 |
| Điều 19 Thông tư 50/2024/TT-NHNN có quy định về bảo mật thông tin khách hàng, trong đó, có nêu rõ, ngân hàng phải áp dụng các biện pháp bảo đảm an toàn, bảo mật dữ liệu khách hàng. |
Viện Kiểm sát nhân dân thành phố Hà Nội vừa chính thức ban hành cáo trạng truy tố 3 bị can liên quan đến đường dây làm giả séc, ủy nhiệm chi để chiếm đoạt tiền từ tài khoản của các doanh nghiệp mở tại Ngân hàng thương mại cổ phần Á Châu (ACB).
Trong số các bị can, Nguyễn Đình Chế (24 tuổi, trú tại Bắc Ninh) bị truy tố về hai tội “Lừa đảo chiếm đoạt tài sản” và “Làm giả con dấu, tài liệu của cơ quan, tổ chức”. Bị can Lê Công Tuấn (38 tuổi, trú tại Hà Nội) bị truy tố về tội “Làm giả con dấu, tài liệu của cơ quan, tổ chức”.
Đáng chú ý, bị can Trần Khánh Huyền (25 tuổi, cựu nhân viên kinh doanh Ngân hàng ACB - Phòng giao dịch Quán Toan, Hải Phòng) bị truy tố về tội “Cố ý làm lộ bí mật công tác” theo Điều 361 Bộ luật Hình sự.
Hồ sơ vụ án thể hiện, cuối năm 2023, do ngập trong nợ nần, Nguyễn Đình Chế nảy sinh ý định hack tiền từ tài khoản của các công ty mở tại Ngân hàng ACB. Qua mạng xã hội Zalo, Chế tiếp cận và làm quen với Trần Khánh Huyền.
Bằng chiêu bài hứa hẹn sẽ "giới thiệu khách hàng VIP" để giúp Huyền chạy chỉ tiêu doanh số, Chế đã dụ dỗ thành công nữ nhân viên này tuồn thông tin nội bộ. Từ tháng 2 đến tháng 5/2024, bất chấp quy định bảo mật nghiêm ngặt của ngành ngân hàng, Huyền đã liên tục truy cập vào phần mềm nội bộ của ACB để sao chụp số dư tài khoản, 13 hình mẫu dấu tròn và hình dấu chức danh của 6 công ty rồi chuyển thẳng cho Chế.
Có được những tài sản thông tin đắt giá này, Nguyễn Đình Chế lập tức đặt làm giả 4 con dấu tròn và 4 dấu chức danh của các giám đốc doanh nghiệp. Chế đóng các con dấu giả này lên 4 “Giấy đề nghị cung ứng séc” và 4 tờ séc giả, mang đến các phòng giao dịch Hoàng Đạo Thúy và Thanh Xuân (Hà Nội) qua mặt nhân viên kiểm soát để rút tiền mặt.
Không dừng lại ở đó, Chế tiếp tục làm giả con dấu của 2 công ty khác để đóng lên 2 giấy giới thiệu và 2 ủy nhiệm chi giả. Chế thuê Lê Công Tuấn mạo danh là nhân viên của các công ty này, trực tiếp điền thông tin để thực hiện lệnh chuyển trót lọt 265 triệu đồng đến tài khoản trung gian của Chế.
Cơ quan tố tụng cáo buộc, bằng thủ đoạn làm giả tổng cộng 12 tài liệu, con dấu, Nguyễn Đình Chế đã chiếm đoạt thành công tổng số tiền hơn 1 tỷ đồng của Ngân hàng ACB và ăn tiêu, chi trả nợ cá nhân hết. Trong vụ án này, Lê Công Tuấn bị xác định là đồng phạm giúp sức tích cực cho Chế làm giả 4 tài liệu. Trong khi đó, cựu nhân viên ngân hàng Trần Khánh Huyền dù không trực tiếp ăn chia tiền mặt, nhưng hành vi cố ý làm lộ bí mật công tác đã trực tiếp tiếp tay, tạo điều kiện cốt lõi cho siêu lừa thực hiện hành vi phạm tội nghiêm trọng, gây lọt lưới an ninh hệ thống tài chính.
