Thứ tư 30/10/2024 08:33
Hotline: 024.355.63.010
Pháp luật

Các trò lừa đảo tài chính lại rộ lên

24/06/2021 11:31
Dịch Covid-19 bùng phát khiến các hoạt động thương mại điện tử, đầu tư tài chính qua mạng Internet sôi động và tội phạm mạng cũng lợi dụng tình hình để tiếp tục giở trò lừa đảo.
aa
Các trò lừa đảo tài chính lại rộ lên
 

Những lời mời chào trên mạng xã hội của các ứng dụng lừa đảo "giật" đơn hàng online. Ảnh: Công an Hà Nội

Để phát triển mạng lưới, các đối tượng tiếp cận qua nền tảng mạng xã hội như Facebook, Zalo, YouTube, Tiktok… đưa lên các nhóm tìm việc làm online, MMO, bình luận trên các bài viết có nhiều lượt tương tác. Hoặc thậm chí mở các sự kiện chào đón, trả lãi thật sự cho một số thành viên ban đầu, có chính sách hoa hồng khi người chơi mời gọi được thành viên cấp dưới nhằm thu hút được nhiều người chơi nhất có thể. Nội dung mời chào hấp dẫn như: “Đảm bảo thu nhập ổn định, đầu tư không rủi ro, không cần đặt cọc trước, app kiếm tiền nóng hổi mới ra, vừa xem YouTube, TikTok, vừa kiếm thêm thu nhập…”

Lừa đảo "giật" đơn hàng online

Ngày 21-6, Công an thành phố Hà Nội cho biết, vừa qua đã phát hiện một số ứng dụng di động, website không có nguồn gốc rõ ràng, hoạt động dưới hình thức phát hành các điểm thưởng (token) vào tài khoản người dùng khi thực hiện một số công việc theo yêu cầu và hứa hẹn có thể rút tiền mặt.

Các ứng dụng di động, website này có thông tin đăng ký, hệ thống máy chủ đặt tại nước ngoài và có dấu hiệu tổ chức huy động vốn, chiếm đoạt tài sản đầu tư, lôi kéo số lượng lớn người tham gia để hưởng hoa hồng giới thiệu, tiềm ẩn nhiều nguy cơ rủi ro, tác động tiêu cực đến tình hình an ninh trật tự.

Điển hình như Pchome, Shopping Mall, Tailoc888… lợi dụng danh nghĩa thương mại điện tử nhưng thực chất không có liên kết với các sàn giao dịch nào và hoạt động theo mô hình đa cấp biến tướng. Người dùng phải đăng ký tài khoản trên ứng dụng, giới thiệu người khác tham gia và "giật" đơn hàng ảo (ứng dụng quảng bá việc mình có liên kết các sàn giao dịch thương mại điện tử) để hưởng hoa hồng trên tổng số tiền đầu tư.

Thành phần người chơi chủ yếu là người đang có thời gian rảnh rỗi, chỉ quan tâm đến lợi nhuận của việc giới thiệu người dùng mới tham gia hệ thống mà không tìm hiểu về kiến thức kinh tế, thiếu sự cảnh giác. Do vậy, các ứng dụng, website trả thưởng này tập trung dụ dỗ, lôi kéo người dùng là những người trẻ trong độ tuổi sinh viên và đang tìm việc làm (từ 18 - 25 tuổi) và người già (từ 55 – 65 tuổi), phần đông là nữ giới ở nhà, chưa có việc làm ổn định, Cơ quan Công an cho biết.

Số tiền kiếm được của người dùng sẽ tỷ lệ thuận với giá trị các gói đầu tư của họ theo quy định của hệ thống. Một số nhiệm vụ thường được yêu cầu như liên kết các tài khoản trên mạng xã hội, tương tác các tài khoản trên mạng xã hội để tăng mức độ phổ biến, đăng tải bài viết với nội dung quảng cáo, ghép và mua chung đơn hàng trên các sàn giao dịch thương mại điện tử, xem video… Người dùng có thể rút thành công tiền mặt trong những lần đầu, tuy nhiên những lần rút tiền sau này thì hệ thống đưa ra các quy tắc mới hoặc yêu cầu nạp thêm tiền và cuối cùng hệ thống dừng hoạt động, người dùng không thể rút số tiền đã đầu tư.

Dấu hiệu nhận biết các ứng dụng, website này là có tên miền không phổ biến như *.work; *.xyz; *.cc hoặc gồm các chuỗi ký tự, con số không có ý nghĩa (ví dụ: 6868, 999, 888…). Website có giao diện đơn giản, không có phần thông tin liên hệ rõ ràng, ngôn ngữ lập trình giao diện không được tối ưu cho nhiều thiết bị mà thường chỉ phát triển trên nền tảng HTML cho máy tính. Một số website còn bị các phần mềm diệt virus cảnh báo website thiếu chức năng bảo mật, chứa các ứng dụng nguy hiểm.

Lừa đảo qua sàn “tài xỉu” Busstrade

Bằng thủ đoạn lấy tiền của người sau trả cho người trước, Busstrade - một sàn giao dịch tiền điện tử biến tướng của loại hình đa cấp với thủ đoạn lừa đảo tinh vi đã khiến hàng ngàn nạn nhân trên cả nước bị trắng tay.

Các trò lừa đảo tài chính lại rộ lên
 

Sàn Busstrade vốn đã được cộng đồng mạng tố cáo là lừa đảo. Ảnh: Chánh Trung

Trong tháng 6-2021, Công an nhiều tỉnh thành trong cả nước cho biết, đã nhận được đơn trình báo của nhiều bị hại về việc bị nhóm đối tượng lừa đảo, chiếm đoạt tài sản qua việc đầu tư tham gia giao dịch tiền ảo trên sàn Busstrade.

Các nạn nhân của vụ việc cho biết, sàn Busstrade được quảng cáo có nguồn gốc và được cấp phép từ Anh Quốc, người đầu tư không phải làm gì, sáng ra chỉ vào tài khoản và kiểm tra lãi. Đặc biệt, người đầu tư được rút tiền cả gốc và lãi bất cứ lúc nào. Do tin tưởng vào sàn Busstrade và những lời hứa hẹn nên nhiều người đã bỏ hàng trăm triệu đồng nạp tiền vào sàn này.

Cơ quan Công an cho biết, đây là sàn giao dịch người chơi dự đoán tỷ giá tiền ảo bitcoin lên hoặc xuống, nếu đúng người chơi sẽ được nhận 73% tiền thắng, nếu sai vốn của họ sẽ bị trừ tiền, khi thua 6 lần liên tiếp thì nhà đầu tư phải dừng lại. Khi đó các đối tượng vận hành hệ thống sẽ đánh hộ ván thứ 7 với cam kết thắng 80-90% để bù lỗ, nếu không sẽ đền 100% số tiền thu của 6 lần chơi trước.

Để tham gia đầu tư, người chơi phải nộp tiền vào tài khoản cá nhân của nhóm đối tượng tham gia vận hành sàn Busstrade. Sàn kêu gọi các nhà đầu tư bỏ vốn vào theo cách quy đổi 24.500 đồng được 1 USDT (gọi là USD điện tử).

Theo cơ quan công an, thực tế đây không phải là sàn giao dịch tài chính quốc tế, thành lập và cấp phép ở Anh như những gì các đối tượng thường quảng cáo. Thực chất hoạt động của Busstrade là một dạng của mô hình đa cấp biến tướng, lấy tiền của người chơi sau trả tiền cho người chơi trước. Busstrade là sàn giao dịch tiền điện tử hoạt động theo dạng BO - tức là một dạng giao dịch tài chính theo quyền chọn nhị phân (mua hoặc bán) phán đoán giá cả của tiền tệ, coin, cổ phiếu của thị trường tăng hay giảm hay nói khác hơn là một sàn “tài xỉu”.

Đến nay, sàn Busstrade đã bị đánh sập, các đối tượng cầm đầu đã cao chạy xa bay, vì tin tưởng lời hứa hẹn của các đối tượng, không ít nạn nhân đã mất trắng số tiền gần 500 triệu đồng.

Lừa đảo công nghệ cao diễn biến phức tạp, người dân cần thận trọng

Thời gian qua, trên các phương tiện thông tin đại chúng liên tục cảnh báo về thủ đoạn lừa đảo của các đối tượng thông qua các sàn đầu tư tài chính ảo. Mặc dù vậy, vẫn có hàng ngàn người trở thành nạn nhân của đối tượng lừa đảo. Nguyên nhân của tình trạng trên là do các đối tượng đã “giăng bẫy” những người không có kiến thức về tài chính bằng mức lợi nhuận “trên trời” và các hình thức rút tiền thuận lợi để người chơi tin tưởng. Thời gian đầu, sàn sẽ cho nhà đầu tư luôn thắng hoặc lỗ rất ít, khi người chơi đã thực sự lún sâu, các đối tượng sẽ kêu gọi nhà đầu tư dồn toàn bộ vốn để tăng lợi nhuận. Khi lượng người chơi đạt đến một số lượng nhất định, các đối tượng điều hành sẽ đánh sập trang web và chiếm đoạt toàn bộ số tiền của người đầu tư rồi bỏ trốn.

Công an Hà Nội khuyến cáo họat động của các ứng dụng, website "giật" đơn hàng ảo có dấu hiệu của tội sử dụng mạng máy tính, mạng viễn thông hoặc phương tiện điện tử để chiếm đoạt tài sản quy định tại Điều 290 Bộ luật Hình sự 2015. Một số trường hợp, các đối tượng tổ chức huy động vốn trái phép và trả thưởng theo mô hình đa cấp thông qua mạng Internet dưới hoạt động thương mại điện tử. Các hoạt động chưa được Bộ Công Thương cấp phép thực hiện kinh doanh theo phương thức đa cấp, hoặc kinh doanh theo phương thức đa cấp với đối tượng không phải là hàng hóa có thể bị xử lý hành chính theo Nghị định số 98/2020/NĐ-CP hoặc bị xử lý hình sự về tội vi phạm quy định về kinh doanh theo phương thức đa cấp theo Điều 217a Bộ luật Hình sự 2015 (sửa đổi, bổ sung năm 2017).

Đáng lo ngại là một bộ phận người dân nhận thức được những trang web này không bền vững, thiếu minh bạch, nhưng vì từng rút được tiền, nên vẫn tham gia. Thậm chí, có người đã lường trước được việc web sẽ sập bất cứ lúc nào, nhưng cố tham gia kiểu “được đồng nào, hay đồng ấy” và tranh thủ huy động bạn bè, người thân nạp tiền thật vào để chơi trong những ngày đầu. Trong trường hợp các ứng dụng, website kiếm tiền trả thưởng bị sập, những người chơi thực sự có lãi không bao giờ ra mặt hay lên tiếng. Chỉ có những người là nạn nhân thực sự - mất hết tiền vốn hoặc cả vốn lẫn lãi mới tố giác với cơ quan công an.

Các cơ quan công an cho biết, thời gian qua, tình trạng lừa đảo công nghệ cao đang diễn biến hết sức phức tạp. Vì vậy người dân cần cảnh giác khi tham gia các ứng dụng di động, website "giật" đơn hàng ảo có dấu hiệu hoạt động như trên để tránh bị các đối tượng xấu lợi dụng thực hiện hành vi vi phạm pháp luật, gây thiệt hại về tài sản cho người tham gia, ảnh hưởng đến an ninh trật tự.

Cảnh báo thủ đoạn lừa đảo “phạt nguội” vi phạm giao thông

Thời gian gần đây thường xảy ra tình trạng tội phạm giả mạo Cảnh sát giao thông thông báo cho người dân về lỗi vi phạm giao thông dưới hình thức “phạt nguội” để lừa đảo chiếm đoạt tài sản. Mới đây, một nữ sinh viên đang học tại Đà Nẵng đã bị lừa đảo, chiếm đoạt hơn 800 triệu đồng bằng thủ đoạn trên. Trong lúc sự việc chưa sáng tỏ, cơ quan công an khuyến cáo người dân không nên nghe theo lời đe dọa của kẻ xấu dưới bất kỳ hình thức gì khi có những cuộc điện thoại gọi tới xưng danh là công an hay cơ quan cảnh sát điều tra.

Chánh Trung

Tin bài khác
Phú Thọ: Công ty TNHH Hải Linh đứng đầu danh sách nợ thuế

Phú Thọ: Công ty TNHH Hải Linh đứng đầu danh sách nợ thuế

Vừa qua, Cục Thuế tỉnh Phú Thọ đã công khai danh sách 1.371 doanh nghiệp, cá nhân người nộp thuế nợ tiền thuế và các khoản thu khác thuộc ngân sách nhà nước tính đến hết 30/9/2024.
Những điều cần biết về giấy phép lái xe mới từ ngày 1/1/2025

Những điều cần biết về giấy phép lái xe mới từ ngày 1/1/2025

Luật Trật tự, an toàn giao thông đường bộ số 36/2024/QH15, có hiệu lực từ 1/1/2025, đánh dấu sự thay đổi quan trọng trong quản lý và cấp giấy phép lái xe tại Việt Nam.
Im lặng có phải là đồng ý giao kết hợp đồng?

Im lặng có phải là đồng ý giao kết hợp đồng?

Tùy vào từng trường hợp cụ thể, im lặng có thể được coi là đồng ý hoặc chưa thể xác định là đồng ý giao kết hợp đồng.
Tổng Giám đốc Công ty DreamLand bị bắt vì chiếm đoạt tài sản khách hàng

Tổng Giám đốc Công ty DreamLand bị bắt vì chiếm đoạt tài sản khách hàng

Ngày 26-10, Cơ quan CSĐT Công an TP Phan Thiết đã bắt tạm giam Phạm Thanh Tùng, Tổng Giám đốc Công ty DreamLand, vì vẽ bản đồ phân lô trên thửa đất không thuộc sở hữu của mình, nhằm chiếm đoạt tài sản của khách hàng.
Công an tỉnh Quảng Nam tạm giữ nguyên Tổng Giám đốc Công ty cổ phần Bách Đạt An

Công an tỉnh Quảng Nam tạm giữ nguyên Tổng Giám đốc Công ty cổ phần Bách Đạt An

Cơ quan CSĐT công an tỉnh đang giữ người trong trường hợp khẩn cấp đối với bà Hoàng Thị Kim Châu, nguyên Tổng Giám đốc Công ty cổ phần Bách Đạt An.
Người thuê nhà tại các tỉnh phía Nam được áp giá điện như thế nào?

Người thuê nhà tại các tỉnh phía Nam được áp giá điện như thế nào?

Từ ngày 11/10, khi điều chỉnh giá bán lẻ điện bình quân theo quy định, sinh viên, người lao động đi thuê nhà tại các tỉnh, thành phố phía Nam sẽ được áp giá điện như thế nào?
Xử phạt hành chính gần 1,9 tỷ đồng đối với Tổng Công ty Giấy Việt Nam

Xử phạt hành chính gần 1,9 tỷ đồng đối với Tổng Công ty Giấy Việt Nam

UBND tỉnh Phú Thọ vừa ra Quyết định số 2100/QĐ-XPHC (ngày 24/10/2024) xử phạt vi phạm hành chính trong lĩnh vực bảo vệ môi trường đối với Tổng Công ty giấy Việt Nam - Công ty TNHH.
Xuất hiện dùng app ngân hàng giả để lừa đảo chiếm đoạt tài sản

Xuất hiện dùng app ngân hàng giả để lừa đảo chiếm đoạt tài sản

Tội phạm sử dụng công nghệ cao có xu hướng gia tăng, trong đó đang xuất hiện chiêu trò dùng app ngân hàng giả để lừa đảo chiếm đoạt tài sản của công dân.
Sở Công Thương TP.HCM  kiến nghị Bộ Công Thương kiểm soát kinh doanh trên sàn thương mại điện tử

Sở Công Thương TP.HCM kiến nghị Bộ Công Thương kiểm soát kinh doanh trên sàn thương mại điện tử

Sở Công Thương TP.HCM đã gửi văn bản lên Bộ Công Thương đề xuất một số giải pháp quản lý, thúc đẩy phát triển TMĐT.
Thu hồi đất thực hiện dự án đầu tư kinh doanh chậm tiến độ: Điểm sáng trong chế tài!

Thu hồi đất thực hiện dự án đầu tư kinh doanh chậm tiến độ: Điểm sáng trong chế tài!

Luật Đất đai 2024 đã đưa ra chế tài mạnh tay đối với các dự án chậm tiến độ, hứa hẹn sẽ chấm dứt tình trạng "đất vàng" bỏ hoang.
Phú Thọ: Thu phạt hơn 16 tỷ đồng từ các vụ vi phạm trong buôn lậu, gian lận thương mại

Phú Thọ: Thu phạt hơn 16 tỷ đồng từ các vụ vi phạm trong buôn lậu, gian lận thương mại

9 tháng đầu năm 2024, các cơ quan chức năng tỉnh Phú Thọ đã phát hiện và xử lý 1.178 vụ vi phạm trong buôn lậu, gian lận thương mại, hàng giả với tổng số tiền phạt là 16.306.500.000 đồng.
TP. HCM không gia hạn các dự án đầu tư sử dụng công nghệ lạc hậu, tiềm ẩn nguy cơ gây ô nhiễm môi trường

TP. HCM không gia hạn các dự án đầu tư sử dụng công nghệ lạc hậu, tiềm ẩn nguy cơ gây ô nhiễm môi trường

Kiểm tra, giám sát các hoạt động xả thải tại khu công nghiệp và xử lý nghiêm các cơ sở thuộc loại hình sản xuất, kinh doanh, dịch vụ có nguy cơ gây ô nhiễm môi trường.
TP. Hồ Chí Minh vẫn tái diễn nạn chăn dắt trẻ em ăn xin

TP. Hồ Chí Minh vẫn tái diễn nạn chăn dắt trẻ em ăn xin

Tình trạng trẻ em Campuchia được cha mẹ chăn dắt ăn xin đang hoạt động khắp các quận, huyện tại TP. Hồ Chí Minh. Thực trạng này kéo dài nhiều năm qua và chưa được xử lý triệt để.
Tập đoàn Hà Đô bị xử phạt 4,49 tỷ đồng vì vi phạm thuế

Tập đoàn Hà Đô bị xử phạt 4,49 tỷ đồng vì vi phạm thuế

Công ty Cổ phần Tập đoàn Hà Đô, hoạt động trong lĩnh vực bất động sản và xây dựng, vừa bị Tổng cục Thuế phạt 4,49 tỷ đồng vì khai sai thuế và sử dụng hóa đơn không đúng quy định.
Bảo vệ lao động nữ: 15 quyền lợi pháp lý quan trọng cần biết

Bảo vệ lao động nữ: 15 quyền lợi pháp lý quan trọng cần biết

Pháp luật Việt Nam đã có những chính sách đặc biệt nhằm bảo vệ và hỗ trợ lao động nữ, đảm bảo họ có một môi trường làm việc an toàn và công bằng trong suốt thời gian làm việc và chăm sóc gia đình.
Đọc thêm