Nhằm đảm bảo an toàn và bảo mật theo quy định của Ngân hàng Nhà nước, các ngân hàng thương mại vừa ban hành danh sách 6 hành vi bị cấm trong hoạt động thanh toán. Những vi phạm này có thể bị xử phạt hành chính lên đến 150 triệu đồng hoặc truy cứu trách nhiệm hình sự.
 |
| Ngân hàng Nhà nược tập trung thực hiện đồng bộ các biện pháp nhằm đảm bảo an toàn, thông suốt hoạt động thanh toán (Ảnh minh họa). |
Để độc giả dễ dàng nhận diện và phòng tránh, dưới đây là 6 nhóm hành vi bị cấm:
Thứ nhất là gian lận thông tin cá nhân: Sử dụng giấy tờ tùy thân giả, cung cấp thông tin sai sự thật để mở tài khoản, phát hành thẻ hoặc đăng ký ngân hàng điện tử nhằm mục đích phạm pháp.
Thứ hai là tiếp tay cho tội phạm qua việc mua bán tài khoản: Nghiêm cấm các hành vi mua, bán, thuê, cho thuê hoặc mở hộ thẻ/tài khoản để phục vụ các mục đích vi phạm pháp luật.
Thứ ba là thanh toán cho các dịch vụ bất hợp pháp: Sử dụng thẻ và tài khoản để đánh bạc, cá độ, giao dịch ngoại hối trái phép trên website, lừa đảo, rửa tiền hoặc tài trợ khủng bố.
Thứ tư là trục lợi từ giao dịch khống: Thực hiện hoặc tạo điều kiện cho các giao dịch gian lận, giả mạo; đặc biệt là quẹt thẻ thanh toán khống tại các cửa hàng mà không phát sinh việc mua bán hàng hóa, dịch vụ thực tế.
Thứ năm là sản xuất và lưu hành thẻ giả: Hành vi làm giả, sử dụng, chuyển nhượng hoặc lưu hành thẻ ngân hàng giả dưới mọi hình thức.
Thứ sáu là tấn công hạ tầng công nghệ: Xâm nhập hoặc tìm cách phá hủy chương trình, cơ sở dữ liệu của hệ thống thanh toán, chuyển mạch thẻ và bù trừ điện tử.
Cơ quan ngân hàng khẳng định, tất cả hành vi vi phạm sẽ bị báo cáo lên cơ quan chức năng. Ngoài mức phạt tiền mặt cực nặng, ngân hàng có quyền từ chối thực hiện giao dịch, tra soát và tiến hành đóng vĩnh viễn các tài khoản/thẻ vi phạm để bảo vệ sự an toàn của hệ thống tài chính.
