| Bài liên quan |
| 4 trường hợp tài khoản ngân hàng có thể bị đóng ngay theo Nghị định 52 |
| Trước ngày 20/4/2026 hộ kinh doanh phải thông báo tài khoản ngân hàng cho cơ quan thuế |
Theo cảnh báo từ Công an TP Hải Phòng, thời gian gần đây, tình trạng thu mua trái phép thông tin cá nhân, đặc biệt là tài khoản ngân hàng, đang có xu hướng gia tăng trên các nền tảng mạng xã hội.
Trên nhiều hội nhóm, không khó để bắt gặp các lời mời chào mở tài khoản ngân hàng hoặc “bán tài khoản trắng” với mức giá từ vài trăm nghìn đến hơn 1 triệu đồng. Lợi dụng tâm lý thiếu hiểu biết pháp luật hoặc ham lợi trước mắt, nhiều người đã vô tình trở thành “mắt xích” trong các đường dây tội phạm.
 |
Thực tế cho thấy, các tài khoản ngân hàng sau khi được thu mua thường không “nằm yên” như người bán nghĩ. Ngay lập tức, chúng bị các đối tượng sử dụng làm công cụ nhận tiền lừa đảo, trung chuyển dòng tiền bất hợp pháp, hoặc phục vụ cho các hoạt động rửa tiền, đánh bạc trực tuyến.
Đáng lo ngại, các giao dịch này thường diễn ra trong không gian mạng, có yếu tố xuyên biên giới, gây khó khăn cho công tác truy vết và xử lý. Khi vụ việc bị phát hiện, người đứng tên tài khoản vẫn phải chịu trách nhiệm trước pháp luật, dù không trực tiếp thực hiện hành vi phạm tội.
Cơ quan chức năng khẳng định, việc mua bán, cho thuê, cho mượn tài khoản ngân hàng là hành vi vi phạm pháp luật, đồng thời tiếp tay cho tội phạm. Thời gian qua, lực lượng công an đã tăng cường điều tra, xử lý nhiều trường hợp vi phạm.
Mới đây, Công an TP Hải Phòng đã xử phạt hành chính hai cá nhân liên quan đến hành vi mua bán trái phép tài khoản ngân hàng với tổng số tiền lên tới 172 triệu đồng. Đây được xem là lời cảnh báo rõ ràng về hậu quả pháp lý mà người vi phạm phải đối mặt.
Trước diễn biến phức tạp của loại tội phạm này, cơ quan công an khuyến cáo người dân tuyệt đối không mua bán, trao đổi, cho thuê, cho mượn tài khoản ngân hàng hoặc thông tin cá nhân dưới bất kỳ hình thức nào.
Đồng thời, cần bảo mật chặt chẽ giấy tờ tùy thân như căn cước công dân, thông tin tài khoản; không đứng tên mở hộ tài khoản cho người khác. Khi phát hiện các hành vi lôi kéo, dụ dỗ liên quan đến mua bán tài khoản, người dân cần kịp thời thông báo cho cơ quan chức năng để được xử lý.
Trong bối cảnh tội phạm công nghệ cao ngày càng tinh vi, mỗi cá nhân cần chủ động bảo vệ thông tin tài chính của mình, tránh trở thành “công cụ” trong các đường dây vi phạm pháp luật.
