Thứ năm 31/07/2025 10:04
Hotline: 024.355.63.010
Tài chính

Ngân hàng “vũ trang” công nghệ cao: Tội phạm công nghệ cao liệu có cửa?

Ngân hàng Nhà nước đẩy mạnh sinh trắc học, cấm bí danh, và lập kho tài khoản nghi ngờ, chặn đứng tội phạm lừa đảo hoành hành trong hệ thống.
Ngành ngân hàng tăng tốc chuyển đổi số với hệ sinh thái tài chính thông minh trong kỷ nguyên mới Tăng tỷ giá USD tăng doanh nghiệp "đuối sức" vì gánh nặng nhập khẩu

Tội phạm công nghệ cao đang ngày càng lộng hành trên không gian mạng với những thủ đoạn lừa đảo tinh vi, có tổ chức và được "trí tuệ hóa" bằng các công nghệ mới như AI, deepfake hay máy học. Đáng lo ngại, những kẻ xấu không chỉ nhắm vào người dùng nhẹ dạ mà còn có khả năng giả mạo chính chủ với độ chính xác gần như tuyệt đối, đe dọa trực tiếp đến an toàn tài chính cá nhân và niềm tin của người dân vào hệ thống ngân hàng.

Ngân hàng “vũ trang” công nghệ cao: Tội phạm công nghệ cao liệu có cửa?
Toàn cảnh buổi họp báo

Trước thực trạng đó, Ngân hàng Nhà nước Việt Nam đang hành động quyết liệt nhằm khép chặt các "kẽ hở" trong hệ sinh thái tài chính số. Một loạt biện pháp mới đã được triển khai, bao gồm việc thành lập kho dữ liệu tài khoản đáng ngờ, giám sát hành vi bất thường và đặc biệt là siết chặt quy định sinh trắc học không chỉ với cá nhân mà cả tổ chức. Đây được xem là lá chắn công nghệ giúp bóp nghẹt những đường dây lừa đảo đang len lỏi trong hệ thống ngân hàng.

Phát biểu tại họp báo ngày 26/5/2025, ông Phạm Anh Tuấn – Vụ trưởng Vụ Thanh toán ((Ngân hàng Nhà nước) – nhấn mạnh, chuyển đổi số ngân hàng nếu không đi kèm với lớp xác thực vững chắc sẽ là con dao hai lưỡi. Khi tội phạm đang khai thác mạnh mẽ trí tuệ nhân tạo để giả mạo và đánh cắp thông tin, thì ngành ngân hàng càng cần một hành lang pháp lý rõ ràng và hệ thống xác thực thông minh để chủ động phòng ngừa rủi ro, bảo vệ người dùng và củng cố lòng tin vào nền tài chính số quốc gia.

Ngân hàng “vũ trang” công nghệ cao: Tội phạm công nghệ cao liệu có cửa?
Ông Phạm Anh Tuấn – Vụ trưởng Vụ Thanh toán ((Ngân hàng Nhà nước).

Nổi bật nhất trong loạt giải pháp là quy định thu thập sinh trắc học đối với các tài khoản tổ chức mới mở từ 6-9 tháng gần đây. Tất cả chủ doanh nghiệp khi đến giao dịch tại quầy hoặc trên nền tảng số đều phải cung cấp dữ liệu sinh trắc học (vân tay, khuôn mặt) để xác thực danh tính. Quy định này sẽ bỏ trừ cho 500 doanh nghiệp lớn như công ty niêm yết, tập đoàn, tổng công ty.

Đồng thời, việc cấm sử dụng bí danh khi giao dịch trực tuyến sẽ chính thức ban hành trong thông tư sắp tới. Thay vì tên tài khoản ảo như "global", "tập đoàn ABC", người gửi chỉ thể chuyển tiền tới số tài khoản thực, góp phần chống giả m mu1ạo và lừa đảo danh tính.

Ngoài ra, NHNN đang xây dựng kho tài khoản nghi ngờ gian lận trên toàn hệ thống. BIDV đã thí điểm từ 1/4/2025 và trong tháng 6, các ông lớn như Vietcombank, Vietinbank, MB, Agribank sẽ triển khai. Khi chuyển tiền đến tài khoản nằm trong danh sách nghi ngờ, hệ thống sẽ cảnh báo ngay lập tức cho khách hàng.

Hệ thống giám sát SIMO sẽ chính thức vận hành từ 31/7/2025, theo dõi các giao dịch thanh toán, ví điện tử nghi ngờ lừa đảo. Các tài khoản sau khi được xác thực trong sạch sẽ được gỡ khỏi danh sách để đảm bảo quyền lợi người dùng.

Những bước đi này không chỉ là mồt phần trong đề án chuyển đổi số ngành ngân hàng mà còn thể hiện sự quyết tâm bảo vệ hệ thống tài chính khỏi các đối tượng tính gian lận. Trong một thời đại mà tôi phạm áp dụng AI và deepfake như "chảo chơi", việc sử dụng sinh trắc học, cảnh báo tài khoản nghi ngờ hay cấm bí danh là những mánh khiếm chống lại sự đánh cắp và giả mạo trong giao dịch tài chính.

Người dân cũng cần chủ động trang bị kiến thức pháp luật và thông tin chính xác từ ngân hàng, không giao dịch với tài khoản đặt tên lạ, không rõ nguồn gốc. Cùng với sự vào cuộc quyết liệt của hệ thống, đề kháng của xã hội trước lừa đảo công nghệ cao sẽ được nâng tầm một cách bền vững.

Tin bài khác
Lãi suất ngân hàng ngày 31/7/2025: Sacombank điều chỉnh lãi suất

Lãi suất ngân hàng ngày 31/7/2025: Sacombank điều chỉnh lãi suất

Lãi suất ngân hàng ngày 31/7/2025, Sacombank bất ngờ điều chỉnh lãi suất sau đúng một năm giữ nguyên. Diễn biến này gây chú ý, đánh dấu sự thay đổi cục diện cạnh trạnh.
Ngân hàng "đua nhau" dồn lực tăng vốn điều lệ nửa cuối năm 2025

Ngân hàng "đua nhau" dồn lực tăng vốn điều lệ nửa cuối năm 2025

Hàng loạt nhà băng liên tục được Ngân hàng Nhà nước (NHNN) phê duyệt phương án tăng vốn hoặc công bố kế hoạch phát hành cổ phiếu quy mô nghìn tỷ.
Lãi suất ngân hàng ngày 30/7/2025: Kỳ hạn dài tiếp tục dẫn đầu

Lãi suất ngân hàng ngày 30/7/2025: Kỳ hạn dài tiếp tục dẫn đầu

Lãi suất ngân hàng ngày 30/7/2025 tiếp tục chứng kiến sự cạnh tranh sôi động. Kỳ hạn dài và gửi online đang mang lại lợi nhuận hấp dẫn nhất cho người gửi tiền.
ACB nâng cấp hệ thống thanh toán quốc tế theo chuẩn ISO 20022

ACB nâng cấp hệ thống thanh toán quốc tế theo chuẩn ISO 20022

Ngân hàng TMCP Á Châu (ACB) vừa hoàn tất việc chuyển đổi hệ thống điện thanh toán quốc tế sang định dạng MX theo chuẩn ISO 20022 – một bước tiến chiến lược giúp tăng tốc xử lý giao dịch, nâng cao tính chính xác và khả năng kết nối toàn cầu.
Lãi suất ngân hàng ngày 29/7/2025: Mức "khủng" cho đại gia ngàn tỷ

Lãi suất ngân hàng ngày 29/7/2025: Mức "khủng" cho đại gia ngàn tỷ

ABBank, PVCombank dẫn đầu lãi suất ưu đãi lên tới 9,65%/năm cho khách hàng gửi tiền lớn. Thị trường tiền gửi tiếp tục phân hóa mạnh, tạo cơ hội cho "đại gia".
BVBank tăng trưởng tín dụng đạt gần 14% trong 6 tháng đầu năm 2025

BVBank tăng trưởng tín dụng đạt gần 14% trong 6 tháng đầu năm 2025

BVBank khép lại nửa đầu năm 2025 với nhiều chỉ tiêu tăng trưởng tích cực, tổng dư nợ cấp tín dụng đạt 93.400 tỷ đồng, tăng gần 14% so với đầu năm.
ACB và ĐHQG TP.HCM hợp tác chiến lược ươm mầm tư duy tài chính bền vững cho sinh viên

ACB và ĐHQG TP.HCM hợp tác chiến lược ươm mầm tư duy tài chính bền vững cho sinh viên

ACB phối hợp ĐHQG TP.HCM triển khai chương trình vay học phí ưu đãi cho sinh viên từ năm học 2025–2026, góp phần phát triển tư duy tài chính, tinh thần tự lập và thúc đẩy giáo dục bền vững theo định hướng ESG.
VIB: Lợi nhuận 6 tháng hơn 5.000 tỷ đồng, tổng tài sản vượt mốc nửa triệu tỷ

VIB: Lợi nhuận 6 tháng hơn 5.000 tỷ đồng, tổng tài sản vượt mốc nửa triệu tỷ

Ngân hàng Quốc Tế (VIB) công bố kết quả kinh doanh 6 tháng đầu năm 2025, lợi nhuận trước thuế đạt hơn 5.000 tỷ đồng, tăng 9% so với cùng kỳ năm 2024. Tăng trưởng tín dụng 6 tháng đầu năm đạt 10% giúp tổng tài sản ngân hàng vượt mốc nửa triệu tỷ đồng, chất lượng tài sản tiếp tục được quản trị an toàn và duy trì ở mức tối ưu.
Lãi suất ngân hàng ngày 28/7/2025: TPBank bất ngờ tăng mạnh kỳ hạn ngắn

Lãi suất ngân hàng ngày 28/7/2025: TPBank bất ngờ tăng mạnh kỳ hạn ngắn

Lãi suất ngân hàng ngày 28/7/2025, ngân hàng TPBank tăng lãi suất huy động kỳ hạn ngắn từ 0,1-0,2%/năm cho cả kênh online và LiveBank.
Agribank Lai Châu triển khai gói tín dụng 60.000 tỷ đồng hỗ trợ người dân, doanh nghiệp

Agribank Lai Châu triển khai gói tín dụng 60.000 tỷ đồng hỗ trợ người dân, doanh nghiệp

Agribank chi nhánh Lai Châu vừa chính thức triển khai hai chương trình tín dụng ưu đãi tổng trị giá 60.000 tỷ đồng, tập trung hỗ trợ khách hàng cá nhân phục vụ sản xuất kinh doanh và nhu cầu về nhà ở.
Lãi suất ngân hàng ngày 26/7/2025: Cuộc đua kỳ hạn dài tiếp diễn

Lãi suất ngân hàng ngày 26/7/2025: Cuộc đua kỳ hạn dài tiếp diễn

Lãi suất ngân hàng ngày 26/7/2025 tiếp tục chứng kiến nhiều biến động, với sự nổi bật của các ngân hàng đẩy mạnh lãi suất kỳ hạn dài để thu hút dòng vốn.
Lãi suất ngân hàng ngày 25/7/2025: Eximbank dẫn đầu cuộc đua kỳ hạn dài

Lãi suất ngân hàng ngày 25/7/2025: Eximbank dẫn đầu cuộc đua kỳ hạn dài

Lãi suất ngân hàng ngày 25/7/2025 chứng kiến ngân hàng Eximbank nổi bật khi liên tục tăng lãi suất các kỳ hạn dài, tạo điểm nhấn trên thị trường tiền gửi.
Sinh viên có thể vay tín chấp lãi suất 0,58%/tháng tại BVBank

Sinh viên có thể vay tín chấp lãi suất 0,58%/tháng tại BVBank

Ngân hàng TMCP Bản Việt (BVBank) đã triển khai gói vay tiêu dùng tín chấp lãi suất chỉ từ 0,58%/tháng phục vụ nhu cầu vay tiêu dùng xanh và vay thanh toán học phí.
Tín dụng ACB tăng hơn 9% trong quý II/2025

Tín dụng ACB tăng hơn 9% trong quý II/2025

Tín dụng tăng hơn 9% trong quý II/2025 đã góp phần giúp lợi nhuận trước thuế của ACB tăng trưởng 33%, đạt 6.100 tỷ đồng. Lũy kế 6 tháng đầu năm, ACB đạt lãi trước thuế 10.700 tỷ đồng.
Lãi suất ngân hàng ngày 24/7/2025: Những mốc lãi suất mới đáng chú ý

Lãi suất ngân hàng ngày 24/7/2025: Những mốc lãi suất mới đáng chú ý

Lãi suất ngân hàng ngày 24/7/2025 ghi nhận nhiều biến động với 8 ngân hàng vượt mốc 6%, trong đó một số ngân hàng áp dụng mức đặc biệt cao.