Thực tế lại hoàn toàn trái ngược!
Cơ quan An ninh điều tra Công an TP. Đà Nẵng vừa khởi tố vụ án, khởi tố bị can đối với Ngô Hoàng Đông (SN 1983, trú TP. Hồ Chí Minh) và Nguyễn Văn Được (SN 1993, trú phường Ngũ Hành Sơn, TP. Đà Nẵng) về hành vi "Sử dụng mạng máy tính, mạng viễn thông, phương tiện điện tử thực hiện hành vi chiếm đoạt tài sản".
 |
| Cơ quan ANĐT Công an TP Đà Nẵng khởi tố 2 đối tượng cầm đầu đường dây lừa đảo. |
Bước đầu, Cơ quan Điều tra xác định hai đối tượng đã chiếm đoạt hơn 11 tỷ đồng, trong khi tổng số tiền huy động từ các nhà đầu tư lên tới hàng trăm tỷ đồng.
Theo kết quả điều tra ban đầu, đường dây này hoạt động dưới hệ thống đa cấp mang tên BIT99, quảng bá nhiều dự án như Bidacoin, Shopdi, Pay With Crypto (PWC) và Trendy Defi.
Đáng chú ý, mục tiêu mà các đối tượng hướng đến không phải những nhà đầu tư chuyên nghiệp mà là người trẻ, sinh viên, người đang tìm việc hoặc mong muốn cải thiện thu nhập trong thời gian ngắn.
Để tiếp cận, các đối tượng đăng tin tuyển dụng "việc nhẹ, lương cao" trên mạng xã hội. Sau khi tạo được mối quan hệ, chúng khai thác hoàn cảnh, khả năng tài chính và tâm lý của từng người để từng bước xây dựng lòng tin.
Khi nạn nhân tin tưởng, các đối tượng liên tục thuyết phục tham gia đầu tư tiền ảo với cam kết lợi nhuận cao, đồng thời hướng dẫn vay tiền, cầm cố tài sản, thậm chí bán nhà, bán đất hoặc huy động tiền của người thân để mua các gói đầu tư.
Theo Cơ quan Điều tra, Pay With Crypto (PWC) và Trendy Defi không có hoạt động đầu tư hay kinh doanh tạo lợi nhuận thực tế mà vận hành theo mô hình Ponzi, lấy tiền của người tham gia sau trả cho người tham gia trước và trả hoa hồng để mở rộng mạng lưới.
Để tạo niềm tin, các đối tượng còn mạo danh các dự án quốc tế, sử dụng tài liệu và báo cáo kiểm toán giả, khiến nhiều người lầm tưởng đây là những nền tảng đầu tư hợp pháp.
Khi số tiền huy động đủ lớn, các đối tượng bí mật can thiệp hệ thống, tạo các "ví cắt phế" để chuyển tiền của nhà đầu tư sang ví do mình kiểm soát. Sau đó, chúng viện đủ lý do như hệ thống bảo trì, chưa được cấp phép hoặc bị hacker tấn công nhằm khóa chức năng rút tiền, đóng băng tài khoản rồi chiếm đoạt toàn bộ tài sản.
Vụ án tại Đà Nẵng chỉ là một trong nhiều vụ việc xảy ra thời gian qua. Điểm chung của các đường dây lừa đảo là luôn đánh vào lòng tham, tâm lý muốn kiếm tiền nhanh và sự thiếu hiểu biết về tài chính số.
Thực tế cho thấy, bất kỳ lời mời gọi nào hứa hẹn lợi nhuận cao, ổn định, gần như không có rủi ro đều cần được nhìn nhận với sự hoài nghi. Đặc biệt, khi một dự án liên tục khuyến khích người tham gia giới thiệu thêm thành viên để nhận hoa hồng hoặc thưởng theo nhiều tầng nấc, đó là dấu hiệu điển hình của mô hình đa cấp biến tướng.
Người dân cũng cần cảnh giác với các dự án tự xưng là doanh nghiệp quốc tế, quỹ đầu tư toàn cầu hay nền tảng blockchain lớn nhưng không được cơ quan quản lý có thẩm quyền cấp phép hoặc không chứng minh được hoạt động kinh doanh tạo ra dòng tiền thực.
Các chuyên gia nhiều lần khuyến cáo, trước khi quyết định đầu tư, cần kiểm chứng thông tin từ cơ quan quản lý, không chuyển tiền chỉ vì những hình ảnh lợi nhuận được khoe trên mạng xã hội hoặc lời giới thiệu của người quen.
Trong bối cảnh các thủ đoạn lừa đảo trên không gian mạng ngày càng tinh vi, mỗi quyết định đầu tư cần được cân nhắc bằng kiến thức và sự tỉnh táo, thay vì đặt niềm tin vào những lời hứa làm giàu thần tốc. Chỉ một phút chủ quan cũng có thể khiến khối tài sản nhiều năm tích lũy biến mất.
