Ngày 19/12/2025, Thanh tra Ủy ban Chứng khoán Nhà nước (UBCKNN) ban hành Quyết định số 527/QĐ-XPHC về việc xử phạt vi phạm hành chính trong lĩnh vực chứng khoán và thị trường chứng khoán đối với Công ty Tài chính tổng hợp cổ phần Tín Việt (VietCredit).
Theo đó, công ty bị phạt tiền 92,5 triệu đồng đối với hành vi không công bố đối với thông tin phải công bố theo quy định pháp luật. Cụ thể, VietCredit không công bố thông tin trên hệ thống của Ủy ban Chứng khoán Nhà nước (UBCKNN), trên trang thông tin điện tử của Sở Giao dịch chứng khoán Hà Nội (HNX) và của công ty các tài liệu: Giải trình về lợi nhuận sau thuế (LNST) tại Báo cáo tài chính (BCTC) quý IV/2022 bị lỗ, chuyển từ lãi ở báo cáo cùng kỳ năm trước sang lỗ ở kỳ này; Nghị quyết HĐQT số 134/2024/VietCredit-QÐ ngày 4/3/2024 thông qua điều chỉnh hồ sơ chào bán.
Đồng thời, VietCredit không công bố thông tin trên trang thông tin điện tử của HNX và của công ty các tài liệu: Nghị quyết HĐQT số 418/2024/VietCredit-QÐ ngày 03/6/2024 về việc miễn nhiệm chức danh phó tổng giám đốc công ty; Nghị quyết HĐQT số 465/2024/VietCredit-QÐ ngày 19/6/2024 về việc thực hiện chào bán thêm cổ phiếu ra công chúng; BCTC quý IV/2024 bằng tiếng Anh; Giải trình chênh lệch 10% LNST quý IV/2024 bằng Tiếng Anh; Báo cáo tình hình quản trị công ty năm 2024 bằng Tiếng Anh; Nghị quyết HĐQT số 212/2025/VietCredit-QĐ ngày 01/4/2025, số 214/2025/VietCredit-QĐ ngày 01/4/2025 bổ nhiệm phó tổng giám đốc công ty.
VietCredit cũng bị phạt vì công bố thông tin không đúng thời hạn trên trang thông tin điện tử của HNX các tài liệu: Nghị quyết HĐQT số 674B/2024/VietCredit-NQ ngày 18/9/2024 về việc thông qua điều chỉnh phương án sử dụng số tiền thu được trong đợt chào bán cổ phiếu ra công chúng cho cổ đông hiện hữu; Thông báo mời họp và tài liệu họp ĐHĐCĐ thường niên năm 2025 (bản tiếng Việt và bản tiếng Anh); Nghị quyết HĐQT số 208/2025/VietCredit-QĐ ngày 28/3/2025 miễn nhiệm phó tổng giám đốc công ty; Tài liệu họp tại ĐHĐCĐ bất thường năm 2025.).
Ở vi phạm tiếp theo, VietCredit bị phạt tiền 65 triệu đồng vì công bố thông tin không đầy đủ nội dung theo quy định pháp luật. Theo đó, báo cáo thường niên năm 2023, 2024 thiếu thông tin một số chỉ tiêu tài chính (Hệ số sử dụng vốn, Tỷ lệ nợ bảo lãnh quá hạn/Tổng số dư bảo lãnh); thiếu thông tin về đơn vị cấp trong bảng Tình hình thay đổi vốn đầu tư của chủ sở hữu.
Báo cáo tình hình quản trị công ty 6 tháng đầu năm 2025 nêu thiếu Nghị quyết ĐHĐCĐ bất thường số 24/2025/VietCredit-NQ ngày 10/01/2025 trong Mục I Hoạt động của ĐHĐCĐ.
Theo tài liệu VietCredit cung cấp, trong năm 2023, HĐQT công ty tổ chức 6 cuộc họp; tuy nhiên, Báo cáo tình hình quản trị công ty năm 2023 chỉ ghi nhận 5 cuộc họp).
Bên cạnh đó, VietCredit còn bị phạt 175 triệu đồng vì hành vi công bố thông tin sai lệch giao dịch với bên liên quan tại Báo cáo tình hình quản trị công ty năm 2023, 2024.
Theo đó, trong năm 2023, 2024, VietCredit có phát sinh giao dịch với công ty con của cổ đông lớn bao gồm: Công ty Trách nhiệm hữu hạn Một thành viên (TNHH MTV) Xi măng Vicem Hải Phòng, Công ty cổ phần (CTCP) Xi măng Bỉm Sơn, Công ty TNHH MTV Xi măng Vicem Tam Điệp, CTCP Thương mại xi măng, CTCP Xi măng Hải Vân, CTCP Xi măng Hoàng Mai; CTCP Xi măng Bút Sơn, CTCP Vicem Đô thị Xi măng Hải Phòng; CTCP Thạch cao Xi măng, CTCP Xi măng Hạ Long.
Tuy nhiên, theo BCTC năm 2023, 2024 đã được kiểm toán và theo báo cáo của VietCredit, công ty không phát sinh giao dịch với các công ty nêu trên.
UBCKNN nêu rõ biện pháp khắc phục hậu quả, buộc công ty hủy bỏ thông tin hoặc cải chính thông tin theo quy định tại khoản 6 Điều 42 Nghị định số 156/2020/NĐ-CP được sửa đổi, bổ sung theo quy định tại điểm d khoản 33 Điều 1 Nghị định số 128/2021/NĐ-CP.
Tiếp theo, VietCredit bị phạt tiền 85 triệu đồng đối với hành vi không báo cáo UBCKNN về việc thay đổi phương án sử dụng vốn thu được từ đợt chào bán cổ phiếu ra công chúng năm 2024 được HĐQT thông qua tại Nghị quyết số 674B/2024/VietCredit-NQ ngày 18/9/2024 theo mẫu số 02 Phụ lục ban hành kèm theo Nghị định số 155/2020/NĐ-CP ngày 31/12/2020 của Chính phủ quy định chi tiết thi hành một số điều của Luật Chứng khoán.
Công ty bị phạt tiền 325 triệu đồng vì không báo cáo về việc thay đổi phương án sử dụng vốn/số tiền thu được từ đợt chào bán cổ phiếu ra công chúng năm 2024 tại cuộc họp ĐHĐCĐ gần nhất ngày 10/01/2025.
Ở vi phạm cuối cùng, VietCredit bị phạt tiền 137,5 triệu đồng vì vi phạm quy định về giao dịch với cổ đông, người quản lý doanh nghiệp và người có liên quan của các đối tượng này.
Cụ thể, theo BCTC năm 2023, 2024 đã được kiểm toán và tài liệu Công ty cung cấp, trong năm 2023, 2024, VietCredit có phát sinh giao dịch với cổ đông sở hữu trên 10% tổng số cổ phần phổ thông của công ty và tổ chức có liên quan (công ty con) của cổ đông này nhưng chưa được ĐHĐCĐ/HĐQT thông qua.
Trước đó, đã phải nhận án phạt từ Ngân hàng Nhà nước vì nhiều vi phạm trong quản trị, điều hành và quản lỷ rủi ro. Công ty bị xử phạt vi phạm hành chính với tổng cộng 8 hành vi, tổng số tiền phạt là 702 triệu đồng. Công ty đã thực hiện nộp phạt vào ngày 14/10.
Nguyên nhân dẫn đến những vi phạm này do HĐQT, Ban Kiểm soát, tổng giám đốc của doanh nghiệp chưa thực hiện đầy đủ và hiệu quả nhiệm vụ, quyền hạn theo quy định và Điều lệ VietCredit trong hoạt động quản trị, điều hành, kiểm tra, giám sát, đánh giá kết quả thực hiện nhiệm vụ về tổ chức, điều hành, triển khai thực hiện hoạt động kinh doanh.
