Quỹ tín dụng nhân dân Mỹ Hội Đông, An Giang: Nhiều hồ sơ vay vốn chưa đúng quy định

Thanh tra Ngân hàng Nhà nước Khu vực 15 đã có Thông báo số 14 về Kết luận thanh tra Quỹ tín dụng nhân dân Mỹ Hội Đông (Quỹ Mỹ Hội Đông), huyện Chợ Mới, tỉnh An Giang.

Theo đó, tính đến 31/3/2025, Quỹ Mỹ Hội Đông có 1.2521 thành viên, tổng nguồn vốn hơn 50,6 tỷ đồng, trong đó, vốn huy động chiếm hơn 86%, vốn điều lệ hơn 1,6 tỷ đồng. Quỹ đã thực hiện chức năng và nhiệm vụ theo quy định.

Tuy nhiên, vẫn còn tồn tại một số sai sót, như: báo cáo thẩm định có nội dung ghi nhận về khách hàng chưa chính xác, ghi nhận, đánh giá tình hình hoạt động sản xuất kinh doanh của khách hàng đều được ghi nhận hoàn toàn giống nhau ở tất cả các hồ sơ vay vốn được kiểm tra và hồ sơ vay vốn không lưu các hợp đồng đầu ra, hợp đồng tiêu thụ sản phẩm theo đánh giá tại báo cáo thẩm định.

Chứng từ sử dụng vốn chưa được thu thập đầy đủ, chưa thu thập các chứng từ, thông tin chứng minh khả năng tài chính theo báo cáo thực trạng tài chính.

Phát sinh 09 hồ sơ vay vốn với dư nợ là 2,58 tỷ đồng, chưa thu thập và lưu trữ thông tin về người có liên quan theo quy định.

Phát sinh 16 hồ sơ vay vốn dư nợ 3,91 tỷ đồng được định giá tài sản đảm bảo theo phương pháp so sánh, nhưng thu thập thông tin so sánh chưa đúng quy định nội bộ, chưa đủ căn cứ, cơ sở cho việc định giá.

Nhận giữ hộ 02 Giấy chứng nhận quyền sử dụng đất của 02 thành viên vay vốn (còn dư nợ), nhưng không ký biên bản giao nhận và hạch toán theo dõi sổ sách theo đúng quy định.

Phát sinh 43 hồ sơ vay vốn với tổng dư nợ hơn 10,6 tỷ đồng, kiểm tra, giám sát vốn vay định kỳ chưa đúng quy định nội bộ, nội dung ghi nhận tại các biên bản kiểm tra chưa chính xác…

Phát sinh 01 trường hợp cho vay cầm cố sổ tiết kiệm đồng sở hữu 02 cá nhân, nhưng ký kết hợp đồng tín dụng kiêm cầm cố hợp đồng tiền gửi chỉ có 01 chữ ký của 01 chủ sở hữu sổ tiền gửi, thực hiện chưa đúng quy định.

Căn cứ kết quả thanh tra, Chánh Thanh tra Ngân hàng Nhà nước chi nhánh Khu vực 15 đã yêu cầu: Hội đồng quản trị, Ban kiểm soát của Qũy Mỹ Hội Đông kiểm điểm, nhìn nhận các tồn tại, thiếu sót, rút kinh nghiệm trong việc thực hiện liên quan đến sai sót nêu tại kết luận thanh tra. Trưởng Ban kiểm soát giám sát việc giao trả lại tài sản nhận giữ hộ chưa đúng quy định.

Yêu cầu các giám đốc và cán bộ quản lý khoản vay thu thập và lưu trữ bổ sung thông tin về người có liên quan của 09 hồ sơ vay vốn.

Yêu cầu các giám đốc và cán bộ quản lý khoản vay giám sát đối với 43 hồ sơ vay vốn có sai sót trong việc thực hiện kiểm tra, giám sát vốn vay.

Yêu cầu giám đốc chỉ đạo kế toán trưởng tiến hành thu bổ sung vốn góp xác lập tư cách và hạch toán điều chỉnh đúng tài khoản phấn vốn góp của 01 thành viên có sai sót trong quá trình thu vốn góp được nêu tại kết luận.