong cuộc sống, thị trường chứng khoán lại thường bị hiểu sai – đôi khi một cách nghiêm trọng.
Nhà đầu tư theo trường phái trading, quản lý tiền như thế nào để hiệu suất tốt nhất?

Nhà đầu tư theo trường phái trading, quản lý tiền như thế nào để hiệu suất tốt nhất?

Với công cụ Super Sinh Lời của VPBank, việc quản lý tài chính trong giai đoạn “chờ thời” chưa bao giờ trở nên dễ dàng hơn đối với các nhà đầu tư theo trường phái trading.
Tại sao vàng vẫn tiếp tục là lựa chọn đầu tư thông minh?

Tại sao vàng vẫn tiếp tục là lựa chọn đầu tư thông minh?

Vàng vẫn giữ vững vai trò là một trong những lựa chọn thông minh nhất trong danh mục đầu tư cá nhân. Từ tính thanh khoản, sự ổn định, chi phí thấp đến khả năng bảo vệ tài sản, vàng xứng đáng là điểm tựa vững chắc cho những nhà đầu tư thận trọng trong mọi giai đoạn của chu kỳ tài chính.
Đa dạng hóa thị trường – Giải pháp sống còn cho xuất khẩu Việt Nam

Đa dạng hóa thị trường – Giải pháp sống còn cho xuất khẩu Việt Nam

Trong bối cảnh thương mại toàn cầu biến động mạnh mẽ, các chuyên gia cảnh báo rằng để hoạt động xuất khẩu của Việt Nam phát triển bền vững và tránh rủi ro, doanh nghiệp cần quán triệt nguyên tắc “không bỏ tất cả trứng vào một giỏ”.
Đầu tư và chiến lược tài chính thời kỳ thế giới ở điểm "uốn cong"

Đầu tư và chiến lược tài chính thời kỳ thế giới ở điểm "uốn cong"

Trong bối cảnh nền kinh tế toàn cầu đang chuyển mình mạnh mẽ và đứng trước hàng loạt thách thức mới, chuyên gia tài chính Christian E. Urbina – Chủ tịch kiêm Tổng giám đốc Prosperitus Wealth Advisors – cho rằng đây chính là “điểm uốn” của thời đại, nơi mà những lựa chọn hôm nay sẽ định hình tương lai dài hạn cho cả nền kinh tế lẫn từng cá nhân.
Các loại tài sản mà phụ nữ có thể đầu tư ở mọi giai đoạn cuộc sống

Các loại tài sản mà phụ nữ có thể đầu tư ở mọi giai đoạn cuộc sống

Đầu tư từ sớm có thể giúp phụ nữ tận dụng lợi thế từ sự tăng trưởng của thị trường và chuẩn bị tốt hơn cho sự độc lập tài chính.
Trung bình giá – Chiến lược đầu tư hay cái bẫy ngọt ngào?

Trung bình giá – Chiến lược đầu tư hay cái bẫy ngọt ngào?

Trong đầu tư, sự kiên định và kỷ luật là nền tảng bền vững. Hãy để trung bình giá là một phần trong chiến lược tổng thể – không phải chiếc phao cuối cùng trong cơn hoảng loạn.
Ngành công nghiệp thú cưng: Thị trường tỷ đô đang chờ đón

Ngành công nghiệp thú cưng: Thị trường tỷ đô đang chờ đón

Thị trường thú cưng tại châu Á – đặc biệt là tại các nền kinh tế đang phát triển như Việt Nam – đang trở thành điểm đến hấp dẫn cho các nhà đầu tư.
FiinRatings: 40,6 nghìn tỷ đồng trái phiếu doanh nghiệp sẽ đáo hạn trong quý II

FiinRatings: 40,6 nghìn tỷ đồng trái phiếu doanh nghiệp sẽ đáo hạn trong quý II

Bước sang quý II/2025, FiinRatings ước tính có 40,6 nghìn tỷ đồng trái phiếu doanh nghiệp riêng lẻ đến hạn thanh toán, trong đó, nhóm bất động sản chiếm 16,5 nghìn tỷ đồng.
Nhận lãi gấp hàng chục lần nhờ công cụ ‘Super Sinh Lời’ trên VPBank NEO

Nhận lãi gấp hàng chục lần nhờ công cụ ‘Super Sinh Lời’ trên VPBank NEO

Với "Super Sinh Lời" vừa ra mắt, VPBank là ngân hàng đầu tiên đưa ra giải pháp sinh lời một cách tự động, linh hoạt khi tiền gốc và lãi được trả về tài khoản mỗi ngày.
Một hashtag – nhiều hiểu lầm: Dragon Capital Việt Nam chính thức lên tiếng

Một hashtag – nhiều hiểu lầm: Dragon Capital Việt Nam chính thức lên tiếng

Dragon Capital Việt Nam khẳng định không liên quan đến các giao dịch cá nhân trong cuộc thi "Khi phụ nữ đầu tư"
Tổng Giám đốc Công ty PNJ Lê Trí Thông: Ngành vàng trang sức Việt Nam đối mặt nhiều thách thức

Tổng Giám đốc Công ty PNJ Lê Trí Thông: Ngành vàng trang sức Việt Nam đối mặt nhiều thách thức

"Doanh nghiệp kiến nghị nhà nước có chính sách hỗ trợ cụ thể, không gom chung vàng trang sức với vàng miếng để tránh gây cản trở cho hoạt động sản xuất", theo ông Lê Trí Thông, Chủ tịch Hội Doanh nhân trẻ TP HCM kiêm Tổng Giám đốc Công ty Vàng bạc Đá quý Phú Nhuận (PNJ).
Một cá nhân chi 168 tỷ đồng trở thành cổ đông lớn nhất tại Vietravel

Một cá nhân chi 168 tỷ đồng trở thành cổ đông lớn nhất tại Vietravel

Trước đó, Tập đoàn Hưng Thịnh là cổ đông lớn duy nhất tại Vietravel sau khi nhận 6 triệu cổ phần từ Vietravel trong năm 2023 nhằm hoán đổi nợ vay.