Nền kinh tế Trung Quốc gần đây đang phải đối mặt với những vấn đề lớn do thị trường bất động sản gặp khó khăn và khả năng phục hồi sau đại dịch chưa thể phục hồi. Một câu chuyện từ Bloomberg hôm Chủ nhật cho biết những người giàu có của Trung Quốc đã chuyển tiền ra nước ngoài theo những cách kỳ lạ và đôi khi là bất hợp pháp để giữ tiền mặt của họ an toàn trong thời điểm bất ổn này.
Câu chuyện của Bloomberg cho biết tiền có thể di chuyển qua "hawala", một hệ thống ngân hàng ngầm không chính thức, không được quản lý và phụ thuộc rất nhiều vào đức tin. Các cố vấn cho người giàu nói rằng nhu cầu về các kế hoạch dự phòng như thế này đang gia tăng khi Bắc Kinh cố gắng xoa dịu nền kinh tế bất ổn của đất nước.
Các gia đình thuộc tầng lớp trung lưu và thượng lưu cảm thấy cần phải giữ tiền của họ bên ngoài Trung Quốc, để dàn trải hoặc để tiết kiệm khi họ muốn chuyển đến một quốc gia khác.
Bloomberg nói rằng không có nhiều cách để chuyển tiền mà không vi phạm pháp luật. Ví dụ: một người chỉ có thể chuyển 50.000 đô la một năm đến một quốc gia khác và việc rời khỏi quốc gia đó chỉ cho bạn một cơ hội để chuyển tiền.
Joel Gallo, giáo sư phụ trợ tài chính tại Đại học New York Thượng Hải, nói với Bloomberg: “Các cơ quan này đã mọc lên để đáp ứng nhu cầu khổng lồ”. “Họ hoạt động như các công ty gần giống ngân hàng, nhưng vẫn hoạt động mà không có sự giám sát của một ai và khéo léo tham gia vào hoạt động kinh doanh chênh lệch giá theo quy định bằng cách đứng trong vùng xám.”
Không ai biết chắc những hệ thống lén lút này lớn đến mức nào, nhưng chúng có mặt ở khắp mọi nơi và ảnh hưởng đến tất cả mọi người. Một báo cáo từ năm 2021 nói về một hoạt động với số tiền trị giá 75,6 tỷ nhân dân tệ được trải rộng cho 5 nhóm và 8.000 ngân hàng.
Bloomberg cho biết, Cơ quan Tội phạm Quốc gia của Vương quốc Anh cho biết rất có thể các ngân hàng ngầm này đã chuẩn bị sẵn các quỹ tiền ở những nơi quan trọng để người dùng có thể nhận tiền nhanh chóng bằng đồng tiền của họ.
Những người vi phạm các quy tắc để chuyển tiền vẫn đang tự đặt mình vào tình thế nguy hiểm. Nếu ai đó ở Trung Quốc đại lục bị phát hiện sử dụng dịch vụ trao đổi bất hợp pháp, họ thường bị phạt từ 30% trở lên trên tổng số tiền họ cố gắng gửi. Câu chuyện cho biết, đối với số tiền lớn hơn, có khả năng phải ngồi tù nghiêm trọng.
Ngoài ra, những người phụ thuộc vào hệ thống này có nguy cơ giao du với kẻ gian. Bloomberg cho biết các ngân hàng Trung Quốc giải quyết các giao dịch với hawala thường sử dụng tiền mặt do các nhóm tội phạm có liên quan đến buôn bán ma túy hoặc người thực hiện.
Trong mọi trường hợp, rất nhiều người vẫn muốn chuyển tiền của họ. Một nghiên cứu về tài sản của UBS cho thấy vào cuối năm ngoái, 6,2 triệu người Trung Quốc sở hữu những tài sản trị giá hơn 1 triệu USD. Công ty bất động sản Juwai IQI cho biết vào tháng 8 rằng họ nghĩ hơn 700.000 người Trung Quốc sẽ rời khỏi đất nước trong hai năm tới.
Các chuyên gia nói với Bloomberg rằng nhu cầu sẽ vẫn ở mức cao ngay cả khi Bắc Kinh siết chặt hơn nữa các quy định chuyển tiền mặt. Một nguồn tin nói với Bloomberg rằng có tới 150 tỷ USD dự kiến sẽ rời khỏi đất nước trong năm nay.
PV tổng hợp
