Ngân hàng Nhà nước Việt Nam ngày 1/4 cho biết thời gian qua đã triển khai Hệ thống thông tin hỗ trợ quản lý, giám sát và phòng ngừa rủi ro gian lận trong hoạt động, gọi tắt là SIMO, nhằm tăng khả năng nhận diện và ngăn chặn các giao dịch có dấu hiệu rủi ro trong lĩnh vực ngân hàng.
 |
| SIMO đóng vai trò là "lá chắn tập trung" của ngành ngân hàng, giúp kết nối, đối chiếu dữ liệu giữa các tổ chức tín dụng và các cơ quan chức năng, qua đó phát hiện sớm, ngăn chặn và cảnh báo kịp thời các hành vi gian lận. |
Tính đến ngày 23/3, hệ thống này đã được triển khai tại 149 đơn vị, gồm 99 tổ chức tín dụng và 50 tổ chức trung gian thanh toán. Dữ liệu tập trung của SIMO hiện ghi nhận hơn 688 nghìn bản ghi liên quan đến tài khoản thanh toán, ví điện tử, thẻ ngân hàng và đơn vị chấp nhận thanh toán có dấu hiệu nghi ngờ gian lận, lừa đảo hoặc vi phạm pháp luật.
Từ nguồn dữ liệu này, SIMO đã hỗ trợ cảnh báo tới 3,5 triệu lượt khách hàng. Trong đó, hơn 1,1 triệu lượt khách hàng đã tạm dừng hoặc hủy giao dịch ngay sau khi nhận được cảnh báo. Tổng giá trị các giao dịch liên quan đạt hơn 3,99 nghìn tỷ đồng.
Theo Ngân hàng Nhà nước, SIMO cho phép các đơn vị thành viên báo cáo thông tin về những tài khoản đáng ngờ khi phát hiện, đồng thời chia sẻ dữ liệu này tới các thành viên khác trong hệ thống. Cơ chế kết nối này giúp tăng tốc độ phản ứng giữa các đơn vị tham gia, thay vì xử lý rời rạc như trước.
Trên cơ sở dữ liệu tập trung của SIMO, các tổ chức tín dụng có thể đưa ra quyết định ngăn chặn giao dịch ngay lập tức hoặc yêu cầu xác thực, định danh bổ sung trước khi cho phép thực hiện giao dịch trực tuyến. Đây được xem là công cụ hỗ trợ quan trọng trong bối cảnh các hình thức lừa đảo tài chính trên môi trường số ngày càng tinh vi.
Không chỉ dừng ở khâu cảnh báo, Ngân hàng Nhà nước cũng yêu cầu các đơn vị xây dựng lộ trình triển khai đồng bộ dịch vụ cảnh báo trên toàn bộ các kênh giao dịch như Mobile Banking, Internet Banking, quầy giao dịch và ATM. Mục tiêu là bảo đảm trải nghiệm thống nhất cho khách hàng, đồng thời nâng khả năng phòng ngừa rủi ro ngay từ điểm chạm đầu tiên.
Trong thời gian tới, cơ quan quản lý cho biết sẽ tiếp tục đẩy mạnh thu thập dữ liệu về các tài khoản thanh toán, ví điện tử, thẻ ngân hàng và đơn vị chấp nhận thanh toán có dấu hiệu nghi ngờ gian lận. Cùng với đó là kế hoạch nâng cấp hạ tầng kỹ thuật để mở rộng dịch vụ truy vấn trạng thái nghi ngờ đối với các tài khoản và phương tiện thanh toán cho các tổ chức tín dụng, tổ chức trung gian thanh toán có nhu cầu.
Ngân hàng Nhà nước cho biết công tác bảo đảm an ninh, an toàn trong hoạt động thanh toán, an toàn các hệ thống thông tin nghiệp vụ ngân hàng và phòng chống tội phạm công nghệ cao trong lĩnh vực ngân hàng luôn được đặt trọng tâm.
Cơ quan này hiện vẫn duy trì việc theo dõi, chỉ đạo các tổ chức cung ứng dịch vụ thanh toán và trung gian thanh toán tăng cường biện pháp bảo đảm an ninh, an toàn. Song song với đó, Ngân hàng Nhà nước tiếp tục phối hợp với các cơ quan chức năng trong công tác phòng, chống tội phạm công nghệ cao.
