Thanh tra chỉ ra loạt tồn tại, Bảo Tín Mạnh Hải lên tiếng

Thanh tra Chính phủ vừa công bố kết luận thanh tra hoạt động kinh doanh vàng trong giai đoạn từ ngày 1/1/2023 đến tháng 9/2025. Trong số các doanh nghiệp được đề cập, Công ty CP Vàng bạc đá quý Bảo Tín Mạnh Hải được xác định có một số tồn tại, thiếu sót trong hoạt động kinh doanh vàng, thực hiện nghĩa vụ thuế, phòng, chống rửa tiền và thương mại điện tử.

Theo kết luận thanh tra, Bảo Tín Mạnh Hải từng nhận đặt cọc của một số khách hàng mua vàng miếng nhưng không giao vàng ngay, chưa phù hợp với quy định tại giấy phép kinh doanh mua, bán vàng miếng.

Cơ quan thanh tra cũng chỉ ra doanh nghiệp xác định chưa đúng chỉ tiêu giá vốn hàng hóa mua vào trên tờ khai thuế giá trị gia tăng, dẫn đến kê khai thiếu và phải nộp bổ sung thuế GTGT đối với hoạt động mua, bán, chế tác vàng bạc, đá quý.

Thanh tra chỉ ra loạt tồn tại, Bảo Tín Mạnh Hải lên tiếng

Một số thiếu sót trong phòng, chống rửa tiền

Đáng chú ý, kết luận thanh tra cho thấy Bảo Tín Mạnh Hải còn một số thiếu sót trong thực hiện các quy định về phòng, chống rửa tiền.

Cụ thể, quy định nội bộ về phòng, chống rửa tiền của doanh nghiệp chưa phù hợp với quy định; việc báo cáo Ngân hàng Nhà nước còn thiếu số lượng giao dịch có giá trị lớn thuộc diện phải báo cáo. Doanh nghiệp cũng chưa thực hiện đầy đủ việc xác minh thông tin khách hàng và phân loại khách hàng theo mức độ rủi ro về rửa tiền để áp dụng các biện pháp phù hợp.

Bên cạnh đó, doanh nghiệp được xác định có một số tồn tại trong việc chấp hành quy định về thương mại điện tử. Website của doanh nghiệp được đăng ký lại với Bộ Công Thương chậm hơn thời hạn quy định; một số thông tin về giá mua, giá bán và các khoản chi phí liên quan đến giao dịch vàng chưa được thể hiện đầy đủ theo yêu cầu.

Trong lĩnh vực thuế, kết luận thanh tra cũng chỉ ra một số khoản thu, chi phí phân bổ, chi phí thuê ngoài và chi phí tư vấn được hạch toán, kê khai chưa phù hợp quy định, dẫn đến phát sinh nghĩa vụ thuế phải bổ sung.

Doanh nghiệp nói gì?

Ngày 9/8, Bảo Tín Mạnh Hải phát thông tin tới khách hàng về kết luận thanh tra và quá trình khắc phục các tồn tại được chỉ ra.

Doanh nghiệp cho biết không có hành vi thao túng, trục lợi và khẳng định qua các đợt thanh tra, cơ quan chức năng không ghi nhận dấu hiệu thao túng, găm hàng, đẩy giá, buôn lậu, đầu cơ hay trục lợi tại doanh nghiệp.

Liên quan việc nhận đặt cọc vàng miếng, Bảo Tín Mạnh Hải cho biết trong năm 2023 phát sinh 5 giao dịch và năm 2024 phát sinh 2 giao dịch. Theo giải thích của doanh nghiệp, các giao dịch này xuất phát từ việc một số vàng miếng bị rách vỏ bao bì và phải chờ chuyển đến Công ty TNHH MTV Vàng bạc đá quý Sài Gòn (SJC) để đóng lại. Doanh nghiệp cho biết ngoài các trường hợp trên không phát sinh thêm giao dịch đặt cọc nào khác.

Đối với khoản thuế GTGT phải kê khai bổ sung, Bảo Tín Mạnh Hải cho rằng nguyên nhân liên quan đến sự khác biệt giữa phương pháp hạch toán giá vốn theo quy định kế toán và phương pháp tính thuế GTGT trực tiếp. Doanh nghiệp cho biết đã chủ động làm việc với cơ quan thuế và hoàn thành nghĩa vụ nộp bổ sung theo yêu cầu.

Về thương mại điện tử, doanh nghiệp lý giải việc đăng ký lại website với Bộ Công Thương chậm xuất phát từ quá trình phối hợp nội bộ khi nâng cấp nền tảng số. Theo Bảo Tín Mạnh Hải, thủ tục thông báo website với Bộ Công Thương đã hoàn tất ngày 20/1/2025; các thông tin về giá và phí giao dịch hiện được công khai.

Đối với các thiếu sót trong công tác phòng, chống rửa tiền, doanh nghiệp cho biết nguyên nhân là việc chậm cập nhật một số quy định pháp luật mới ban hành trong giai đoạn 2023 - đầu năm 2024. Sau khi được chỉ ra, công ty cho biết đã nộp phạt, hoàn thiện quy trình nội bộ, cử nhân sự tham gia tập huấn với Ngân hàng Nhà nước và tổ chức đào tạo nghiệp vụ cho toàn bộ cán bộ, nhân viên.

Bảo Tín Mạnh Hải khẳng định các hoạt động kinh doanh, giao dịch và phục vụ khách hàng hiện vẫn diễn ra bình thường; quyền và lợi ích hợp pháp của khách hàng được doanh nghiệp cam kết bảo đảm.

Những nội dung doanh nghiệp đưa ra là phần giải trình và thông tin về quá trình khắc phục sau thanh tra. Việc đánh giá mức độ, tính chất của các tồn tại và việc thực hiện các kiến nghị xử lý được thực hiện theo kết luận và yêu cầu của cơ quan có thẩm quyền.