Dù khách hàng không sử dụng, Thẻ tín dụng Visa vẫn bị trừ tiền. Ngân hàng yêu cầu thanh toán dư nợ 100.000.000 đồng, khách hàng không chấp nhận nên bị khởi kiện ra tòa…
aa
Tạp chí Doanh nghiệp và Hội nhập nhận được đơn của ông Nguyễn Hoàng Dương, trú tại tại số 69 đường số 4, khu phố 3, phường Linh Tây, thành phố Thủ Đức, TP. Hồ Chí Minh phản ánh về việc nhân viên Ngân hàng Thương mại Cổ phần Á Châu (ACB) chiếm đoạt tài sản của ông, nhưng Ngân hàng thoái thác trách nhiệm giải quyết và buộc ông phải trả khoản tiền không phải do ông sử dụng.
Theo phản ánh của ông Dương, tháng 11/2018, ông Dương được nhân viên ACB liên hệ mời mở Thẻ Tín dụng Visa của ACB với các ưu đãi kèm theo, hạn mức được cấp tín dụng là 100.000.000 đồng. Sau khi ACB cấp Thẻ Tín dụng Visa ACB số tài khoản 19498329 (Thẻ tín dụng 19498329) cho ông Dương vào ngày 30/11/2018; ngày 15/02/2019, ông Dương phát hiện mình bị ghi nhận nợ phí thường niên Thẻ tín dụng 19498329 với số tiền 1.950.000 đồng (trong đó có 50.000 đồng phạt do chậm trả), ông Dương đã phải chuyển tiền từ tài khoản tại Ngân hàng ACB số tài khoản 18478159 để trả 1.950.000 đồng này để thanh toán cho Thẻ tín dụng 19498329. Ông Dương đã liên lạc với tổng đài của Ngân hàng ACB và được tổng đài viên hướng dẫn ông Dương đến trực tiếp ACB tại địa chỉ số 444A-446, Cách Mạng Tháng 8, Quận 3, TP. HCM và gặp nhân viên tên Tài để giải quyết.
Ngày 5/3/2019, khi đến ACB Cách Mạng Tháng Tám, ông Dương đã được lễ tân đưa đến gặp nhân viên tên Trần Ngọc Tài và được ông Tài mời vào phòng họp phía trong để làm việc (ông Tài chính là người được tổng đài viên của ACB nối máy trực tiếp để hướng dẫn ông Dương đến trụ sở ACB làm việc và cũng là nhân viên tư vấn mở Thẻ Visa ACB cho ông Dương). Tại buổi làm việc, ông Tài đã xin lỗi ông Dương và giải thích: Vì thẻ của ông Dương bị lỗi nhập liệu vào hệ thống nên yêu cầu ông Dương đưaTthẻ tín dụng 19498329 và Chứng minh nhân dân để xử lý. Sau gần 3 tiếng chờ đợi, ông Tài giải thích: “Nguyên nhân Thẻ tín dụng 19498329 của ông Dương bị trừ tiền là do lỗi từ bộ phận nhập liệu lúc tạo tài khoản thẻ nên ông Dương không được nhận ưu đãi. Hiện nếu chờ khắc phục kỹ thuật sẽ rất lâu nên Ngân hàng ACB sẽ hỗ trợ khách hàng xử lý nhanh bằng việc nạp 1.950.000 đồng vào tài khoản ACB 18478159 của ông Dương để trả lại khoản tiền này mà ông đã thanh toán”. Ông Tài còn trấn an ông Dương rằng, nếu có vấn đề gì, cứ liên lạc trực tiếp với ông Tài và nói “ông là cán bộ được Ngân hàng phân công nhiệm vụ giải quyết liên quan đến Thẻ tín dụng” nên khuyên ông Dương không cần thông báo qua tổng đài vì sẽ rất tốn thời gian.
Đơn cầu cứu của ông Nguyễn Hoàng Dương gửi các cơ quan báo chí.
Ngay sau sau khi làm việc với đại diện Ngân hàng ACB thì ông Dương thấy có tin nhắn thông báo tài khoản ACB18478159 của ông nhận được 1.950.000 đồng với nội dung “TRAN NGOC TAI CHUYEN TIEN HOAN PHI THUONG NIEN THE CHO NGUYEN HOANG DUONG” - được hiểu là Trần Ngọc Tài đại diện ngân hàng đã thực hiện đúng như đã hứa trong buổi làm việc với ông Dương.
Thế nhưng cùng ngày 5/3/2019, ông Dương phát hiện Thẻ tín dụng 19498329 của ông tiếp tục bị trừ 90.000.000 đồng (Chín mươi triệu) nội dung: “RETAIL VNM QUAN 7 THANH TAI 2”; dù bản thân ông không sử dụng thẻ trong ngày. Ông Dương đã liên hệ qua điện thoại với ông Tài nhưng không được hồi đáp thoả đáng.
Ngày 9/3/2019, ông Dương lại phải đến ACB Cách Mạng Tháng Tám để phản ánh việc Thẻ tín dụng 19498329 phát sinh khoản trừ 90.000.000 đồng, thì lãnh đạo ACB Cách Mạng Tháng Tám tiếp tục cử ông Tài ra làm việc với ông Dương. Tại quầy giao dịch ngân hàng, ông Tài lại giải thích: Việc trừ tiền vẫn hoàn toàn là do lỗi từ hệ thống của Ngân hàng ACB, Ngân hàng ACB sẽ hoàn lại vào tài khoản 18478159 cho ông Dương số tiền 90.000.000 đồng để khắc phục thiệt hại cho khách hàng. Về Thẻ tín dụng 19498329 của ông Dương thì ông Tài cam kết sẽ yêu cầu bộ phận kỹ thuật xử lý để không còn tình trạng này.
Ông Dương sau đó nhận được thông báo tài khoản Ngân hàng ACB của ông nhận được 90.000.000 đồng với nội dung “TRAN NGOC TAI CT NOP LAI VAO THE NGUYEN HOANG DUONG”- được hiểu là ông Tài thay mặt Ngân hàng ACB hoàn lại vào tài khoản 18478159 cho ông Dương số tiền 90.000.000 đồng, theo đúng hướng xử lý mà ông Tài đã nói.
Ngày 2/5/2019, ông Tài gọi điện thông báo ông Dương nằm trong danh sách khách hàng may mắn, trúng 2.000.000 đồng, đồng thời nói ông Dương đến trụ sở ACB Cách Mạng Tháng Tám để nhận giải. 11h trưa ngày 7/5/2019, khi ông đến ACB Cách Mạng Tháng Tám, ông Dương được ông Tài hướng dẫn đưa Thẻ tín dụng 19498329 và Căn cước công dân để làm thủ tục. Gần 2 tiếng sau, ông Tài đưa lại cho ông Dương Thẻ tín dụng, Căn cước công dân cùng 1 phong bì đựng 2.000.000 đồng mà ông Tài nói là tiền thưởng may mắn.
Đến khoảng 3h chiều ngày 7/5/2019, ông Dương lại thấy Thẻ tín dụng 19498329 tiếp tục bị trừ tiền với 2 giao dịch tổng số tiền 90.000.000 đồng gồm: (1) “RETAIL VNM HCM PHUONG MINISHOP” số tiền 49.852.000 đồng và (2) “RETAIL VNM HCM PHUONG MINISHOP” số tiền 40.148.000 đồng. Ngay lập tức ông Dương liên hệ với ông Tài thì ông Tài nói Thẻ tín dụng của ông vẫn đang được kỹ thuật viên sửa lỗi.
Ngày 12/7/2019, tiếp tục có xuất hiện một giao dịch trừ 7.500.000 đồng trong tài khoản Thẻ Visa của ông Dương. Liên lạc với ông Tài thì được thông báo là do lỗi của Visa (Thẻ tín dụng 19498329) của ông Dương vẫn đang trong quá trình khắc phục. Ngày 1/8/2019, tiếp tục có 02 giao dịch mới phát sinh Thẻ tín dụng 19498329 của ông cụ thể, một là chuyển vào tài khoản thẻ 40.000.000 đồng; hai là trừ đi 38.000.000 đồng từ tài khoản thẻ. Cả hai giao dịch trên ông Dương không biết ai thực hiện. Ông Tài tiếp tục trấn an ông Dương rằng không có vấn đề gì, sau khi chỉnh lỗi kỹ thuật thì các giao dịch lỗi này sẽ được xóa. Sau đó, cũng trong ngày 1/8/2019, tài khoản ACB 184781759 của ông Dương được chuyển 37.236.000 đồng với nội dung “Cat tien FT19213779470005 GD 431083-080119”. Ông Tài có gọi cho ông Dương và nói chuyển lại số tiền này vào tài khoản do ông Tài cung cấp.
Bảng kê giao dịch thể hiện rõ việc ông Trần Ngọc Tài nộp 90.000.000 đồng vào tài khoản Thẻ tín dụng của ông Nguyễn Hoàng Dương.
Vì thấy quá phiền hà do Ngân hàng ACB không giải quyết dứt điểm lỗi nên ông Dương đã yêu cầu hủy Thẻ tín dụng 19498329. Tuy nhiên, dù Ngân hàng ACB đã thu hồi lại thẻ để đóng tài khoản thì ông Dương vẫn nhận được thông báo về việc tài khoản còn dư nợ 100.000.000 đồng. Quá bức xúc, ông Dương tiếp tục đến trụ sở ACB Cách Mạng Tháng Tám yêu cầu giải quyết nhưng Ngân hàng ACB đã phủ nhận toàn bộ trách nhiệm và cho rằng, các khoản tiền bị trừ trong Thẻ tín dụng hoàn toàn hợp lệ. Ông Dương đã rút tiền trực tiếp từ Thẻ Visa qua máy POS chip nên không có cơ sở giải quyết.
Ông Dương yêu cầu được đối chất nhân viên Trần Ngọc Tài nhưng phía Ngân hàng không chấp nhận. Từ ngày 7/5/2019 đến ngày 30/8/2019 Thẻ tín dụng 19498329 của ông vẫn tồn tại nợ gốc là 100.000.000 đồng. Ông Dương đã liên lạc nhiều lần với ông Tài nhưng đã bị cắt liên lạc.
Ngày 5/9/2019, ông Dương đến Cơ quan Công an quận 12, sau đó được hướng dẫn sang Công an quận 3 (nơi ACB đặt trụ sở) để trình bày sự việc và được cán bộ công an hướng dẫn làm đơn tố cáo để có cơ sở làm việc. Sau đó, ACB đã chủ động hẹn ông Dương đến ACB Cách Mạng Tháng Tám để xác nhận thông tin liên quan đến việc tố cáo và ACB cũng hứa hẹn, cam kết sẽ giải quyết nhanh chóng vụ việc để đảm bảo tốt nhất quyền lợi cho khách hàng. Tuy nhiên, đến khoảng tháng 4/2021, ông Dương nhận được thông báo thụ lý từ Tòa án nhân dân Tp. Thủ Đức về việc ngày 4/3/2021, Ngân hàng ACB đã khởi kiện yêu cầu ông thanh toán số nợ sử dụng thẻ tín dụng mà không hề thông báo về kết quả giải quyết sự việc như đã hứa hẹn trước đó với ông. Hơn nữa, thông tin tài khoản tín dụng cá nhân của ông đã bị ACB đưa vào danh mục nợ xấu trên Trung tâm thông tin tín dụng quốc gia Việt Nam (“CIC”).
Quá bức xúc, ông đã gửi đơn tố cáo nhiều lần đến Công an quận 3 cho tới ngày 01/4/2023, Cơ quan Cảnh sát điều tra Công an quận 3 đã ra quyết định tạm đình chỉ điều tra. Vụ việc rơi vào bế tắc.
Ông Dương cho biết, vụ việc kéo dài đã gần 5 năm, gây ảnh hưởng rất nghiêm trọng đến ông, đặc biệt khi Ngân hàng ACB vẫn cố tình treo thông tin ông nợ xấu trên CIC dù họ đã tiếp nhận thông tin về vụ việc nhưng không có động thái gì trong việc bảo vệ quyền lợi khách hàng như đã hứa hẹn, dù lỗi do nhân viên ngân hàng gây ra.
Để đảm bảo thông tin khách quan khi phản ánh vụ việc, ngày 23/5/2024, Tạp chí Doanh nghiệp và Hội nhập đã có Công văn số 64/CV-DNHN/2024 gửi lãnh đạo Ngân hàng ACB trao đổi thông tin và đề nghị Ngân hàng làm rõ nội dung đơn phản ánh của ông Dương nhưng đến thời điểm này Tạp chí vẫn chưa nhận được hồi đáp.
Cơ quan Cảnh sát điều tra Công an tỉnh Quảng Ngãi đã chính thức khởi tố vụ án, khởi tố bị can đối với ông Phan Anh Tuấn, Chủ tịch Hội đồng quản trị Công ty cổ phần Đầu tư 706, để điều tra về hành vi "Vi phạm quy định về khai thác tài nguyên". Doanh nghiệp này bị cáo buộc đã lợi dụng giấy phép khai thác tại mỏ đất núi Lệ Thủy để tuồn lậu khoảng 550.000 m3 đất ra thị trường, thu lời bất chính hàng chục tỷ đồng từ việc bán và vận chuyển khoáng sản trái phép.
Công ty CP Đầu tư Thương mại Xuất nhập khẩu Việt Phát (VPG) cho biết Chủ tịch HĐQT Lê Thị Thanh Lệ bị tạm hoãn xuất cảnh sau khi cơ quan thuế xác định doanh nghiệp còn nợ thuế hơn 85,8 tỷ đồng và thuộc trường hợp bị cưỡng chế theo quy định.
Mở rộng điều tra vụ lừa đảo thông qua hợp đồng kỳ nghỉ, Công an TP. Hồ Chí Minh đã khởi tố thêm 12 bị can, đồng thời xác định số tiền bị chiếm đoạt lên tới khoảng 900 tỷ đồng từ gần 10.000 hợp đồng. Cơ quan iều tra đang tiếp tục thu hồi tài sản và làm rõ vai trò của các đối tượng liên quan.
Thay vì sở hữu những lô đất như kỳ vọng, 6 người dân tại Lào Cai đã trở thành nạn nhân của một vụ lừa đảo góp vốn đầu tư bất động sản với tổng số tiền bị chiếm đoạt hơn 1,82 tỷ đồng. Cơ quan Cảnh sát điều tra Công an tỉnh Lào Cai đã khởi tố vụ án, bắt tạm giam giám đốc một doanh nghiệp để phục vụ công tác điều tra.
Nhiều cán bộ đã bị Ủy ban Kiểm tra Trung ương kỷ luật vì có những vi phạm gây hậu quả rất nghiêm trọng, trong đó có cựu Phó Tổng giám đốc ACV và hàng loạt cựu lãnh đạo một số địa phương.
Bản án dân sự đã có hiệu lực cùng quyết định thi hành án được ban hành từ năm 2024, nhưng đến nay phần đất bị lấn chiếm vẫn chưa được trả lại cho người được thi hành án. Sự chậm trễ kéo dài khiến người dân bức xúc và đặt ra yêu cầu bảo đảm tính nghiêm minh của pháp luật.
Meta đang đối mặt với một trong những yêu cầu phạt lớn nhất lịch sử ngành công nghệ: 1.400 tỷ USD – gần bằng toàn bộ giá trị vốn hóa của công ty – vì cáo buộc biến Facebook và Instagram thành những nền tảng gây nghiện đối với trẻ em và thanh thiếu niên.
Thuế cơ sở 4 tỉnh Phú Thọ vừa công khai danh sách 301 người nộp thuế chây trì, nợ tiền thuế và các khoản thu khác tính đến hết tháng 5/2026 với tổng số tiền hơn 37 tỷ đồng.
Cơ quan Thuế TP. Hải Phòng vừa áp dụng biện pháp cưỡng chế bằng hình thức trích tiền từ tài khoản ngân hàng của Công ty Cổ phần Tập đoàn 202 nhằm thu hồi hơn 144,4 tỷ đồng tiền thuế nợ quá hạn trên 90 ngày. Động thái diễn ra trong bối cảnh doanh nghiệp này vẫn là nhà thầu tại nhiều dự án xây dựng quy mô lớn trên cả nước.
Do tự ý trích 90 tỷ đồng từ đợt phát hành trái phiếu để thanh toán nợ ngân hàng thay vì tăng vốn hoạt động như cam kết, Công ty CP Tập đoàn PC1 đã bị cơ quan quản lý tuýt còi. Doanh nghiệp này buộc phải kích hoạt phương án mua lại bắt buộc toàn bộ lô trái phiếu trị giá 900 tỷ đồng ngay trong bối cảnh nhóm cổ đông CII liên tục gom mạnh cổ phiếu.
Phòng Cảnh sát kinh tế Công an tỉnh Phú Thọ đã xử lý 7 đơn vị vi phạm về hóa đơn, kê khai thuế và trốn thuế, thu nộp ngân sách nhà nước hơn 1,027 tỷ đồng.
Từ 75 bị can ban đầu, kết luận điều tra bổ sung của Công an TP. Hà Nội đã dốc toàn lực bóc gỡ toàn bộ chân rết của "ông trùm" Phó Đức Nam (Mr Pips), nâng số lượng bị can lên 188 người. Đường dây tinh vi này đã lập hàng chục công ty "ma", dựng sàn Forex ảo để bẫy 920 nạn nhân, chiếm đoạt số tiền khổng lồ hơn 1.568 tỷ đồng.
Cơ quan Cảnh sát điều tra Công an TP. HCM vừa triệt phá đường dây đấu thầu gian lận quy mô lớn, làm sai lệch nghiêm trọng tính cạnh tranh và gây thiệt hại lớn cho tài sản nhà nước thông qua việc thay đổi xuất xứ hàng hóa.
Việc hàng loạt công ty chứng khoán liên tiếp dính án phạt nặng liên quan đến hoạt động cấp margin và kiểm soát rủi ro cho thấy cơ quan quản lý đang siết chặt kỷ cương, quyết tâm đưa thị trường vận hành đúng quy định hành chính.
Khung pháp lý mới vừa chính thức có hiệu lực tạo ra bước ngoặt lớn cho thị trường mua bán trực tuyến. Từ nay, toàn bộ người bán hàng, bao gồm cả các cá nhân livestream, KOL, KOC hay các đơn vị tiếp thị liên kết, đều phải trải qua quy trình kiểm tra danh tính nghiêm ngặt nhằm chấm dứt tình trạng ẩn danh trục lợi.
