Ngân hàng siết an ninh giao dịch số: 1,7 triệu lượt cảnh báo rủi ro, ngăn chặn hơn 2.200 tỷ đồng

Ngân hàng siết an ninh giao dịch số: 1,7 triệu lượt cảnh báo rủi ro, ngăn chặn hơn 2.200 tỷ đồng

Hơn 136 triệu hồ sơ khách hàng chuẩn hóa dữ liệu

Việc ứng dụng cơ sở dữ liệu quốc gia về dân cư (CSDLQG) đang trở thành một trong những động lực quan trọng của quá trình chuyển đổi số ngành Ngân hàng. Các giải pháp làm sạch dữ liệu, xác thực khách hàng và tích hợp thông tin vào nghiệp vụ đã giúp tăng cường an toàn giao dịch, đồng thời nâng cao trải nghiệm người dùng.

Trong thời gian qua, Ngân hàng Nhà nước (NHNN) triển khai kết nối, chia sẻ dữ liệu dân cư theo đúng định hướng của Chính phủ trong Đề án 06 về phát triển dữ liệu dân cư, định danh và xác thực điện tử. NHNN phối hợp chặt chẽ với Bộ Công an và các đơn vị liên quan, triển khai toàn diện Đề án trong phạm vi ngành nhằm bảo đảm tính đồng bộ và hiệu quả.

Ngày 6/1/2025, Thống đốc NHNN ban hành Quyết định 67/QĐ-NHNN phê duyệt Đề án Chuyển đổi số của NHNN, khẳng định vai trò trọng tâm của dữ liệu dân cư trong nâng cao hiệu quả quản lý, thúc đẩy chuyển đổi số và hỗ trợ phòng chống tội phạm trong lĩnh vực ngân hàng.

Từ tháng 12/2022, NHNN đã vận hành hệ thống kết nối, khai thác CSDLQG phục vụ cấp chứng thư số trên dịch vụ công trực tuyến, đồng thời mở rộng kết nối phục vụ nghiệp vụ thông tin tín dụng và phòng chống rửa tiền.

Ở phía các tổ chức tín dụng (TCTD) và trung gian thanh toán (TGTT), nhiều đơn vị đang phối hợp với C06 để triển khai xác thực khách hàng bằng căn cước công dân (CCCD) gắn chip và ứng dụng VNeID. Đây là hai giải pháp quan trọng giúp chuẩn hóa dữ liệu, rút ngắn thời gian xác minh và giảm thiểu rủi ro gian lận.

Đến ngày 14/11/2025, toàn ngành đã có hơn 136,1 triệu hồ sơ khách hàng cá nhân và hơn 1,4 triệu hồ sơ tổ chức được đối chiếu sinh trắc học qua CCCD gắn chip hoặc VNeID. Có 57 TCTD và 39 TGTT triển khai xác thực CCCD qua ứng dụng di động; 63 TCTD triển khai qua thiết bị tại quầy; 32 TCTD và 15 TGTT triển khai VNeID, trong đó 21 đơn vị đã vận hành chính thức. Những con số này cho thấy tốc độ chuyển đổi số mạnh mẽ của ngành Ngân hàng trong việc chuẩn hóa dữ liệu và tăng cường minh bạch.

1,7 triệu lượt cảnh báo rủi ro, ngăn chặn hơn 2.200 tỷ đồng

Song song với mở rộng ứng dụng dữ liệu dân cư, NHNN tiếp tục đẩy mạnh các biện pháp bảo đảm an ninh, an toàn trong hoạt động thanh toán và vận hành hệ thống thông tin nghiệp vụ. NHNN thường xuyên ban hành chỉ đạo yêu cầu các tổ chức cung ứng dịch vụ thanh toán, TGTT tăng cường kiểm soát rủi ro, cập nhật biện pháp bảo mật và giám sát giao dịch.

Hệ thống SIMO – nền tảng hỗ trợ quản lý rủi ro và cảnh báo cho khách hàng – đã được triển khai thí điểm trong năm 2025. Đến ngày 31/10/2025, hệ thống ghi nhận hơn 1,7 triệu lượt khách hàng nhận cảnh báo; trong đó hơn 567 nghìn lượt đã chủ động tạm dừng hoặc hủy giao dịch sau khi nhận tín hiệu rủi ro, giúp bảo vệ tổng giá trị hơn 2.200 tỷ đồng.

Bên cạnh đó, NHNN tiếp tục phối hợp cơ quan chức năng phòng chống tội phạm công nghệ cao; thực hiện kiểm tra chuyên đề an toàn thông tin; tổ chức diễn tập ứng cứu sự cố; đào tạo chuyên gia an ninh mạng; và phối hợp điều tra, truy vết các hành vi vi phạm liên quan đến ngân hàng. Những hoạt động này góp phần củng cố “lá chắn” an ninh cho toàn hệ thống, giảm thiểu rủi ro trong bối cảnh các mối đe dọa công nghệ cao ngày càng gia tăng.