Theo phương pháp đầu tư của Warren Buffett, ông đã chọn quỹ chỉ số chung và đánh cược vào nó. Phương pháp của ông đã được nhiều tổ chức và nhà đầu tư cá nhân ứng dụng.
aa
Tỷ phú Warren Buffett.
Trong 20 năm qua, việc đầu tư vào các quỹ chỉ số chi phí thấp như S&P 500 đã chiếm ưu thế trong bối cảnh chung, bởi nó rẻ hơn so với đầu tư vào các quỹ tương hỗ, giao dịch ít hơn (ít tốn kém hơn) và tạo lợi thế về thuế (do chủ yếu đầu tư vào quỹ hoán đổi danh mục - ETF).
Người chắc chắn về điều này hơn ai hết có lẽ là tỷ phú đầu tư tài ba Warren Buffett. Phương pháp đầu tư của Warren Buffett được nhiều tổ chức và nhà đầu tư cá nhân ứng dụng. Ông luôn đề cao tầm quan trọng của quỹ chỉ số trong mỗi danh mục đầu tư.
Năm 2007, Buffett đã đánh cược với Protege Partners, một công ty quản lý tiền tệ ở New York điều hành các quỹ đầu cơ, rằng bỏ tiền vào quỹ chỉ số sẽ mang lại thành quả cao hơn là đặt niềm tin vào các nhà quản lý quỹ đầu cơ.
Cụ thể, Warren Buffet đã cược rằng, trong khoảng thời gian 10 năm kể từ ngày 1/1/2008 đến 31/12/2017, S&P 500 sẽ hoạt động tốt hơn danh mục đầu tư gồm 5 quỹ phòng hộ của hãng Protege Partners.
Buffet khi đó đã chọn S&P 500 và thắng đậm khi chỉ số này đã tăng 125,8% trong vòng 10 năm. Trong khi đó, 5 quỹ được lựa chọn kỹ càng bởi công ty Protégé Partners chỉ thu về khoản lợi nhuận bình quân là 36,3%.
Quỹ chỉ số bao gồm tập hợp các cổ phiếu được chia theo tỷ lệ để đại diện cho thị trường cổ phiếu nói chung hoặc chia theo loại cổ phiếu trên thị trường. Quỹ chỉ số thường được vận hành tự động với chi phí vận hành khá thấp, khoảng 0,1% quy mô quỹ hoặc thậm chí thấp hơn. Các quỹ đầu tư mở thì có phần phức tạp hơn. Nó được quản lý trực tiếp bởi các nhà đầu tư chuyên nghiệp. Các quỹ này cố gắng mang lại lợi nhuận tối đa cho nhà đầu tư và đánh bại thị trường chứng khoán nếu có thể. Các quỹ mở có thể đầu tư thêm vào bất động sản, hàng hóa, các dự án kinh doanh và các cơ hội đầu tư khác. Họ thường tìm cách phán đoán và đưa ra điều chỉnh trước những tổn thất tiềm ẩn mà thị trường chứng khoán có thể tạo ra. Các quỹ này có quy trình quản lý khá nghiêm ngặt và thường có chi phí cho quản lý khá cao.
Theo phương pháp đầu tư của Warren Buffett, ông đã chọn quỹ chỉ số chung và đánh cược vào nó. Ông đặt cược với một nhà quản lý danh mục đầu tư, người đã chọn một bộ 5 danh mục đầu tư được quản lý bởi các quỹ đầu cơ. Sau 9 năm, Buffett công bố kết quả cuộc cá cược này trong thư báo cáo kết quả thường niên của công ty rằng: ”Quỹ chỉ số chung đã hoạt động tốt hơn các quỹ đầu cơ”.
Kinh nghiệm của Buffett dựa trên nhiều nghiên cứu rằng các quỹ chỉ số luôn đánh bại các quỹ đầu cơ được quản lý chặt chẽ. Vậy tại sao việc đầu tư một cách đơn giản lại mang lại hiệu quả cao hơn so với cách thức đầu tư phức tạp được quản lý bởi chuyên gia?
Và nguyên nhân của việc này được chỉ ra cụ thể như sau:
Thứ nhất là chi phí thấp.Chi phí quản lý quỹ thường được đo bởi phần trăm tài sản đầu tư. Như đã nói ở trên, chi phí để quản lý các quỹ đóng như quỹ chỉ số thấp hơn nhiều so với chi phí để quản lý quỹ mở.
Nếu dùng cùng một lượng tiền và đầu tư vào hai loại quỹ, thì vốn đầu vào đã chênh nhau rất cao, có thể lên tới 1%. Với số tiền càng lớn, thì 1% của số tiền đó sẽ càng lớn. Chưa kể đến việc giảm số vốn đầu tư sẽ yêu cầu bên quản lý phải thắt chặt hiệu quả đầu tư để bù lại lượng phí này. Bên cạnh đó, về lâu dài, các quỹ đầu cơ phải liên tục thay đổi danh mục của mình để chống chọi với các tác động từ thị trường. Trong khi đối với quỹ chỉ số, việc này được xem như tự động.
Thứ hai, sai sót trong quá trình đầu tư. Một nguyên nhân khác chính là những sai sót mà nhà đầu tư chuyên nghiệp gây ra. Trong các quỹ mở, mọi người sẽ cố đưa ra các quyết định đầu tư nhằm thu được lợi nhuận cao nhất có thể. Đôi khi những quyết định chính xác và kịp thời sẽ mang lại một khoản tăng trưởng lớn, nhưng việc này không phải lúc nào cũng xảy ra. Chỉ một sai lầm nhỏ cũng có thể quét sạch những gì mà quá trình đầu tư mang lại. Mặt khác, trong quỹ chỉ số, các nhà quản lý chỉ cần điều chỉnh tỷ lệ nắm giữ phù hợp với phân khúc có lợi từ thị trường.
Các quỹ chỉ số phản ánh chính xác hoạt động của thị trường chứng khoán nói chung. Chiến lược đầu tư của Warren Buffett tuân theo các quỹ này và giảm thiểu được các sai số gặp phải.
Thứ ba, hầu hết những nhà giao dịch ngày nay có rất ít lợi thế về thông tin so với đối thủ cạnh tranh, nên không tạo được những khoản đầu tư bứt phá.
Theo vị tỷ phú, các nhà đầu tư không nên chịu khoản phí cao không đáng có từ các quỹ đầu cơ. Bởi lẽ, thường các nhà quản lý mới là người thu được lợi nhuận vượt trội, không phải khách hàng. “Các nhà đầu tư lớn nhỏ đều nên gắn bó với các quỹ chỉ số chi phí thấp”, ông cho biết.
Hiện nay, bạn hoàn toàn có thể mua các quỹ chỉ số, quỹ đóng giống như cách bạn mua cổ phiếu trên thị trường. Loại quỹ này được cung cấp bởi các công ty đầu tư và có rất nhiều loại để bạn có thể lựa chọn. Hãy cân nhắc số tiền, tỷ lệ mà bạn có thể rót tiền vào loại quỹ này để có thể phân bổ danh mục của mình một cách hợp lý. Sau đó, bạn có thể chọn quỹ để mua.
Bước đầu tiên là kiểm tra quỹ đầu tư của bạn và tìm hiểu mức phí bạn phải trả để đầu tư. Bạn có thể hài lòng với một vài quỹ chỉ số nổi bật trên thị trường như quỹ thị trường chung hay quỹ tập trung vào những công ty có mức thanh khoản cao. Hoặc bạn có thể mua các quỹ chỉ số đại diện cho các công ty trong một ngành nghề hoặc chung một vị trí địa lý nếu bạn tin rằng chúng sẽ tăng trưởng.
Tất nhiên, khi chọn quỹ đầu tư, bạn không nên chỉ nhìn vào tỷ lệ chi phí. Bạn nên cân đối danh mục đầu tư của mình để bao gồm sự kết hợp hài hòa giữa các khoản đầu tư vào công ty có vốn hóa lớn, vốn hóa trung bình và vốn hóa nhỏ. Ngoài ra, hãy cân bằng số cổ phiếu trong và ngoài nước để hạn chế rủi ro và tăng hiệu quả đầu tư. Sử dụng phương pháp đầu tư của Warren Buffett có thể là cách đơn giản giúp bạn đầu tư thành công.
Dù thị trường chứng khoán toàn cầu đã tăng gần 20% tính đến cuối tháng 11, nỗi lo và cảm giác bất ổn vẫn còn trong tâm lý nhà đầu tư. Châu Âu dẫn dắt đà phục hồi, Mỹ đang thu hẹp khoảng cách, nhưng hàng loạt câu hỏi lớn vẫn khiến thị trường thận trọng. Doanh nhân Ken Fisher – nhà sáng lập, chủ tịch điều hành kiêm đồng giám đốc đầu tư của Fisher Investments – đưa ra loạt phân tích nhằm lý giải những mối bận tâm này và chỉ ra những góc khuất dễ bị bỏ lỡ.
Nghị định 306/2025/NĐ-CP có hiệu lực từ 9/1/2026, siết chặt xử phạt hành vi vi phạm trong chào bán cổ phiếu, trái phiếu riêng lẻ, đăng ký giao dịch và cung cấp dịch vụ liên quan, với mức phạt tối đa tới 1,5 tỷ đồng.
Vinamilk đang cho thấy tín hiệu phục hồi rõ rệt sau giai đoạn tăng trưởng chậm lại trong nửa đầu năm. Với nền tảng tài chính vững vàng, chiến lược mở rộng quốc tế hiệu quả, cùng việc thu hút dòng tiền từ khối ngoại, cổ phiếu VNM đang trở lại “radar” của nhiều nhà đầu tư tổ chức và cá nhân dài hạn.
Các nhà đầu tư không còn có thể trông cậy vào danh mục đầu tư 60/40. Trong nhiều thập kỷ, danh mục với 60% cổ phiếu và 40% trái phiếu từng là lựa chọn ổn định cho chiến lược đầu tư cân bằng.
Đây được đánh giá là bước đi quan trọng, phản ánh nỗ lực nâng cấp toàn diện hệ sinh thái tài chính quốc gia, đưa Việt Nam tiệm cận các chuẩn mực quốc tế.
Lý giải tại tọa đàm về thí điểm tài sản số ngày 6/11, ông Tô Trần Hòa – Phó trưởng Ban Phát triển Thị trường Chứng khoán thuộc Ủy ban Chứng khoán Nhà nước (Bộ Tài chính) – cho biết: mục tiêu là bảo vệ nhà đầu tư trong nước và kiểm soát rủi ro trong giai đoạn đầu.
Quỹ mở đang nổi lên như một kênh đầu tư hấp dẫn không chỉ với nhà đầu tư cá nhân mà còn với các doanh nghiệp nhỏ và vừa (SME) đang tìm kiếm giải pháp tài chính hiệu quả, an toàn và linh hoạt.
Cổ đông Tesla, Inc. vừa chính thức phê duyệt gói thù lao kỷ lục dành cho vị CEO Elon Musk, với tổng giá trị tiềm năng lên tới 1.000 tỷ USD, trong cuộc họp đại hội cổ đông ngày 6/11.
Việc thúc đẩy đa dạng sản phẩm tài chính, kết hợp với chiến lược thu hút nhà đầu tư tổ chức và cải cách thể chế toàn diện, chính là chìa khóa để thị trường chứng khoán Việt Nam vươn lên tầm cao mới trong tiến trình hội nhập tài chính toàn cầu.
Hai khái niệm “lập kế hoạch tài chính” và “đầu tư” bị dùng thay thế cho nhau là một quan niệm sai lầm phổ biến, bởi thực tế, chúng là hai khái niệm hoàn toàn khác biệt, theo Chris Keeling, nhà sáng lập kiêm Giám đốc điều hành cấp cao của Metis – công ty tư vấn tài sản có trụ sở tại Trung tâm Tài chính Quốc tế Dubai (DIFC).
Những vụ khởi tố, bắt giữ, phá sản của hàng loạt nghệ sĩ trong thời gian qua đã trở thành hồi chuông cảnh tỉnh rằng thiếu tri thức, quản trị kinh doanh và thượng tôn pháp luật, ánh hào quang sân khấu có thể nhanh chóng hóa thành bóng tối thương trường.
Nhà sáng lập TerraNov-Nguyễn Mạnh Hưng và TerraNova mang đến giải pháp định cư toàn diện cho người Việt, hướng đến tiêu chuẩn toàn cầu với chiến lược trung thực và bền vững.
Ông Huỳnh Minh Tuấn dự báo kinh tế Việt Nam bước vào giai đoạn tăng trưởng vượt bậc nhờ chính sách tín dụng rẻ và đầu tư công kỷ lục. Thị trường chứng khoán, bất động sản, và tài sản mã hóa sẽ là tâm điểm đầu tư mới.
Trong bối cảnh nền kinh tế toàn cầu phục hồi và thị trường chứng khoán Việt Nam vừa được nâng hạng, ngành quỹ đầu tư trong nước đang có cơ hội lớn để bứt phá, chuyên nghiệp hóa và hội nhập sâu rộng với thị trường tài chính quốc tế.
