Đầu tư Forex “mồi lãi” trên mạng: Cạm bẫy từ khoản tiền nhỏ đến cú nạp lớn

Theo Công an TP. Hà Nội, các đối tượng tiếp tục lợi dụng hình thức kêu gọi đầu tư ngoại hối (đầu tư Forex) để thực hiện hành vi lừa đảo, chiếm đoạt tài sản.

Phương thức thường được sử dụng là lập website, ứng dụng hoặc sàn giao dịch Forex không rõ nguồn gốc, sau đó quảng bá và tìm kiếm người tham gia thông qua mạng xã hội.

Để tạo dựng lòng tin, các đối tượng thường xây dựng hình ảnh về những người thành đạt, thường xuyên chia sẻ thông tin về lợi nhuận đầu tư và đưa ra lời mời chào với các cam kết như lợi nhuận cao, ổn định, ít rủi ro, thậm chí không có rủi ro.

Cùng với đó, các nhóm kín trên mạng xã hội được lập ra để tập hợp người có nhu cầu đầu tư. Trong các nhóm này, một số đối tượng đóng vai “chuyên gia tài chính”, “cố vấn đầu tư”, tổ chức các khóa học hoặc buổi tư vấn miễn phí nhằm hướng dẫn giao dịch và từng bước tạo dựng niềm tin.

Sau khi tiếp cận, người tham gia thường được hướng dẫn nạp một khoản tiền ban đầu tương đối nhỏ. Trên hệ thống, tài khoản có thể hiển thị lợi nhuận hoặc nhà đầu tư được tạo điều kiện rút một phần tiền.

Đây là giai đoạn quan trọng trong quá trình tạo lòng tin. Khi nhận thấy khoản đầu tư ban đầu có thể sinh lời hoặc có thể rút tiền, người tham gia dễ có tâm lý tăng số vốn để tìm kiếm mức lợi nhuận lớn hơn.

Đầu tư Forex “mồi lãi” trên mạng: Cạm bẫy từ khoản tiền nhỏ đến cú nạp lớn

Khi lợi nhuận trở thành “mồi nhử”

Sau khi nhà đầu tư đã nạp số tiền lớn hơn, tài khoản có thể bất ngờ phát sinh lỗi, báo thua lỗ hoặc không thể thực hiện giao dịch, rút tiền.

Để tiếp tục được xử lý, nhà đầu tư có thể bị yêu cầu chuyển thêm tiền với nhiều lý do như “phí giải ngân”, “phí rút tiền”, “thuế”, “phí xác minh tài khoản” hoặc “phí chống rửa tiền”.

Nếu tiếp tục chuyển tiền, người tham gia có nguy cơ mất thêm một khoản tiền mà vẫn không thể rút được số dư trên tài khoản.

Khi nạn nhân không còn khả năng chuyển tiền, các đối tượng có thể khóa tài khoản, cắt liên lạc hoặc đóng website, ứng dụng để chấm dứt việc tiếp cận và chiếm đoạt tài sản.

Theo Công an TP. Hà Nội, một số đường dây còn tuyển “cộng tác viên”, “môi giới” và trả hoa hồng để những người này tiếp tục tìm kiếm, lôi kéo người khác tham gia.

Điều này khiến hoạt động lừa đảo có thể được mở rộng thông qua chính mạng lưới người tham gia, trong đó những người mới tiếp cận có thể tiếp tục được thuyết phục bằng hình ảnh lợi nhuận hoặc những câu chuyện đầu tư thành công được chia sẻ trên mạng xã hội.

Cẩn trọng trước cam kết lợi nhuận cao

Công an TP. Hà Nội lưu ý, hoạt động ngoại hối tại Việt Nam chịu sự quản lý của pháp luật về ngoại hối. Việc kinh doanh, cung ứng dịch vụ ngoại hối của các tổ chức thuộc diện phải được cơ quan có thẩm quyền cấp phép theo quy định.

Vì vậy, trước khi bỏ tiền, nhà đầu tư cần kiểm tra kỹ tư cách pháp lý của tổ chức, cá nhân cung cấp dịch vụ; xác định đơn vị chịu trách nhiệm, nguồn gốc của nền tảng và cơ sở pháp lý của hoạt động được giới thiệu.

Những lời mời đầu tư với mức lợi nhuận cao, ổn định hoặc được giới thiệu là “không có rủi ro” cần được xem xét thận trọng. Đặc biệt, nhà đầu tư không nên chỉ dựa vào số dư hoặc mức lợi nhuận hiển thị trên một website, ứng dụng để xác định khoản đầu tư đang sinh lời thực tế.

Các sàn, nền tảng đầu tư trực tuyến không rõ nguồn gốc, không xác định được đơn vị chịu trách nhiệm hoặc không chứng minh được tư cách pháp lý, giấy phép hoạt động theo quy định là những dấu hiệu cần đặc biệt lưu ý.

Không chuyển thêm tiền để “rút” khoản tiền đang có

Một trong những dấu hiệu nhà đầu tư cần cảnh giác là việc bị yêu cầu chuyển thêm tiền sau khi đã phát sinh nhu cầu rút vốn hoặc lợi nhuận.

Các lý do như “mở khóa tài khoản”, “rút lợi nhuận”, “đóng thuế”, “xác minh tài khoản” hay “chống rửa tiền” có thể được sử dụng để tiếp tục yêu cầu người tham gia chuyển tiền.

Trong trường hợp này, việc tiếp tục chuyển tiền không đồng nghĩa với việc khoản tiền trước đó sẽ được giải ngân. Nhà đầu tư cần dừng lại để kiểm tra độc lập thông tin về nền tảng, tổ chức cung cấp dịch vụ và tính hợp pháp của yêu cầu.

Công an TP. Hà Nội cũng khuyến cáo người dân không cung cấp mật khẩu, mã OTP, thông tin tài khoản ngân hàng; không cài đặt ứng dụng hoặc truy cập các đường dẫn do người lạ cung cấp khi chưa xác minh rõ nguồn gốc.

Khi phát hiện dấu hiệu nghi vấn hoặc nhận thấy mình có thể đã trở thành nạn nhân của hành vi lừa đảo, người dân cần dừng ngay việc chuyển tiền, đồng thời lưu giữ tin nhắn, số điện thoại, tài khoản nhận tiền, đường dẫn website, lịch sử giao dịch và các tài liệu liên quan.

Các thông tin này có thể là căn cứ quan trọng để cơ quan chức năng tiếp nhận, xác minh và xử lý vụ việc. Người dân cần nhanh chóng trình báo cơ quan công an gần nhất khi phát hiện dấu hiệu lừa đảo.

Với đầu tư cá nhân, nguyên tắc quan trọng không nằm ở việc tìm kiếm một khoản lợi nhuận được quảng bá là “chắc chắn”, mà trước hết là xác định rõ mình đang giao tiền cho ai, đầu tư vào đâu và khoản tiền đó được vận hành trên cơ sở pháp lý nào.