Thứ bảy 19/07/2025 18:29
Hotline: 024.355.63.010
Tài chính

Ngân hàng “vũ trang” công nghệ cao: Tội phạm công nghệ cao liệu có cửa?

Ngân hàng Nhà nước đẩy mạnh sinh trắc học, cấm bí danh, và lập kho tài khoản nghi ngờ, chặn đứng tội phạm lừa đảo hoành hành trong hệ thống.
Ngành ngân hàng tăng tốc chuyển đổi số với hệ sinh thái tài chính thông minh trong kỷ nguyên mới Tăng tỷ giá USD tăng doanh nghiệp "đuối sức" vì gánh nặng nhập khẩu

Tội phạm công nghệ cao đang ngày càng lộng hành trên không gian mạng với những thủ đoạn lừa đảo tinh vi, có tổ chức và được "trí tuệ hóa" bằng các công nghệ mới như AI, deepfake hay máy học. Đáng lo ngại, những kẻ xấu không chỉ nhắm vào người dùng nhẹ dạ mà còn có khả năng giả mạo chính chủ với độ chính xác gần như tuyệt đối, đe dọa trực tiếp đến an toàn tài chính cá nhân và niềm tin của người dân vào hệ thống ngân hàng.

Ngân hàng “vũ trang” công nghệ cao: Tội phạm công nghệ cao liệu có cửa?
Toàn cảnh buổi họp báo

Trước thực trạng đó, Ngân hàng Nhà nước Việt Nam đang hành động quyết liệt nhằm khép chặt các "kẽ hở" trong hệ sinh thái tài chính số. Một loạt biện pháp mới đã được triển khai, bao gồm việc thành lập kho dữ liệu tài khoản đáng ngờ, giám sát hành vi bất thường và đặc biệt là siết chặt quy định sinh trắc học không chỉ với cá nhân mà cả tổ chức. Đây được xem là lá chắn công nghệ giúp bóp nghẹt những đường dây lừa đảo đang len lỏi trong hệ thống ngân hàng.

Phát biểu tại họp báo ngày 26/5/2025, ông Phạm Anh Tuấn – Vụ trưởng Vụ Thanh toán ((Ngân hàng Nhà nước) – nhấn mạnh, chuyển đổi số ngân hàng nếu không đi kèm với lớp xác thực vững chắc sẽ là con dao hai lưỡi. Khi tội phạm đang khai thác mạnh mẽ trí tuệ nhân tạo để giả mạo và đánh cắp thông tin, thì ngành ngân hàng càng cần một hành lang pháp lý rõ ràng và hệ thống xác thực thông minh để chủ động phòng ngừa rủi ro, bảo vệ người dùng và củng cố lòng tin vào nền tài chính số quốc gia.

Ngân hàng “vũ trang” công nghệ cao: Tội phạm công nghệ cao liệu có cửa?
Ông Phạm Anh Tuấn – Vụ trưởng Vụ Thanh toán ((Ngân hàng Nhà nước).

Nổi bật nhất trong loạt giải pháp là quy định thu thập sinh trắc học đối với các tài khoản tổ chức mới mở từ 6-9 tháng gần đây. Tất cả chủ doanh nghiệp khi đến giao dịch tại quầy hoặc trên nền tảng số đều phải cung cấp dữ liệu sinh trắc học (vân tay, khuôn mặt) để xác thực danh tính. Quy định này sẽ bỏ trừ cho 500 doanh nghiệp lớn như công ty niêm yết, tập đoàn, tổng công ty.

Đồng thời, việc cấm sử dụng bí danh khi giao dịch trực tuyến sẽ chính thức ban hành trong thông tư sắp tới. Thay vì tên tài khoản ảo như "global", "tập đoàn ABC", người gửi chỉ thể chuyển tiền tới số tài khoản thực, góp phần chống giả m mu1ạo và lừa đảo danh tính.

Ngoài ra, NHNN đang xây dựng kho tài khoản nghi ngờ gian lận trên toàn hệ thống. BIDV đã thí điểm từ 1/4/2025 và trong tháng 6, các ông lớn như Vietcombank, Vietinbank, MB, Agribank sẽ triển khai. Khi chuyển tiền đến tài khoản nằm trong danh sách nghi ngờ, hệ thống sẽ cảnh báo ngay lập tức cho khách hàng.

Hệ thống giám sát SIMO sẽ chính thức vận hành từ 31/7/2025, theo dõi các giao dịch thanh toán, ví điện tử nghi ngờ lừa đảo. Các tài khoản sau khi được xác thực trong sạch sẽ được gỡ khỏi danh sách để đảm bảo quyền lợi người dùng.

Những bước đi này không chỉ là mồt phần trong đề án chuyển đổi số ngành ngân hàng mà còn thể hiện sự quyết tâm bảo vệ hệ thống tài chính khỏi các đối tượng tính gian lận. Trong một thời đại mà tôi phạm áp dụng AI và deepfake như "chảo chơi", việc sử dụng sinh trắc học, cảnh báo tài khoản nghi ngờ hay cấm bí danh là những mánh khiếm chống lại sự đánh cắp và giả mạo trong giao dịch tài chính.

Người dân cũng cần chủ động trang bị kiến thức pháp luật và thông tin chính xác từ ngân hàng, không giao dịch với tài khoản đặt tên lạ, không rõ nguồn gốc. Cùng với sự vào cuộc quyết liệt của hệ thống, đề kháng của xã hội trước lừa đảo công nghệ cao sẽ được nâng tầm một cách bền vững.

Tin bài khác
Lãi suất ngân hàng ngày 19/7/2025: "Rục rịch" tăng nhẹ

Lãi suất ngân hàng ngày 19/7/2025: "Rục rịch" tăng nhẹ

Lãi suất ngân hàng ngày 19/7/2025 ghi nhận một số ngân hàng bắt đầu tăng nhẹ ở các kỳ hạn, tuy nhiên dự báo thị trường sẽ ổn định, khó tăng mạnh trong nửa cuối năm.
Ngân hàng Nhà nước siết quy định thông tin tài khoản trong giao dịch thanh toán

Ngân hàng Nhà nước siết quy định thông tin tài khoản trong giao dịch thanh toán

Việc thể hiện đúng thông tin tài khoản và cung cấp thông tin giao dịch tối thiểu được NHNN đề xuất khi sửa đổi Thông tư số 15/2024/TT-NHNN.
Lãi suất ngân hàng ngày 18/7/2025: Kỳ hạn ngắn tăng nhẹ

Lãi suất ngân hàng ngày 18/7/2025: Kỳ hạn ngắn tăng nhẹ

Lãi suất ngân hàng ngày 18/7/2025 ghi nhận sự tăng nhẹ ở một số kỳ hạn ngắn, nổi bật là Cake by VPBank. Lãi suất đặc biệt vẫn duy trì mức cao kỷ lục.
Lãi suất ngân hàng ngày 17/7/2025: Nên gửi tiết kiệm ngân hàng nào?

Lãi suất ngân hàng ngày 17/7/2025: Nên gửi tiết kiệm ngân hàng nào?

Lãi suất ngân hàng ngày 17/7/2025, tiền gửi ngân hàng tiếp tục ổn định. Cuộc đua kỳ hạn ngắn sôi động với nhiều ưu đãi, thu hút dòng tiền cá nhân.
Ngân hàng Nhà nước sẽ tiếp tục duy trì mặt bằng lãi suất điều hành ở mức thấp

Ngân hàng Nhà nước sẽ tiếp tục duy trì mặt bằng lãi suất điều hành ở mức thấp

Thống đốc Ngân hàng Nhà nước (NHNN) Nguyễn Thị Hồng cho biết, NHNN sẽ tiếp tục duy trì mặt bằng lãi suất điều hành ở mức thấp, tạo điều kiện giảm chi phí vay vốn cho người dân và doanh nghiệp.
Đề xuất giới hạn thời gian gián đoạn dịch vụ thanh toán online không quá 30 phút/lần

Đề xuất giới hạn thời gian gián đoạn dịch vụ thanh toán online không quá 30 phút/lần

Ngân hàng Nhà nước (NHNN) đang lấy ý kiến cho Dự thảo Thông tư sửa đổi, bổ sung Thông tư 15 về quy định dịch vụ thanh toán không dùng tiền mặt. Một trong những điểm mới đáng chú ý của dự thảo lần này là đề xuất giới hạn thời gian gián đoạn dịch vụ thanh toán trực tuyến không quá 30 phút mỗi lần, nhằm nâng cao chất lượng dịch vụ và bảo vệ quyền lợi người dùng.
Hơn 86 triệu tài khoản ngân hàng sẽ bị xóa sổ từ 1/9/2025

Hơn 86 triệu tài khoản ngân hàng sẽ bị xóa sổ từ 1/9/2025

Ngân hàng Nhà nước (NHNN) vừa phát đi cảnh báo về việc sẽ tiến hành xóa sổ hơn 86 triệu tài khoản ngân hàng chưa xác thực sinh trắc học kể từ ngày 1/9/2025.
Lãi suất ngân hàng ngày 16/7/2025: Bốn ngân hàng vượt 7%

Lãi suất ngân hàng ngày 16/7/2025: Bốn ngân hàng vượt 7%

Lãi suất ngân hàng ngày 16/7, ghi nhận bốn ngân hàng có lãi suất tiền gửi đặc biệt vượt 7%. Lãi suất cao nhất vẫn duy trì ở mức hấp dẫn, thu hút nguồn vốn lớn.
Trải nghiệm VIB PayFlex – 1 thẻ làm chủ mọi nguồn tiền

Trải nghiệm VIB PayFlex – 1 thẻ làm chủ mọi nguồn tiền

Bạn đã bao giờ phân vân trước quầy thanh toán, không biết nên dùng thẻ tín dụng để hưởng ưu đãi hay thẻ ghi nợ để quản lý ngân sách? Với VIB PayFlex, sự lưỡng lự đó giờ đây đã trở thành quá khứ.
Lãi suất ngân hàng ngày 15/7/2025: VCBNeo tăng các kỳ hạn ngắn

Lãi suất ngân hàng ngày 15/7/2025: VCBNeo tăng các kỳ hạn ngắn

Lãi suất ngân hàng hôm nay 15/7/2025 chứng kiến VCBNeo điều chỉnh tăng đồng loạt các kỳ hạn ngắn. Thị trường tiền gửi vẫn duy trì mức lãi suất đặc biệt cao.
Lãi suất ngân hàng ngày 14/7/2025: 8 ngân hàng vượt mốc 6%

Lãi suất ngân hàng ngày 14/7/2025: 8 ngân hàng vượt mốc 6%

Lãi suất ngân hàng hôm nay 14/7/225 chứng kiến 8 ngân hàng niêm yết mức lãi suất huy động trên 6% cho các kỳ hạn dài, bao gồm cả lãi suất đặc biệt và thông thường.
Lãi suất ngân hàng ngày 12/7/2025: Ngân hàng nào đang dẫn đầu thị trường?

Lãi suất ngân hàng ngày 12/7/2025: Ngân hàng nào đang dẫn đầu thị trường?

Lãi suất ngân hàng cập nhật mới nhất vào ngày 12/7/2025 cho thấy xu hướng tăng lãi suất vẫn tiếp diễn tại nhiều ngân hàng, mang đến cơ hội hấp dẫn chưa từng có cho người gửi tiền.
Ngân hàng tăng tín dụng năm 2025 sẽ dựa vào cho vay hạ tầng và bất động sản

Ngân hàng tăng tín dụng năm 2025 sẽ dựa vào cho vay hạ tầng và bất động sản

Theo SSI, thị trường toàn cầu còn nhiều bất định, động lực tăng trưởng tín dụng có thể đến nhiều hơn từ các dự án liên quan đến bất động sản và hạ tầng trong nửa cuối năm 2025 và năm 2026.
Lãi suất thấp, vì sao giấc mơ mua nhà ở vẫn xa vời?

Lãi suất thấp, vì sao giấc mơ mua nhà ở vẫn xa vời?

Dù lãi suất thấp kỷ lục, nhiều người mua nhà ở vẫn khó khó khăn trong việc tiếp cận vốn. Vướng mắc sổ hồng, tài sản thế chấp và điều kiện thu nhập là rào cản lớn.
Lãi suất ngân hàng ngày 11/7/2025: Kỳ hạn 12 tháng vượt 7,7%, cao nhất 9,65%

Lãi suất ngân hàng ngày 11/7/2025: Kỳ hạn 12 tháng vượt 7,7%, cao nhất 9,65%

Lãi suất ngân hàng ngày 11/7/2025 ghi nhân một số ngân hàng áp dụng mức lãi suất đặc biệt 6,5-9,65% cho khoản tiền gửi lớn. Trong đó ABBank, PVcomBank dẫn đầu.