Thứ ba 16/09/2025 05:45
Hotline: 024.355.63.010
Pháp luật

Cách nhận diện những chiêu trò lừa đảo đầu tư phổ biến nhất

Hiện nay, các vụ lừa đảo đầu tư và gian lận tài chính đang gia tăng trên toàn thế giới với tốc độ đáng báo động. Chúng diễn ra dưới nhiều hình thức khác nhau, thường khiến các nạn nhân mất đi toàn bộ khoản tiết kiệm cả đời mà không hề hay biết.
Cách nhận diện những chiêu trò lừa đảo đầu tư phổ biến nhất
Các vụ lừa đảo đầu tư thường hứa hẹn bạn sẽ kiếm được nhiều tiền nhanh chóng với ít hoặc không có rủi ro, bằng cách đầu tư vào các lĩnh vực như thị trường tài chính, tiền điện tử, bất động sản hoặc kim loại quý.

Phần lớn các vụ lừa đảo đều đưa ra những lời hứa hẹn về lợi nhuận đầu tư nghe có vẻ "quá tốt để là sự thật", chẳng hạn như lợi nhuận đảm bảo, cách vượt qua thị trường chứng khoán với rủi ro thấp hoặc không có rủi ro. Chúng thường khai thác mong muốn kiếm lợi nhanh chóng của con người và thường được tiếp thị thông qua lời giới thiệu truyền miệng hoặc các cuộc gọi tiếp thị.

Các chuyên gia tài chính luôn khuyến cáo rằng những khoản đầu tư an toàn thường mang lại cảm giác nhàm chán và chỉ tạo ra lợi nhuận tích lũy trong dài hạn. Alison Soltani, người sáng lập Tập đoàn Leap Savvy Savers, nhấn mạnh: "Điều cực kỳ quan trọng là phải nghiên cứu kỹ lưỡng trước khi tin tưởng bất kỳ ai đưa ra cơ hội đầu tư. Nếu họ hứa hẹn lợi nhuận cao với rủi ro thấp, thì điều đó có thể là lừa đảo."

"Tôi thường đưa ra ý kiến của nhóm Facebook Simply FI (một nguồn đáng tin cậy) và nhận phản hồi trước khi quyết định. Tốt nhất vẫn là tuân thủ các chiến lược đầu tư dài hạn đã được kiểm nghiệm – đầu tư nên mang tính ổn định và lợi nhuận sẽ tích lũy dần theo thời gian." Rupert Connor, đối tác tại Abacus Financial Consultants, đồng tình và khuyên các nhà đầu tư nên thẩm định kỹ lưỡng, xác minh tính hợp pháp của các cơ hội đầu tư và cảnh giác với những hứa hẹn về lợi nhuận cao nhưng rủi ro thấp.

Các vụ lừa đảo đầu tư thường hứa hẹn bạn sẽ kiếm được nhiều tiền nhanh chóng với ít hoặc không có rủi ro, bằng cách đầu tư vào các lĩnh vực như thị trường tài chính, tiền điện tử, bất động sản hoặc kim loại quý.

Những kẻ lừa đảo thường thu hút sự chú ý của bạn bằng các bài đăng trên mạng xã hội hoặc quảng cáo trực tuyến, kêu gọi tham dự các sự kiện miễn phí hoặc xem các video giới thiệu về "bí quyết làm giàu".

Họ còn củng cố lời hứa của mình bằng những câu chuyện thành công về những người đang tận hưởng cuộc sống xa hoa.

Theo báo cáo về tình hình gian lận đầu tư năm 2023 của Carlson Law, dựa trên phân tích dữ liệu từ FBI và Ủy ban Thương mại Liên bang, sự gia tăng chưa từng có của các vụ lừa đảo đầu tư là do kết hợp giữa các chiến thuật truyền thống và công nghệ hiện đại.

Những kẻ lừa đảo cũng đang lợi dụng những tiến bộ trong công nghệ. Nhiều vụ lừa đảo hiện nay sử dụng trí tuệ nhân tạo, bao gồm cả việc nhân bản giọng nói và tạo ra các video giả mạo sâu.

“Những vụ lừa đảo đầu tư đã tăng mạnh trong những năm gần đây, với các kẻ lừa đảo ngày càng nhắm vào các nhà đầu tư thông qua các quảng cáo cơ hội đầu tư hấp dẫn trong các lĩnh vực như bất động sản, năng lượng và tiền điện tử. Những vụ lừa đảo này thường lợi dụng lòng tin, khiến nhiều người đầu tư số tiền lớn mà không có sự thẩm định kỹ lưỡng,” theo Vijay Valecha, giám đốc đầu tư của Century Financial tại Dubai.

Lừa đảo Ponzi

Mô hình Ponzi là một hình thức lừa đảo thu hút các nhà đầu tư và trả lợi nhuận cho các nhà đầu tư trước đó bằng tiền từ các nhà đầu tư gần đây hơn. Mô hình này khiến nạn nhân tin rằng lợi nhuận đến từ việc bán sản phẩm hoặc các phương tiện khác, và họ vẫn không biết rằng các nhà đầu tư khác là nguồn tiền.

Bà Soltani cảnh báo rằng những kẻ lừa đảo thường tạo ra các chương trình đầu tư giả mạo bằng cách lợi dụng tên tuổi hoặc logo của các công ty có uy tín để dụ dỗ mọi người tham gia đầu tư, hứa hẹn phần thưởng cao và rủi ro thấp.

Bà cho biết: "Những kẻ lừa đảo này sử dụng tiền của các nhà đầu tư mới để trả lợi nhuận cho những nhà đầu tư ban đầu, nhưng mục tiêu chính của chúng là lôi kéo ngày càng nhiều người tham gia đầu tư."

"Họ có thể tạo ra các đánh giá giả mạo từ khách hàng và xây dựng một trang web chuyên nghiệp để lừa gạt những nhà đầu tư tiềm năng. Nếu một cơ hội đầu tư nào đó có vẻ quá tốt để là sự thật, bạn cần phải nghiên cứu thật kỹ về nó."

Ông Vijay Valecha cho biết, các kế hoạch Ponzi thường đi kèm với những sự kiện xa hoa và được người nổi tiếng chứng thực để tạo vẻ đáng tin cậy.

Ông đã dẫn chứng một vụ gần đây liên quan đến BlueChip Group, một công ty có trụ sở tại Dubai, hứa hẹn sẽ mang lại lợi nhuận hàng tháng 3%, tương đương 36% mỗi năm, cho các nhà đầu tư. Tuy nhiên, vào tháng 3, công ty này đã biến mất với số tiền ước tính lên đến 250 triệu dirham (khoảng 68,1 triệu đô la Mỹ), gây thiệt hại cho gần 800 nhà đầu tư.

Ông Valecha cũng cho biết thêm rằng kế hoạch lừa đảo này được điều hành bởi Ravindra Nath Soni, người trước đây đã điều hành Acme Management Consultancy – một công ty cũng đã biến mất cách đây bốn năm.

Carol Glynn, người sáng lập Conscious Financial Coaching, nhận định rằng loại lừa đảo Ponzi là một trong những hình thức lừa đảo lâu đời nhất trên thế giới.

Bà cảnh báo rằng ban đầu, những nhà đầu tư tham gia sớm thường nhận được tiền theo đúng lời hứa, nhưng khi số lượng nhà đầu tư giảm dần và kế hoạch này không còn khả thi, những kẻ tổ chức sẽ biến mất cùng với toàn bộ số tiền còn lại.

Lừa đảo qua mạng

Ben Bolger, một chuyên gia lập kế hoạch tài chính tại Abu Dhabi, cho biết rằng các vụ lừa đảo qua mạng thường liên quan đến những kẻ giả danh là nhân viên ngân hàng địa phương hoặc cơ quan chính phủ như Bộ Nội vụ, Bộ Công an.

Ông giải thích rằng những kẻ lừa đảo này thường yêu cầu nạn nhân cung cấp các thông tin nhạy cảm như số chứng minh nhân dân, thông tin thẻ tín dụng, mật khẩu ngân hàng, hoặc mã OTP (mật khẩu dùng một lần) để "sửa" các sự cố tài khoản.

Bolger cảnh báo rằng những tin nhắn này thường tạo ra cảm giác cấp bách, gây áp lực để buộc nạn nhân phải hành động nhanh chóng mà không có cơ hội xác minh tính xác thực của yêu cầu.

Cách nhận diện những chiêu trò lừa đảo đầu tư phổ biến nhất
Kẻ lừa đảo thường yêu cầu nạn nhân cung cấp các thông tin nhạy cảm như số chứng minh nhân dân, thông tin thẻ tín dụng, mật khẩu ngân hàng, hoặc mã OTP

Lừa đảo xổ số và giải thưởng

Theo ông Bolger, các vụ lừa đảo liên quan đến xổ số và giải thưởng cũng thường xảy ra khi kẻ lừa đảo tuyên bố rằng nạn nhân đã trúng một giải thưởng lớn hoặc xổ số từ các thương hiệu hoặc tổ chức nổi tiếng.

Những kẻ này thường yêu cầu nạn nhân trả trước một khoản phí xử lý hoặc thuế để nhận giải thưởng. Họ thậm chí có thể yêu cầu nạn nhân cung cấp thông tin tài khoản ngân hàng, số CMND, hoặc số hộ chiếu để "xử lý" giải thưởng.

Bolger cảnh báo rằng đây thực chất là những mưu đồ nhằm đánh cắp tiền hoặc thông tin cá nhân của nạn nhân, vì giải thưởng thực tế không tồn tại.

Lừa đảo giao dịch

Rupert Connor cho biết, một hình thức lừa đảo phổ biến khác là gian lận trong giao dịch ngoại hối, khi các cá nhân hoặc công ty hứa hẹn lợi nhuận khổng lồ từ giao dịch ngoại hối nhưng thường sử dụng các nền tảng không được cấp phép hoặc tạo ra các tài khoản giao dịch giả để lừa đảo các nhà đầu tư.

Bà Alison Soltani cũng bổ sung rằng những kẻ lừa đảo thường tạo ra các nhóm giao dịch giả mạo và nếu có số điện thoại của bạn, chúng sẽ thêm bạn vào các nhóm WhatsApp hoặc các nền tảng mạng xã hội khác.

"Họ thường mạo danh một công ty lớn, uy tín và giới thiệu về một cơ hội đầu tư hoặc giao dịch mới hấp dẫn, thường kèm theo rủi ro thấp và phần thưởng hứa hẹn cao," bà Soltani cho biết.

Carol Glynn nhận xét rằng một số nền tảng lừa đảo đảm bảo mức lợi nhuận hàng tháng cao không tưởng từ giao dịch ngoại hối mà không có rủi ro đối với vốn gốc. Bà cảnh báo: "Mặc dù giao dịch ngoại hối hợp pháp có thể mang lại lợi nhuận, nhưng không có nền tảng nào đáng tin cậy đảm bảo lợi nhuận mà không có rủi ro."

"Nếu bạn nhận được lời hứa về một khoản đầu tư không có rủi ro, đó là một dấu hiệu cảnh báo và khả năng cao là bạn đang bị lừa. Nạn nhân thường mất đi khoản đầu tư ban đầu sau khi tin vào sự an toàn giả tạo và lời hứa lợi nhuận cao."

Lừa đảo tiền điện tử

Lừa đảo tiền điện tử đã trở nên phổ biến hơn trong những năm gần đây, khi những kẻ lừa đảo quảng bá các nền tảng và cơ hội giao dịch tiền điện tử giả mạo thông qua mạng xã hội và email.

Đôi khi, những kẻ này còn sử dụng người nổi tiếng hoặc những lời chứng thực giả mạo để xây dựng sự uy tín, hứa hẹn những khoản lợi nhuận không thực tế.

Những kẻ lừa đảo có thể đưa ra lợi nhuận ban đầu để dụ dỗ nạn nhân đầu tư thêm tiền, sau đó ngừng liên lạc và nạn nhân sẽ mất sạch tiền mà không thể lấy lại.

Ông Valecha chia sẻ rằng những kẻ lừa đảo tiền điện tử thường sử dụng các kỹ thuật lừa đảo như phát hành tiền ảo ban đầu (ICO) hoặc airdrop để lừa đảo.

"Những vụ lừa đảo 'giật thảm' thường xảy ra khi các nhà phát triển thu hút các nhà đầu tư tham gia một dự án tiền điện tử, sau đó từ bỏ dự án và bỏ chạy với số tiền đầu tư trước khi hoàn thành, khiến các nhà đầu tư mất hết tài sản," ông Valecha giải thích.

"Những vụ lừa đảo ICO liên quan đến việc tạo ra các loại tiền điện tử gian lận và thu hút các nhà đầu tư bằng những lời hứa sai lệch về tiềm năng tăng trưởng, nhưng sau đó không thực hiện bất kỳ cam kết nào. Mặc dù hình thức lừa đảo này hiện đã ít phổ biến hơn, các vụ lừa đảo tương tự đã xuất hiện dưới hình thức chào bán trao đổi ban đầu (IEO) hoặc chào bán DEX ban đầu (IDO)."

"Thêm vào đó, các vụ lừa đảo airdrop thường liên quan đến các chương trình tặng thưởng giả, trong đó những kẻ lừa đảo hứa sẽ tặng token miễn phí để đổi lấy tiền điện tử hoặc thông tin cá nhân của nạn nhân, sau đó biến mất sau khi nhận được tiền hoặc dữ liệu. Những vụ lừa đảo tiền điện tử đáng chú ý bao gồm Habibi Coin, OneCoin, và GainBitcoin."

Tin bài khác
Đà Nẵng triệt phá đường dây “nước yến giả” tinh vi, thu gần 40.000 lọ tung ra thị trường

Đà Nẵng triệt phá đường dây “nước yến giả” tinh vi, thu gần 40.000 lọ tung ra thị trường

Công an TP. Đà Nẵng vừa bóc gỡ thành công một đường dây sản xuất, buôn bán nước yến giả quy mô lớn, thu giữ gần 38.000 lọ thành phẩm, đồng thời khởi tố, bắt tạm giam hai đối tượng cầm đầu.
Chủ chuỗi Nhà thuốc Mỹ Châu lĩnh án 17 năm tù vì đưa hối lộ

Chủ chuỗi Nhà thuốc Mỹ Châu lĩnh án 17 năm tù vì đưa hối lộ

Chủ tịch HĐQT Công ty TNHH Đầu tư và Phát triển Mỹ Châu Pharmacy Group – đơn vị sở hữu chuỗi Nhà thuốc Mỹ Châu đã bị tuyên phạt 17 năm tù về tội “Đưa hối lộ”.
Hàng loạt sai phạm, Chứng khoán DSC bị xử phạt hơn 700 triệu đồng

Hàng loạt sai phạm, Chứng khoán DSC bị xử phạt hơn 700 triệu đồng

Chứng khoán DSC đã bố trí nhân sự không đủ điều kiện hành nghề chứng khoán vào vị trí bắt buộc phải có chứng chỉ, với các phiếu lệnh được ký bởi nhân sự chưa có chứng chỉ vào nhiều thời điểm trong năm 2023 và 2024.
Chủ tịch Công ty Cổ phần Tập đoàn Dự án Hoàng Gia bị bắt

Chủ tịch Công ty Cổ phần Tập đoàn Dự án Hoàng Gia bị bắt

Thông tin từ Cơ quan An ninh điều tra Công an tỉnh Đắk Lắk vào chiều 11/9, đơn vị đã ra quyết định khởi tố bị can và bắt tạm giam đối với Đỗ Thanh Tâm, Chủ tịch kiêm Tổng giám đốc Công ty cổ phần Tập đoàn dự án Hoàng Gia (có địa chỉ tại quận 7 cũ, thành phố Hồ Chí Minh) để điều tra về hành vi “Lừa đảo chiếm đoạt tài sản”.
Quảng Ninh: Phát hiện hàng chục công nhân bị trả lương bằng ma túy

Quảng Ninh: Phát hiện hàng chục công nhân bị trả lương bằng ma túy

Theo Công an phường Hiệp Hòa (tỉnh Quảng Ninh), đối tượng đã cung cấp ma túy cho K. và N. để phát cho công nhân sử dụng, coi đó là hình thức “trả lương” thay tiền mặt.
Ủng hộ Vingroup khởi kiện, Cục Phát thanh – Truyền hình sẽ làm việc với Meta, TikTok, YouTube

Ủng hộ Vingroup khởi kiện, Cục Phát thanh – Truyền hình sẽ làm việc với Meta, TikTok, YouTube

Chiều 10/9, trao đổi với báo chí về việc Vingroup khởi kiện 68 tổ chức, cá nhân đưa thông tin sai sự thật trên Internet, ông Lê Quang Tự Do, Cục trưởng Cục Phát thanh, Truyền hình và Thông tin điện tử khẳng định hành vi tung tin giả, bịa đặt, xúc phạm danh dự, uy tín của tổ chức, cá nhân là vi phạm pháp luật và đã có chế tài xử lý nghiêm, kể cả hình sự.
Vingroup khởi kiện 68 đơn vị, cá nhân: Những lời xin lỗi "muộn màng"

Vingroup khởi kiện 68 đơn vị, cá nhân: Những lời xin lỗi "muộn màng"

Chưa đầy 24 giờ sau khi Vingroup khởi kiện 68 tổ chức, cá nhân trong và ngoài nước vì hành vi đưa tin sai sự thật, đã có hơn 50 kênh, trang mạng xã hội chủ động gỡ bỏ các clip và bài đăng liên quan.
Quảng Trị cưỡng chế 3 doanh nghiệp nợ thuế bằng biện pháp ngừng hóa đơn

Quảng Trị cưỡng chế 3 doanh nghiệp nợ thuế bằng biện pháp ngừng hóa đơn

Ba doanh nghiệp nợ thuế ở Quảng Trị vừa bị áp dụng biện pháp cưỡng chế ngừng hóa đơn thời hạn 1 năm, do không thực hiện nghĩa vụ tài chính đúng quy định.
Triệt phá cơ sở sản xuất bỉm trẻ em, băng vệ sinh giả quy mô lớn tại Thái Nguyên

Triệt phá cơ sở sản xuất bỉm trẻ em, băng vệ sinh giả quy mô lớn tại Thái Nguyên

Ngày 9/9, Cục Quản lý và Phát triển thị trường trong nước (Bộ Công Thương) cho biết, lực lượng Quản lý thị trường tỉnh Thái Nguyên phối hợp với Đội Quản lý thị trường số 6 và Công an địa phương vừa phát hiện, triệt phá một cơ sở sản xuất, kinh doanh bỉm trẻ em và băng vệ sinh giả mạo nhiều nhãn hiệu nổi tiếng.
Xét xử vụ Tập đoàn Thuận An: Lời cảnh tỉnh cho doanh nghiệp tham gia dự án vốn ngân sách

Xét xử vụ Tập đoàn Thuận An: Lời cảnh tỉnh cho doanh nghiệp tham gia dự án vốn ngân sách

Sáng 9/9, phiên tòa sơ thẩm xét xử vụ án xảy ra tại Tập đoàn Thuận An, Bộ Giao thông Vận tải (cũ) cùng một số địa phương tiếp tục với phần thẩm vấn. Tại tòa, đại diện Viện kiểm sát đã tiến hành xét hỏi bị cáo Nguyễn Duy Hưng – Chủ tịch Hội đồng quản trị Tập đoàn Thuận An, người được xác định là chủ mưu trong vụ án.
Vụ án liên quan Hoa hậu Thùy Tiên: Kết luận về Công ty Sen Vàng

Vụ án liên quan Hoa hậu Thùy Tiên: Kết luận về Công ty Sen Vàng

Đầu tháng 3/2025, sau khi dư luận xuất hiện tranh cãi về hàm lượng chất xơ trong kẹo Kera, Thùy Tiên đề nghị ký kết một hợp đồng dịch vụ với Công ty Sen Vàng.
Hoa hậu Thùy Tiên trong vụ án kẹo Kera: Từ màn livestream 400 triệu đồng đến đề nghị tăng cổ phần

Hoa hậu Thùy Tiên trong vụ án kẹo Kera: Từ màn livestream 400 triệu đồng đến đề nghị tăng cổ phần

Cơ quan Cảnh sát điều tra (Bộ Công an) vừa hoàn tất kết luận điều tra vụ án liên quan đến Nguyễn Thị Thái Hằng (tức Hằng Du Mục), Phạm Quang Linh (còn gọi là Quang Linh Vlogs) và Hoa hậu Thùy Tiên (Hoa hậu Hòa bình Quốc tế 2021).
Tình trạng buôn lậu, gian lận thương mại diễn biến phức tạp

Tình trạng buôn lậu, gian lận thương mại diễn biến phức tạp

Tình trạng buôn lậu, gian lận thương mại và vận chuyển trái phép hàng hóa qua biên giới trong tháng vẫn diễn biến phức tạp. Tuyến biển chiếm tỷ trọng vi phạm cao nhất.
Phạt hàng loạt doanh nghiệp, cá nhân vi phạm hành chính lĩnh vực chứng khoán

Phạt hàng loạt doanh nghiệp, cá nhân vi phạm hành chính lĩnh vực chứng khoán

Ủy ban Chứng khoán Nhà nước (UBCKNN) đã ban hành loạt quyết định xử phạt vi phạm hành chính nhiều doanh nghiệp và cá nhân trong lĩnh vực chứng khoán, với các hành vi liên quan đến sai phạm trong giao dịch, công bố thông tin và tuân thủ quy định pháp luật. Tổng số tiền phạt lên tới hàng tỷ đồng.
Công an TP Hà Nội khởi tố đối tượng lừa đảo bán “giấy mời” xem diễu binh, chiếm đoạt hàng trăm triệu đồng

Công an TP Hà Nội khởi tố đối tượng lừa đảo bán “giấy mời” xem diễu binh, chiếm đoạt hàng trăm triệu đồng

Cơ quan Cảnh sát điều tra Công an TP Hà Nội vừa ra quyết định tạm giữ hình sự đối tượng Phan Hạnh Thương (sinh năm 1993, trú tại phường Phú Thượng, quận Tây Hồ, Hà Nội) để điều tra về hành vi lừa đảo chiếm đoạt tài sản thông qua hình thức rao bán trái phép “giấy mời xem diễu binh”.