Thứ bảy 14/06/2025 09:03
Hotline: 024.355.63.010
Pháp luật

Bộ Công an cảnh báo hiện tượng mạo danh ngân hàng cho vay trực tuyến lãi suất thấp để lừa đảo

28/04/2023 09:51
Thời gian gần đây, lợi dụng nhu cầu vay vốn tăng cao của nhiều cá nhân, hộ kinh doanh nhỏ, các đối tượng phạm tội đã mạo danh các ngân hàng, công ty tài chính cho

Theo Cổng TTĐT Bộ Công an, thủ đoạn này là một chuỗi các hoạt động lừa đảo; biểu hiện rõ nhất là các đối tượng để cho người muốn vay tiền phải tự làm hồ sơ vay tiền trực tuyến, sau đó yêu cầu người vay phải chuyển một khoản tiền nhỏ (khoảng từ 500.000đ đến 5.000.000đ) phục vụ hỗ trợ xác minh, duyệt khoản vay…

Đặc biệt, các đối tượng còn dùng nhiều thủ đoạn mạo danh, dẫn dụ người vay tiền sập bẫy lừa đảo trên như: Mạo danh một số ngân hàng và các công ty tài chính có thật tại Việt Nam, tạo lập website, ứng dụng, chạy quảng cáo thông qua các nền tảng mạng xã hội để chào mời cho vay tín chấp với lãi suất đặc biệt thấp. Tìm kiếm theo cụm từ “vay tín chấp online” trên không gian mạng, có thể thấy hàng loạt ngân hàng thương mại bị các đối tượng mạo danh, như: Agribank, BIDV,Techcombank, Vietinbank, TPBank,…

Các đối tượng lừa đảo tạo lập hàng nghìn tài khoản facebook với các nguồn thông tin giả, tham gia vào các hội nhóm, diễn đàn, đăng bài quảng cáo cho vay tín chấp với lãi suất thấp (chỉ 1%/ tháng), thủ tục vay đơn giản, không cần gặp trực tiếp; nợ xấu vẫn vay được; không thế chấp, không thẩm định, chỉ cần Chứng minh nhân dân hoặc Căn cước công dân và có tài khoản ngân hàng/thẻ ATM là có thể vay được tiền...

Khi có người vay tiếp cận, các đối tượng sẽ dẫn dụ, yêu cầu người vay cung cấp thông tin cá nhân, như: họ tên, số điện thoại, ảnh chụp CMND/CCCD, ảnh chụp chân dung… phục vụ làm hồ sơ vay.

Sau khi dụ người vay chuyển tiền phục vụ hỗ trợ xác minh, duyệt khoản vay, các đối tượng tiếp tục viện dẫn hàng loạt các lý do khoản vay không được giải ngân xuất phát từ lỗi khai hồ sơ của người vay (như khai sai tên người hưởng thụ, đổi cách viết tên người hưởng thụ từ chữ in thường sang in hoa, không đủ điều kiện vay, thừa hoặc sai một số trên số căn cước công dân,…).

Từ đó, chúng yêu cầu người vay phải nộp thêm các khoản tiền để bảo đảm khoản vay hoặc khắc phục lỗi hệ thống; hứa hẹn sẽ hoàn trả lại số tiền đã gửi cho khách hàng sau khi khoản vay được giải ngân.

Tuy nhiên, khi người vay chuyển tiền vào số tài khoản của các đối tượng cung cấp, các đối tượng sẽ lập tức chiếm đoạt và ngắt liên lạc.

Với thủ đoạn lừa đảo tinh vi trên, bị hại không những bị mất tiền mà còn bị mất toàn bộ thông tin danh tính cá nhân, tiềm ẩn nguy cơ tiếp tục bị lợi dụng để phục vụ cho các hoạt động vi phạm pháp luật khác, ví dụ như: đăng kí SIM không chính chủ, đăng kí mở tài khoản ngân hàng, ví điện tử phục vụ các hoạt động lừa đảo, rửa tiền, cá độ trực tuyến…

Hình ảnh chào mời của các đối tượng giả danh ngân hàng trên mạng xã hội.
Hình ảnh chào mời của các đối tượng giả danh ngân hàng trên mạng xã hội.

Trước thủ đoạn lừa đảo tinh vi, có nhiều diễn biến phức tạp trên không gian mạng, Bộ Công an khuyến cáo người dân cần chủ động nâng cao ý thức cảnh giác trước các thủ đoạn lừa đảo chiếm đoạt tài sản. Khi có nhu cầu vay tiền, cần liên hệ trực tiếp với các tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng để được tư vấn, hướng dẫn làm thủ tục vay vốn.

Cảnh giác, tìm hiểu kỹ, xác thực chính xác công ty tài chính, tư vấn viên trước khi tiến hành các thủ tục vay tiền bằng cách: kiểm tra mã số thuế, địa chỉ, người đại diện công ty, gọi điện thoại đến các số đường dây nóng, chăm sóc khách hàng của các công ty, kiểm tra kỹ các đường link trang web trước khi truy cập. Nên tư vấn thêm ý kiến của người thân có nhiều kinh nghiệm trước khi làm các thủ tục vay.

Không cung cấp bất kỳ thông tin cá nhân (Chứng minh nhân dân/Căn cước công dân, địa chỉ, hình ảnh nhận diện khuôn mặt…) khi chưa xác định chính xác website, ứng dụng và danh tính tư vấn viên.

Tuyệt đối không cung cấp thông tin tài khoản ngân hàng, mã OTP được gửi vào hòm thư, điện thoại di động cho các đối tượng. Không chuyển tiền vào tài khoản cá nhân mà các đối tượng lạ cung cấp, dụ dỗ.

Nhanh chóng trình báo cơ quan Công an nơi gần nhất khi phát hiện thủ đoạn mạo danh, lừa đảo chiếm đoạt tài sản hoặc bị mạo danh, lừa đảo chiếm đoạt tài sản.

T.H

Bài liên quan
Tin bài khác
Hà Nội chỉ đạo xử nghiêm việc lợi dụng thay đổi địa giới hành chính để lấn chiếm đất đai

Hà Nội chỉ đạo xử nghiêm việc lợi dụng thay đổi địa giới hành chính để lấn chiếm đất đai

UBND TP. Hà Nội cho biết, thời gian qua, nhiều cơ quan báo chí, kênh thông tin của thành phố và phản ánh từ người dân đã nêu rõ hiện tượng lấn chiếm đất đai.
Chính sách thuế từ ngày 1/7/2025: Những thay đổi ai cũng nên biết!

Chính sách thuế từ ngày 1/7/2025: Những thay đổi ai cũng nên biết!

Từ ngày 1/7/2025, Việt Nam sẽ chứng kiến hàng loạt chính sách thuế mới và sửa đổi có hiệu lực, tạo ra những chuyển biến lớn trong hoạt động kinh doanh và đời sống.
Sóc Trăng: Ba cửa hàng Fresh Shop của C.P Việt Nam bị xử phạt 105 triệu đồng

Sóc Trăng: Ba cửa hàng Fresh Shop của C.P Việt Nam bị xử phạt 105 triệu đồng

Thanh tra Sở Nông nghiệp và Môi trường tỉnh Sóc Trăng đã tiến hành kiểm tra, xử phạt ba cửa hàng trực thuộc Công ty Cổ phần Chăn nuôi C.P Việt Nam (chi nhánh Cần Thơ) với tổng số tiền lên đến 105 triệu đồng.
Hà Nội kiểm tra đột xuất nhà máy giết mổ của C.P Việt Nam trong đêm

Hà Nội kiểm tra đột xuất nhà máy giết mổ của C.P Việt Nam trong đêm

Đêm 12/6, Đoàn liên ngành của Thành phố đã tiến hành kiểm tra công tác giết mổ tại Nhà máy số 3 của Công ty Cổ phần Chăn nuôi C.P Việt Nam tại Khu công nghiệp Phú Nghĩa (huyện Chương Mỹ).
Xử phạt Công ty Dược - Mỹ phẩm Gamma vì sản xuất mỹ phẩm chứa 2 chất lạ

Xử phạt Công ty Dược - Mỹ phẩm Gamma vì sản xuất mỹ phẩm chứa 2 chất lạ

Thanh tra Sở Y tế TP. Hồ Chí Minh vừa ban hành Quyết định xử phạt hành chính đối với Công ty TNHH MTV Sản xuất Dược - Mỹ phẩm Gamma, có địa chỉ tại số 18, đường Nguyễn Hậu, phường Tân Thành, quận Tân Phú, do vi phạm quy định trong hoạt động sản xuất mỹ phẩm. Tổng số tiền phạt là 87 triệu đồng.
Hà Nội: Gần 400 mỹ phẩm vi phạm nhãn mác tại cửa hàng của Công ty TINA LÊ Make up

Hà Nội: Gần 400 mỹ phẩm vi phạm nhãn mác tại cửa hàng của Công ty TINA LÊ Make up

Lực lượng Quản lý thị trường Hà Nội đã phát hiện hàng trăm sản phẩm mỹ phẩm do nước ngoài sản xuất được bày bán tại một cửa hàng của Công ty TINA LÊ Make up ở trung tâm quận Hoàn Kiếm có dấu hiệu vi phạm nghiêm trọng các quy định về ghi nhãn và nguồn gốc xuất xứ.
Hà Nội truy quét loạt cơ sở bán mỹ phẩm nhập lậu

Hà Nội truy quét loạt cơ sở bán mỹ phẩm nhập lậu

Quá trình kiểm tra thực tế cho thấy có sự trà trộn giữa hàng hóa có chứng từ hợp pháp với nhiều sản phẩm không rõ nguồn gốc, mỹ phẩm nhập lậu.
Chặn “thực phẩm đội lốt thuốc” trên sàn thương mại điện tử

Chặn “thực phẩm đội lốt thuốc” trên sàn thương mại điện tử

Cục Thương mại điện tử và Kinh tế số yêu cầu các sàn thương mại điện tử thực hiện nghiêm túc việc kiểm tra, xác minh, giám sát thông tin sản phẩm.
Chứng khoán Thiên Việt và Vina Securities bị xử phạt do sai giá giao dịch trái phiếu

Chứng khoán Thiên Việt và Vina Securities bị xử phạt do sai giá giao dịch trái phiếu

Mức phạt dành cho Thiên Việt và Vina Securities là 125 triệu đồng – con số không lớn nhưng phản ánh rõ những bất cập cần được chấn chỉnh trong quy trình vận hành tại một số công ty chứng khoán hiện nay.
Cảnh báo mạo danh doanh nghiệp kinh doanh vàng để lừa đảo chiếm đoạt tài sản

Cảnh báo mạo danh doanh nghiệp kinh doanh vàng để lừa đảo chiếm đoạt tài sản

Trước diễn biến ngày càng tinh vi của các chiêu trò giả mạo doanh nghiệp kinh doanh vàng để lừa đảo, nhiều ngân hàng thương mại và doanh nghiệp lớn trong ngành đã lên tiếng cảnh báo người dân nâng cao cảnh giác nhằm tránh “sập bẫy” và mất tiền oan.
6 sai phạm, Chứng khoán Dầu Khí bị phạt gần 900 triệu đồng

6 sai phạm, Chứng khoán Dầu Khí bị phạt gần 900 triệu đồng

Công ty cổ phần Chứng khoán Dầu Khí đã vi phạm giao dịch và nhân sự, vi phạm trong hoạt động trái phiếu và vi phạm công bố thông tin và lưu trữ hồ sơ.
Crystal Bay bị xử phạt vì chậm công bố thông tin, báo lỗ hơn 100 tỷ đồng trong năm 2024

Crystal Bay bị xử phạt vì chậm công bố thông tin, báo lỗ hơn 100 tỷ đồng trong năm 2024

Công ty Cổ phần Crystal Bay – một thành viên của Tập đoàn Crystal Bay – vừa bị Ủy ban Chứng khoán Nhà nước (UBCKNN) xử phạt hành chính do vi phạm nghĩa vụ công bố thông tin theo quy định pháp luật.
Du lịch San Hô Đà Nẵng bị phạt hơn 220 triệu đồng vì vi phạm môi trường và an toàn thực phẩm

Du lịch San Hô Đà Nẵng bị phạt hơn 220 triệu đồng vì vi phạm môi trường và an toàn thực phẩm

UBND TP. Đà Nẵng đã ra quyết định xử phạt ba doanh nghiệp và hộ kinh doanh, Công ty CP Thương mại và Du lịch San Hô Đà Nẵng là đơn vị bị xử phạt nặng nhất với mức tiền 224,5 triệu đồng.
C.P. Việt Nam bị tố bán thịt lợn bệnh, Bộ Công an vào cuộc điều tra

C.P. Việt Nam bị tố bán thịt lợn bệnh, Bộ Công an vào cuộc điều tra

Đoàn kiểm tra do Bộ Công an chủ trì, phối hợp cùng Bộ Nông nghiệp và Môi trường, kiểm tra thực địa tại một số cơ sở liên quan của C.P. Việt Nam tại hai tỉnh Sóc Trăng và Hậu Giang.
AEON Financial tuyên bố hủy thương vụ mua lại PTF từ SeABank, tố cáo sai lệch kế toán nghiêm trọng

AEON Financial tuyên bố hủy thương vụ mua lại PTF từ SeABank, tố cáo sai lệch kế toán nghiêm trọng

Thương vụ chuyển nhượng Công ty Tài chính Bưu điện (PTF) giữa AEON Financial và SeABank bất ngờ rơi vào tranh chấp pháp lý. Phía AEON Financial tuyên bố thỏa thuận mua bán là “không hợp lệ” do phát hiện sai lệch kế toán trước khi chuyển nhượng, đồng thời yêu cầu bồi thường thiệt hại và truy cứu trách nhiệm pháp lý các bên liên quan.