| Bài liên quan |
| Lấy ý kiến góp ý Dự thảo Luật Phòng chống rửa tiền |
| Thể chế hóa các quan điểm, đường lối của Đảng, Nhà nước đối với công tác Phòng, chống rửa tiền |
Bộ Xây dựng vừa phối hợp với Ngân hàng Nhà nước Việt Nam và Bộ Công an tổ chức hội nghị hướng dẫn các đối tượng báo cáo trong lĩnh vực kinh doanh bất động sản về kết quả đánh giá rủi ro quốc gia, rủi ro ngành và nghĩa vụ phòng, chống rửa tiền (PCRT), tài trợ khủng bố.
Theo kết quả đánh giá rủi ro quốc gia (NRA) giai đoạn 2018–2022, hoạt động môi giới và sàn giao dịch bất động sản được xếp vào nhóm có mức rủi ro rửa tiền “trung bình cao”. Đáng chú ý, dù khung pháp lý được đánh giá ở mức “cao”, hiệu quả thanh tra, giám sát và thực thi chế tài trong lĩnh vực này vẫn chỉ ở mức “thấp”.
Dữ liệu NRA cũng chỉ ra một số lỗ hổng đáng lưu ý, như nhận thức về PCRT của nhân sự trong doanh nghiệp bất động sản còn hạn chế, ở mức “trung bình thấp”. Các đối tượng vi phạm thường lợi dụng những kẽ hở như giao dịch ủy quyền thiếu cơ sở pháp lý, khách hàng không quan tâm đến giá, hoặc giá giao dịch không phù hợp với mặt bằng thị trường để hợp thức hóa dòng tiền bất hợp pháp.
 |
Lãnh đạo Cục Quản lý nhà và thị trường bất động sản nhấn mạnh, PCRT, tài trợ khủng bố và tài trợ phổ biến vũ khí hủy diệt hàng loạt không chỉ là yêu cầu pháp lý bắt buộc mà còn gắn với an ninh tài chính quốc gia, tính minh bạch của thị trường và uy tín quốc tế của Việt Nam.
Trong bối cảnh hội nhập sâu rộng, việc tuân thủ các chuẩn mực quốc tế ngày càng trở nên khắt khe, đòi hỏi sự vào cuộc đồng bộ của cơ quan quản lý, doanh nghiệp và các chủ thể liên quan. Riêng với bất động sản, nguy cơ bị lợi dụng để “rửa” dòng tiền bất hợp pháp ngày càng tinh vi, đặt ra yêu cầu cấp thiết phải tăng cường nhận diện, đánh giá rủi ro và triển khai các biện pháp phòng ngừa một cách thực chất.
Theo quy định của Luật Phòng, chống rửa tiền, phạm vi điều chỉnh đã được mở rộng sang các ngành nghề phi tài chính có liên quan, trong đó có kinh doanh bất động sản. Doanh nghiệp trong lĩnh vực này phải thực hiện đầy đủ các nghĩa vụ như: nhận biết và xác minh khách hàng, xác định chủ sở hữu hưởng lợi, theo dõi giao dịch, báo cáo giao dịch có giá trị lớn và giao dịch đáng ngờ, đồng thời lưu trữ hồ sơ theo quy định.
Đây được xem là cơ chế cốt lõi nhằm ngăn chặn việc lợi dụng thị trường bất động sản để hợp thức hóa nguồn tiền bất hợp pháp.
Thực tế cho thấy, không ít doanh nghiệp vẫn coi PCRT là yêu cầu mang tính hình thức. Tuy nhiên, trong bối cảnh giám sát ngày càng chặt chẽ, việc không tuân thủ có thể kéo theo nhiều hệ lụy, từ xử phạt hành chính đến tổn hại uy tín và rủi ro pháp lý.
Các chuyên gia khuyến nghị doanh nghiệp cần chuyển từ tư duy đối phó sang chủ động tích hợp PCRT vào chiến lược quản trị rủi ro và phát triển bền vững. Đặc biệt, cần chú trọng giám sát các giao dịch có giá trị lớn bất thường, giao dịch liên quan đến quốc gia, vùng lãnh thổ có rủi ro cao, hoặc các trường hợp có dấu hiệu che giấu chủ sở hữu hưởng lợi.
Việc phát hiện sớm và báo cáo kịp thời không chỉ giúp ngăn chặn vi phạm mà còn bảo vệ chính doanh nghiệp trước nguy cơ bị lợi dụng.
Để nâng cao hiệu quả PCRT trong lĩnh vực bất động sản, cơ quan quản lý yêu cầu các doanh nghiệp, sàn giao dịch và tổ chức liên quan phải nắm vững quy định pháp luật, thực hiện nghiêm nghĩa vụ báo cáo, đặc biệt với các giao dịch có giá trị lớn từ 400 triệu đồng trở lên.
Song song đó, cần rà soát, hoàn thiện quy trình nội bộ về kiểm soát giao dịch, tăng cường đào tạo, phổ biến quy định đến từng cán bộ, nhân viên nhằm hạn chế rủi ro do thiếu hiểu biết.
Một giải pháp quan trọng khác là đẩy mạnh phối hợp giữa doanh nghiệp và cơ quan chức năng trong trao đổi, cung cấp thông tin để kịp thời phát hiện dấu hiệu vi phạm. Đồng thời, việc ứng dụng công nghệ thông tin trong quản lý và công khai dữ liệu giao dịch bất động sản sẽ góp phần nâng cao tính minh bạch, giúp thị trường vận hành lành mạnh hơn.
Việc đưa công tác phòng, chống rửa tiền đi vào thực chất không chỉ là yêu cầu tuân thủ pháp luật, mà còn là nền tảng để xây dựng môi trường kinh doanh minh bạch, bền vững và tiệm cận các chuẩn mực quốc tế.
