Doanh nghiệp cần nâng cao năng lực quản trị, năng lực tài chính và minh bạch thông tin

Theo ông Thân, một trong những trở ngại lớn nhất đối với DNNVV khi tiếp cận nguồn vốn ngân hàng là thiếu tài sản đảm bảo, hồ sơ tài chính chưa minh bạch và quy trình vay vốn còn phức tạp. Để khắc phục vấn đề này, cần có sự phối hợp chặt chẽ giữa ngân hàng, doanh nghiệp và cơ quan quản lý nhà nước trong việc triển khai các giải pháp đồng bộ.

Ông Nguyễn Văn Thân, Chủ tịch Hiệp hội Doanh nghiệp nhỏ và vừa Việt Nam. Ảnh: TBNH.

Ông nhấn mạnh rằng, doanh nghiệp cần nâng cao năng lực quản trị, tài chính cũng như minh bạch thông tin. Việc cải thiện hệ thống quản trị doanh nghiệp, ứng dụng công nghệ và AI trong kế toán, tài chính và các hoạt động khác sẽ giúp DNNVV xây dựng báo cáo tài chính minh bạch, có kiểm toán độc lập, từ đó tạo dựng niềm tin với ngân hàng.

Bên cạnh đó, ông Thân cũng đề cao vai trò của các Quỹ bảo lãnh tín dụng và tổ chức tài chính phi ngân hàng. Ông cho rằng, cần phát triển mạnh hệ thống quỹ bảo lãnh tín dụng để giảm rủi ro cho ngân hàng và hỗ trợ doanh nghiệp không có tài sản đảm bảo. Đồng thời, Chính phủ và các tổ chức tài chính cần tăng cường vốn cho các quỹ này, mở rộng phạm vi bảo lãnh để giúp DNNVV tiếp cận nguồn vốn thuận lợi hơn.

Ngoài ra, ông Nguyễn Văn Thân đề xuất thúc đẩy các mô hình tài chính thay thế nhằm mở rộng kênh huy động vốn, bao gồm: Thuê tài chính (Leasing): Doanh nghiệp có thể thuê thiết bị, máy móc thay vì mua, giúp giảm áp lực tài chính ban đầu và tối ưu hóa dòng tiền. Tín dụng chuỗi cung ứng: Các doanh nghiệp có thể vay vốn dựa trên hợp đồng đầu vào, đầu ra, tạo điều kiện duy trì hoạt động sản xuất mà không cần tài sản thế chấp. Huy động vốn cộng đồng: Doanh nghiệp có thể tận dụng các nền tảng công nghệ để tiếp cận vốn nhanh chóng mà không cần thông qua ngân hàng. P2P Lending (cho vay ngang hàng): Kết nối trực tiếp nhà đầu tư và doanh nghiệp, giúp giảm bớt các yêu cầu khắt khe từ ngân hàng, qua đó tạo điều kiện cho DNNVV tiếp cận vốn dễ dàng hơn.

Chủ tịch Vinasme nhấn mạnh rằng, Chính phủ và các tổ chức liên quan cần tiếp tục hoàn thiện khung pháp lý, tạo môi trường thuận lợi để các tổ chức tín dụng phát triển sản phẩm tài chính phù hợp với DNNVV. Đồng thời, cần triển khai các chương trình đào tạo nhằm nâng cao năng lực tài chính và quản trị cho doanh nghiệp, giúp họ tiếp cận và sử dụng vốn hiệu quả hơn. Việc xây dựng cơ sở dữ liệu tín dụng tập trung cũng sẽ giúp các doanh nghiệp có lịch sử tín dụng tốt dễ dàng vay vốn hơn.