Thứ bảy 12/07/2025 11:35
Hotline: 024.355.63.010
Pháp luật

Cảnh giác với chiêu trò “tiền thật đổi tiền ảo” mang tên quỹ SmartFund

12/10/2020 00:00
SmartFund được quảng cáo là nhà điều hướng trong lĩnh vực đầu tư tiền điện tử. Tuy nhiên, các hình thức kêu gọi đầu tư vào Smart Fund có dấu hiệu huy động vốn theo hình thức đa cấp.

Các nhân vật được coi là "thủ lĩnh" đầu tiên của Smart Fund.

Từ phản ánh của người dân về việc tại phòng 704 Tòa nhà số 35 Đường Lê Văn Lương, phường Nhân Chính, quận Thanh Xuân, TP Hà Nội luôn có những buổi hội thảo, chia sẻ về các quỹ đầu tư tiền ảo. Phóng viên Diễn đàn Doanh nghiệp đã nhập vai là những nhà đầu tư để tìm hiểu về hoạt động của quỹ Smart Fund.

Tại văn phòng này vào lúc 14 giờ hàng ngày, thường xuyên có buổi chia sẻ, kêu gọi đầu tư vào quỹ Smart Fund, dưới dạng đào tạo, chia sẻ cơ hội kinh doanh với những lợi nhuận hấp dẫn khi đầu tư.

Theo “quảng cáo” Smartfund sở hữu nguồn vốn khoảng 3 triệu USD và đang tiến hành xây dựng quỹ đầu tư thông minh tạo nên một cơ hội trong nền kinh tế chia sẻ, khi nhiều nguồn đầu tư nhỏ được tích hợp lại với một chiến lược phân bổ đầu tư thông minh sẽ mang lại lợi nhuận khổng lồ.

Cách chi trả hoa hồng như hình thức đa cấp.

Nhà đầu tư khi tham gia đầu tư sẽ được cấp 01 acound để truy cập vào trang: https://smartfund.tech/ có nguồn gốc máy chủ đặt tại nước ngoài.

Nhà đầu tư khi đầu tư gói Bronze với số tiền là 100 USD thì được hưởng lãi xuất 0,7% x 200 ngày, Gói Silver 300 USD lãi xuất 0,75% x 200 ngày; Gói Gold 500 USD lãi xuất 0,8% x 200 ngày, ngoài việc được hưởng lãi xuất, nhà đầu tư sẽ được hưởng hoa hồng cân cặp 6%, rút tiền và nạp tiền bằng Bitcoin hoặc Ethereum.

Hoa hồng các thế hệ từ F1 đến F7 hưởng trên nhánh yếu theo sơ đồ nhị phân, cụ thể các gói đầu tư 100 USD, 300 USD, 500 USD được hưởng 6% hoa hồng F1. Gói 1000 USD hưởng 6% hoa hồng của F1 và 2% hoa hồng của F2. Gói 3000 USD hưởng 6% hoa hồng của F1, 2% hoa hồng F2 và 1% hoa hồng F3. Tương tự với các gói lớn dần sẽ được hưởng hoa hồng các đời đến đời F7.

Mức phần trăm hoa hồng tương tự như đa cấp.

Đối với các gói đầu tư lớn hơn như gói Ruby 1000 USD lãi suất 0,85% x 200 ngày, gói Dimond 5000 USD lãi xuất 0,95% x 200 ngày, hoa hồng cân cặp là 6%, gói Galaxy 50.000$ lãi 1,1% x 200 ngày hoa hồng cân cặp 6%.

Ngoài ra các nhà đầu tư khi giới thiệu được nhiều người tham gia sẽ đạt đến các cấp bậc cao hơn trong hệ thống và sẽ được hưởng thêm các loại hoa hồng, gọi tắt là hoa hồng lãnh đạo. Với cấp bậc Vice-Director khi đạt doanh số 100.000 USD ở nhánh yếu được hưởng 1% doanh số toàn cầu, cấp bậc Director đạt 200.000$ nhánh yếu hưởng 3% doanh số toàn cầu (chia đều cho những người đạt 200.000$).

Mức lãi xuất và hoa hồng được Smart Fund tung chiêu" dẫn dụ nhà đầu tư.

Lý giải cho việc trả lợi nhuận cao và sử dụng nguồn vốn của các nhà đầu tư, Smartfund sẽ dành 10% nguồn vốn để đầu tư vào cổ phiếu của các tập đoàn lớn, 30% hợp tác với các đồng coin lớn và các đồng coin tiềm năng; 50% cho trading và 10% xây dựng một đồng coin công nghệ (được hiểu là đồng coin riêng của Smartfund).

Hoạt động của Smart Fund có vi phạm luật...?

Trao đổi với phóng viên về các hoạt động của quỹ Smart Fund, Luật sư Nguyễn Thế Truyền, Công ty Luật Hợp danh Thiên Thanh, Đoàn Luật sư Thành phố Hà Nội, cho biết, theo luật quy định, từ ngày 1/1/2018 một số hành vi liên quan tới Bitcoin sẽ bị xử phạt hành chính, truy cứu trách nhiệm hình sự, mức xử phạt có thể lên tới 3 năm tù giam.

Tại khoản 6, khoản 7 Điều 4 Nghị định 101/2012/NĐ-CP quy định phương tiện thanh toán thì Bitcoin và các loại tiền ảo khác sẽ không được coi là phương tiện thanh toán, việc cung ứng, phát hành và sử dụng các đồng tiền ảo là không hợp pháp.

Căn cứ vào tài liệu phóng viên cung cấp thì việc Smart Fund kêu gọi đầu tư và trả hoa hồng theo nhánh, theo tầng ... có dấu hiệu của việc huy động vốn trái phép theo hình thức đa cấp. Đồng thời Smart Fund “quảng cáo” nhà đầu tư được phép sử dụng đồng tiền ảo để rút tiền và nạp tiền là trái với các quy định tại Nghị định 104/2012/NĐ–CP khi dùng tiền Bitcoin làm phương tiện thanh toán.

Bên cạnh đó, tại Điều 206 Bộ Luật Hình sự sửa đổi về tội vi phạm quy định về hoạt động ngân hàng,hoạt động khác liên quan đến hoạt động ngân hàng, từ 1/1/2018, người nào thực hiện các hành vi trong đó có hành vi phát hành, cung ứng, sử dụng phương tiện thanh toán gây thiệt hại về tài sản từ 100 - 300 ngàn đồng đến dưới 300.000.000 đồng sẽ bị phạt tiền từ 50-300 triệu đồng hoặc phạt tù từ 6 tháng đến 3 năm. Để có căn cứ để xử lý những người đang tổ chức các hoạt động huy động tiền cho quỹ đầu tư Smart Fund, rất cần các cơ quan chức năng sớm vào cuộc làm rõ - Luật sư Truyền nhấn mạnh.

Trúc Linh- Ngọc Diễm

Tin bài khác
DRH Holdings bị phạt gần 800 triệu đồng: Cảnh báo đỏ về minh bạch tài chính

DRH Holdings bị phạt gần 800 triệu đồng: Cảnh báo đỏ về minh bạch tài chính

Ngày 11/7/2025, Ủy ban Chứng khoán Nhà nước (UBCKNN) ban hành Quyết định số 387/QĐ-XPHC xử phạt vi phạm hành chính Công ty Cổ phần DRH Holdings (mã chứng khoán: DRH), do hàng loạt hành vi vi phạm trong lĩnh vực công bố thông tin, sử dụng vốn huy động và giao dịch với bên liên quan.
Mua bán dữ liệu cá nhân có thể bị phạt tới 10 lần khoản thu, tối đa 3 tỷ đồng

Mua bán dữ liệu cá nhân có thể bị phạt tới 10 lần khoản thu, tối đa 3 tỷ đồng

Chiều 11/7, Văn phòng Chủ tịch nước đã tổ chức họp báo công bố Lệnh của Chủ tịch nước về các luật vừa được Quốc hội thông qua tại Kỳ họp thứ 9. Trong số này có Luật Bảo vệ dữ liệu cá nhân, sẽ chính thức có hiệu lực từ ngày 1/1/2026.
Thuế thu nhập doanh nghiệp 2025: Thêm đối tượng, siết giám sát

Thuế thu nhập doanh nghiệp 2025: Thêm đối tượng, siết giám sát

Luật Thuế Thu nhập doanh nghiệp năm 2025 mở rộng diện người nộp thuế và phạm vi thu nhập chịu thuế, nhằm phản ánh đúng thực tế phát sinh thu nhập trong nền kinh tế số, kinh tế chia sẻ, và hoạt động đầu tư xuyên biên giới.
Luật Thuế Tiêu thụ đặc biệt 2025: Thêm đối tượng, điều chỉnh mạnh thuế suất

Luật Thuế Tiêu thụ đặc biệt 2025: Thêm đối tượng, điều chỉnh mạnh thuế suất

Một trong những điểm nhấn quan trọng của Luật Thuế Tiêu thụ đặc biệt 2025 là mở rộng đối tượng chịu thuế tiêu thụ đặc biệt, bổ sung mặt hàng nước giải khát có hàm lượng đường trên 5g/100ml theo tiêu chuẩn quốc gia.
Luật mới về quản lý vốn Nhà nước: Trao quyền, dẫn nguồn lực cho doanh nghiệp Nhà nước

Luật mới về quản lý vốn Nhà nước: Trao quyền, dẫn nguồn lực cho doanh nghiệp Nhà nước

Luật Quản lý và Đầu tư vốn Nhà nước tại doanh nghiệp có hiệu lực từ ngày 1/8/2025 trao nhiều quyền tự chủ cho doanh nghiệp Nhà nước, từ chiến lược kinh doanh, quyết định đầu tư đến tiền lương, tiền thưởng.
Triệt phá đường dây xe máy điện giả nhãn hiệu NIJIA, bắt giam 3 đối tượng

Triệt phá đường dây xe máy điện giả nhãn hiệu NIJIA, bắt giam 3 đối tượng

Cơ quan chức năng Hà Nội vừa triệt phá đường dây sản xuất, kinh doanh xe máy điện giả mạo nhãn hiệu NIJIA, khởi tố và bắt giam 3 đối tượng, phanh phui thủ đoạn tinh vi đe dọa người tiêu dùng và thị trường.
Từ 1/1/2026, lương tối thiểu vùng sẽ tăng 7,2%

Từ 1/1/2026, lương tối thiểu vùng sẽ tăng 7,2%

Lương tối thiểu dự kiến tăng với mức 7,2%, tương ứng tăng từ 250.000 – 350.000 đồng, thực hiện từ ngày 1/1/2026, theo phương án được Hội đồng Tiền lương quốc gia thống nhất khuyến nghị với Chính phủ.
Nghiên cứu cơ chế cho người Việt tiếp tục chơi casino tại Phú Quốc

Nghiên cứu cơ chế cho người Việt tiếp tục chơi casino tại Phú Quốc

Phó Thủ tướng Lê Thành Long vừa giao Bộ Tài chính chủ trì nghiên cứu, xử lý kiến nghị liên quan đến việc cho phép người Việt Nam tiếp tục vào chơi casino tại Phú Quốc sau giai đoạn thí điểm.
Thuế bảo vệ môi trường với xăng dầu sẽ giữ nguyên đến hết năm 2026?

Thuế bảo vệ môi trường với xăng dầu sẽ giữ nguyên đến hết năm 2026?

Bộ Tài chính vừa chính thức đề xuất kéo dài chính sách giảm thuế bảo vệ môi trường với xăng dầu đến hết năm 2026. Nếu được thông qua, đây sẽ là năm thứ năm liên tiếp chính sách này được duy trì.
Phát hiện vụ vận chuyển lợn nhiễm dịch tả Châu Phi từ Phú Thọ về Hải Phòng

Phát hiện vụ vận chuyển lợn nhiễm dịch tả Châu Phi từ Phú Thọ về Hải Phòng

Công an xã Tam Dương Bắc (tỉnh Phú Thọ) đã kịp thời ngăn chặn xe tải chở 23 con lợn nhiễm dịch tả lợn Châu Phi đang trên đường về Hải Phòng tiêu thụ.
Làm rõ chính sách thuế giá trị gia tăng đối với tổ chức, cá nhân nước ngoài kinh doanh tại Việt Nam

Làm rõ chính sách thuế giá trị gia tăng đối với tổ chức, cá nhân nước ngoài kinh doanh tại Việt Nam

Bộ Tài chính vừa ban hành Thông tư số 69/2025/TT-BTC quy định chi tiết một số điều của Luật Thuế giá trị gia tăng (thuế GTGT) và hướng dẫn thực hiện Nghị định số 181/2025/NĐ-CP.
Lào Cai: Triệt phá đường dây vận chuyển hơn 235 kg bạc tinh khiết qua biên giới

Lào Cai: Triệt phá đường dây vận chuyển hơn 235 kg bạc tinh khiết qua biên giới

Lực lượng Bộ đội Biên phòng (BĐBP) tỉnh Lào Cai vừa triệt phá thành công đường dây vận chuyển trái phép kim loại quý hiếm xuyên biên giới, thu giữ 235 kg bạc tinh khiết và bắt giữ nhiều đối tượng người Việt Nam và Trung Quốc liên quan đến chuyên án LC725.
Công an TP. Hà Nội đột kích bắt khẩn cấp"nữ hoàng livestream", lộ doanh thu 834 tỷ đồng, trốn thuế 12,5 tỷ

Công an TP. Hà Nội đột kích bắt khẩn cấp"nữ hoàng livestream", lộ doanh thu 834 tỷ đồng, trốn thuế 12,5 tỷ

Ngày 10/7/2025, Cơ quan Cảnh sát điều tra Công an TP. Hà Nội tạm giữ đối tượng Nguyễn Thị Thu Hường vì trốn thuế. Vụ việc hé lộ doanh thu khủng hơn 834 tỷ đồng và số tiền trốn thuế lên đến 12,5 tỷ đồng, gây chấn động dư luận.
Nghị định 199/2025/NĐ-CP: Tháo gỡ rào cản thuế, mở đường cho ô tô thân thiện môi trường

Nghị định 199/2025/NĐ-CP: Tháo gỡ rào cản thuế, mở đường cho ô tô thân thiện môi trường

Chính phủ vừa ban hành Nghị định số 199/2025/NĐ-CP, sửa đổi, bổ sung một số điều tại Nghị định số 26/2023 về biểu thuế xuất khẩu, nhập khẩu ưu đãi, trong đó nổi bật là chính sách hỗ trợ doanh nghiệp sản xuất ô tô thân thiện với môi trường thông qua việc điều chỉnh điều kiện áp dụng thuế suất nhập khẩu ưu đãi.
Sắp có khung pháp lý đầu tư và giám sát vốn nhà nước tại doanh nghiệp

Sắp có khung pháp lý đầu tư và giám sát vốn nhà nước tại doanh nghiệp

Luật Quản lý và Đầu tư vốn nhà nước tại doanh nghiệp (Luật số 68/2025/QH15) được Quốc hội thông qua ngày 14/6/2025 và sẽ có hiệu lực từ ngày 1/8 tới đây.