Doanh nghiệp phải xác thực khuôn mặt khi chuyển tiền để tránh bị dừng giao dịch

02/07/2026 09:09

Ngân hàng

Từ hôm nay (1/7/), các giao dịch chuyển khoản trực tuyến giá trị lớn của khách hàng doanh nghiệp bắt buộc phải xác thực sinh trắc học khuôn mặt của người đại diện pháp luật. Quy định mới từ Ngân hàng Nhà nước buộc các nhà băng thắt chặt kiểm soát, thiết lập thêm hàng rào bảo mật nghiêm ngặt đối với nhóm tài khoản rủi ro cao nhằm ngăn chặn ứng dụng giả mạo và thiết bị bị can thiệp trái phép.

Quy định nghiêm ngặt từ Thông tư 77

Cơ chế xác thực bảo mật nâng cao này được thực hiện theo quy định tại Thông tư 77/2025/TT-NHNN do Ngân hàng Nhà nước ban hành ngày 31/12/2025, nhằm sửa đổi, bổ sung một số điều của Thông tư 50/2024/TT-NHNN về an toàn, bảo mật trong cung cấp dịch vụ trực tuyến.

Bắt đầu từ ngày 1/7, các giao dịch tại ngân hàng của doanh nghiệp sẽ cần xác thực sinh trắc học khuôn mặt để nâng cao an toàn và bảo mật.

Theo đó, biện pháp xác thực nâng cao sẽ áp dụng trực tiếp đối với các giao dịch trực tuyến có giá trị lớn hoặc vượt ngưỡng quy định của khách hàng tổ chức, doanh nghiệp. Hệ thống công nghệ của các ngân hàng thương mại yêu cầu phải kiểm soát tính toàn vẹn của ứng dụng, phát hiện thiết bị đã bị can thiệp (root, jailbreak) và ngăn chặn ứng dụng giả mạo hoặc bị chỉnh sửa.

Nhiều ngân hàng lớn phát đi thông báo khẩn, nếu thông tin tùy thân và dữ liệu sinh trắc học của người đại diện theo pháp luật của doanh nghiệp chưa được cập nhật, hệ thống có thể tạm dừng cung cấp các dịch vụ giao dịch điện tử, bao gồm chuyển khoản và rút tiền trực tuyến kể từ ngày 1/7.

Mỗi ngân hàng áp dụng một ngưỡng hạn mức riêng

Tại ABBank, ngân hàng thông báo điều chỉnh cơ chế phân quyền phê duyệt trên nền tảng ABBank Business cho hai nhóm doanh nghiệp. Đối với tổ chức mới mở tài khoản dưới 12 tháng hoặc doanh nghiệp thành lập dưới 12 tháng, giao dịch chuyển tiền từ 50 triệu đồng/lần hoặc từ 100 triệu đồng/ngày trở lên bắt buộc người đại diện theo pháp luật phải trực tiếp phê duyệt và quét khuôn mặt.

Riêng doanh nghiệp áp dụng chế độ kế toán đơn giản theo mô hình "Người nhập và duyệt," ngưỡng xác thực sinh trắc học bằng khuôn mặt áp dụng cho giao dịch từ 10 triệu đồng/lần hoặc từ 20 triệu đồng/ngày. Các giao dịch vượt ngưỡng quy định chỉ được khởi tạo khi người thực hiện là người đại diện theo pháp luật.

Đồng thời, người dùng chỉ được phép phê duyệt các lệnh do chính mình tạo lập, không được duyệt lệnh do người khác khởi tạo. Các giao dịch dưới ngưỡng vẫn thực hiện theo quy trình cũ và không yêu cầu quét mặt.

Tương tự, ACB yêu cầu khách hàng doanh nghiệp (trừ đơn vị kế toán đơn giản) phải đăng ký tối thiểu hai vai trò giao dịch trên nền tảng ACB ONE BIZ. Doanh nghiệp bắt buộc có một người giữ vai trò “Kế toán trưởng” để tạo giao dịch và một người có quyền “Duyệt lệnh” (ưu tiên là người đại diện theo pháp luật hoặc người được ủy quyền). Tài khoản đang để chế độ “Tất cả các quyền” phải chuyển sang quyền “Duyệt lệnh” và bổ sung thêm nhân sự tạo giao dịch.

Tại TPBank, hạ tầng kỹ thuật đã hoàn thiện trên nền tảng TPBank Biz. Ngân hàng phân loại doanh nghiệp theo từng nhóm để áp dụng phương thức xác thực khuôn mặt kết hợp mã OTP linh hoạt.

Hộ kinh doanh và doanh nghiệp siêu nhỏ áp dụng kế toán đơn giản phải xác thực sinh trắc học khi chuyển tiền hoặc giao dịch ví điện tử trên 10 triệu đồng/lần hoặc trên 20 triệu đồng/ngày. Quy định này cũng áp dụng với hóa đơn trên 100 triệu đồng/lần hoặc tổng giá trị trên 100 triệu đồng/ngày, và các giao dịch chuyển tiền quốc tế.

Đối với doanh nghiệp mới thành lập hoặc lập quan hệ với ngân hàng dưới 12 tháng, người đại diện hợp pháp phải xác thực khuôn mặt khi duyệt lệnh chuyển tiền, thanh toán trên 50 triệu đồng/lần hoặc trên 100 triệu đồng/ngày.

Đại diện TPBank chia sẻ rằng an toàn bảo mật và tối ưu vận hành luôn là hai bài toán không thể tách rời. Việc tích hợp các chuẩn mực từ Thông tư 77/2025/TT-NHNN vào một không gian số hợp nhất giúp TPBank Biz trở thành bệ phóng giúp cộng đồng doanh nghiệp Việt tự tin chuyển đổi số và nâng tầm hiệu quả hoạt động.

TAGS:

Bài liên quan

Phía sau những dự án lớn là những doanh nghiệp nợ thuế nghìn tỷ

Việt Nam mở rộng hợp tác AI, doanh nghiệp công nghệ đón cơ hội mới

Trưng mua, trưng dụng tài sản phải rõ căn cứ và trách nhiệm

Tin bài khác

Hiệp hội Bảo hiểm tiền gửi quốc tế cập nhật 18 nguyên tắc bảo vệ người gửi tiền

30/10/2026 14:53

Bộ nguyên tắc sửa đổi năm 2025 của Hiệp hội Bảo hiểm tiền gửi quốc tế (IADI) đặt ra yêu cầu cao hơn đối với hệ thống bảo hiểm tiền gửi, từ năng lực vận hành liên tục, phát hiện sớm rủi ro đến phối hợp xử lý ngân hàng gặp khó khăn. Những chuẩn mực này là cơ sở tham chiếu quan trọng khi các quốc gia hoàn thiện cơ chế bảo vệ người gửi tiền và củng cố an toàn tài chính.

Ngân hàng SCB công bố lãi suất tiền gửi thấp chưa từng thấy

29/10/2026 15:06

Theo khảo sát, hiện lãi suất tiền gửi tiết kiệm tại các ngân hàng Việt Nam trong tháng 10/2026 dao động trong khoảng từ 1,6% đến 7,8%/năm tại quầy và có thể cao hơn đối với hình thức gửi trực tuyến (online), có nơi vượt 9%/năm. Trong khi đó, SCB áp lãi suất tiến sát về mức gần 0%/năm.

Hé lộ danh tính nhóm cổ đông nắm hơn 8,6% vốn Ngân hàng VIB

29/10/2026 15:01

Biến động trong danh sách cổ đông của VIB nằm ở Công ty Cổ phần Beston khi công ty này chuyển 85,73 triệu cổ phiếu VIB sang Công ty Cổ phần Bellmont. Ngày giao dịch làm thay đổi tỷ lệ sở hữu là 22/10.

VIB đạt gần 7.600 tỷ đồng lợi nhuận 9 tháng, tiếp tục nâng cao hiệu quả hoạt động

28/10/2026 15:52

Ngân hàng Quốc Tế (VIB) công bố kết quả kinh doanh 9 tháng đầu năm 2026 với lợi nhuận trước thuế đạt gần 7.600 tỷ đồng, tăng 8% so với cùng kỳ. Tổng thu nhập hoạt động tăng 18%, trong khi chi phí hoạt động giảm 2%, phản ánh những chuyển biến tích cực về hiệu quả vận hành. Đến cuối tháng 9/2026, tổng tài sản VIB đạt gần 600 nghìn tỷ đồng, tăng 8% so với đầu năm, đồng thời các chỉ số an toàn hoạt động được duy trì trong giới hạn quy định.

Ngân hàng đồng loạt giảm lãi suất, mở rộng tín dụng ưu đãi

27/10/2026 10:51

Làn sóng giảm lãi suất đang lan rộng trong hệ thống ngân hàng, với các chương trình cho vay ưu đãi quy mô hàng chục nghìn tỷ đồng. Động thái này thực hiện định hướng điều hành của Ngân hàng Nhà nước nhằm hỗ trợ sản xuất, kinh doanh, song hiệu quả cần được đánh giá qua khả năng tiếp cận vốn và mức giảm chi phí thực tế của doanh nghiệp.

AI hướng tới rút 40% thời gian xử lý hồ sơ vay tại ngân hàng

24/10/2026 16:52

Nền tảng AI dự kiến tích hợp dữ liệu tri thức tín dụng, mô hình ngôn ngữ lớn tiếng Việt và công cụ chấm điểm tín dụng. Nhiệm vụ kéo dài 48 tháng, với yêu cầu kiểm soát rủi ro và đo lường hiệu quả độc lập.

Lợi nhuận ngành ngân hàng quý III khởi sắc, có nơi báo lãi gấp đôi cùng kỳ

22/10/2026 11:31

Loạt ngân hàng đã công bố kết quả kinh doanh quý III/2026 với lợi nhuận hàng nghìn tỷ đồng, có nơi đạt hơn chục nghìn tỷ đồng. Mức tăng trưởng duy trì hai chữ số, thậm chí có nhà băng đạt gần gấp đôi cùng kỳ.

VIB giảm lãi suất cho vay, đồng hành cùng doanh nghiệp và khách hàng cá nhân

21/10/2026 14:00

Chủ động hưởng ứng chỉ đạo của Chính phủ và Ngân hàng Nhà nước về giảm mặt bằng lãi suất cho vay, Ngân hàng Quốc Tế (VIB) liên tục đẩy mạnh các giải pháp giảm chi phí vốn cho khách hàng. Mới nhất, ngân hàng vừa triển khai gói tín dụng 15.000 tỷ đồng với lãi suất ưu đãi dành cho doanh nghiệp, đồng thời, tiếp tục mở rộng các giải pháp vay linh hoạt và ổn định lãi suất trong kỳ hạn dài cho khách hàng cá nhân.

Ngân hàng NAB mở rộng đội ngũ nhân sự tại Việt Nam

21/10/2026 10:19

Với khoảng 2.000 nhân viên tại các trung tâm đổi mới ở Việt Nam, Ngân hàng Quốc gia Australia (NAB) tiếp tục tuyển dụng ở nhiều lĩnh vực. Hoạt động mở rộng đội ngũ tại Việt Nam diễn ra trong bối cảnh ngân hàng tái cấu trúc và cắt giảm nhân sự tại Australia.

LPBank lãi 10.421 tỷ đồng lợi nhuận trước thuế sau 9 tháng đầu năm 2026

21/10/2026 09:07

Ngân hàng Lộc Phát Việt Nam (LPBank – mã HOSE: LPB) vừa công bố Báo cáo Tài chính Quý III với nhiều điểm nhấn đáng chú ý. Tính đến ngày 30/9/2026, Ngân hàng đạt 10.421 tỷ đồng lợi nhuận trước thuế lũy kế, tổng tài sản đạt 694.183 tỷ đồng, tăng trưởng tương ứng gần 9% và 29% so với cùng kỳ.

Lãi suất ngân hàng hạ nhiệt, doanh nghiệp chờ vốn rẻ đi vào thực tế

20/10/2026 15:36

Sau yêu cầu điều chỉnh lãi suất của Ngân hàng Nhà nước, các ngân hàng bắt đầu thay đổi biểu lãi suất huy động và mở rộng chương trình cho vay ưu đãi. Diễn biến này tạo thêm dư địa giảm chi phí vốn, song mức hưởng lợi của doanh nghiệp còn phụ thuộc vào điều kiện vay, lĩnh vực hoạt động và khả năng đáp ứng tiêu chuẩn tín dụng.

HDBank triển khai gói tín dụng 10.000 tỷ đồng, giảm lãi suất 1,5%/năm hỗ trợ doanh nghiệp

20/10/2026 15:27

Ngày 20/10/2026, thực hiện chủ trương của Chính phủ và Ngân hàng Nhà nước về giảm lãi suất cho vay, hỗ trợ sản xuất, kinh doanh và các lĩnh vực ưu tiên, HDBank triển khai gói tín dụng 10.000 tỷ đồng, với lãi suất giảm 1,5%/năm so với mức ưu đãi đang áp dụng cho doanh nghiệp nhỏ và vừa tại HDBank.

SHB tổ chức hội nghị nhà đầu tư cập nhật kế hoạch kinh doanh, tiết lộ động lực bứt phá

20/10/2026 11:18

Tại Hội nghị Nhà đầu tư SHB 2026, Ban Lãnh đạo Ngân hàng cập nhật tình hình hoạt động, phân tích các động lực tăng trưởng và trực tiếp trao đổi về những vấn đề được thị trường quan tâm, từ chất lượng lợi nhuận, quản trị rủi ro đến tiến độ tăng vốn, kế hoạch cổ tức, thương vụ SHBFinance và huy động vốn quốc tế.

Ngân hàng Nhà nước và Hội Liên hiệp Phụ nữ Việt Nam hợp tác hỗ trợ phụ nữ khởi nghiệp

19/10/2026 19:54

Ngân hàng Nhà nước và Hội Liên hiệp Phụ nữ Việt Nam ký chương trình phối hợp giai đoạn 2026-2030, mở rộng cơ hội tiếp cận vốn, ngân hàng số và dịch vụ tài chính cho phụ nữ khởi nghiệp, hộ kinh doanh, hợp tác xã và doanh nghiệp do phụ nữ làm chủ.

Ngân hàng Nhà nước yêu cầu ngân hàng giảm lãi suất, không đua tăng huy động

19/10/2026 17:53

Ngân hàng Nhà nước yêu cầu các tổ chức tín dụng giảm lãi suất huy động, hạ chi phí vay vốn cho doanh nghiệp và kiểm soát chặt chất lượng tín dụng. Ngân hàng không tuân thủ chỉ đạo có thể bị xem xét điều chỉnh chỉ tiêu tăng trưởng tín dụng và áp dụng tỷ lệ an toàn cao hơn.

Xem thêm

Đọc nhiều