Vụ khách hàng bị mất 5 tỷ đồng: Kienlongbank sẽ chủ động phối hợp điều tra

Tội phạm sử dụng công nghệ cao để lừa đảo chiếm đoạt tài sản trên không gian mạng đang ngày càng diễn biến phức tạp.

Chủ động xử lý ngay khi vụ việc phát sinh, hệ thống bảo đảm đúng quy định

Theo phản ánh được ghi nhận, khách hàng cho biết dù không thực hiện thao tác chuyển tiền nhưng tài khoản vẫn phát sinh 11 giao dịch với tổng số tiền là 5 tỷ đồng. Từ các thông tin được cung cấp, khách hàng mở tài khoản khi được một đối tượng trên mạng xã hội Facebook mời chào với thông tin về mức lãi suất cao.

Trong quá trình đến để tìm hiểu, giao dịch viên của ngân hàng đã chủ động cảnh báo đây là thông tin không đúng quy định, có dấu hiệu lừa đảo. Ngân hàng thực hiện khuyến cáo nhiều lần qua email, SMS tới khách hàng không để lộ OTP.

Đối với nội dung cấp quyền thiết bị mới và thực hiện giao dịch, KienLongBank khẳng định hệ thống đã vận hành chặt chẽ theo các lớp bảo mật của Ngân hàng Nhà nước. Việc giao dịch hoàn tất nghi ngờ tài khoản đã bị lộ lọt OTP, đối tượng xấu chiếm quyền kiểm soát.

Đại diện KienLongBank nhấn mạnh ngay khi tiếp nhận phản ánh, ngân hàng đã quyết liệt triển khai các biện pháp khẩn cấp: phối hợp với mạng lưới ngân hàng liên kết để phong tỏa thành công một phần dòng tiền và chuyển toàn bộ hồ sơ nghiệp vụ sang cơ quan Công an.

“Ngân hàng đã chủ động báo cáo vụ việc tới cơ quan công an xem xét xử lý vụ việc có dấu hiệu liên quan đến tội phạm sử dụng công nghệ cao để xác minh và xử lý vụ việc theo quy định pháp luật. Đến nay, vụ việc đang được cơ quan Công an điều tra, xác minh làm rõ về tội phạm lừa đảo công nghệ cao”, vị đại diện nói.

Chiêu thức lừa đảo công nghệ cao ngày càng tăng

Thực tế cho thấy, các vụ việc mất tiền trong tài khoản ngân hàng thời gian gần đây thường xuất phát từ việc khách hàng bị lừa cung cấp thông tin bảo mật cho các đối tượng giả mạo. Các hình thức phổ biến bao gồm mạo danh nhân viên ngân hàng, cơ quan chức năng hoặc mời chào đầu tư với lợi nhuận cao bất thường.

Theo các chuyên gia, trong bối cảnh chuyển đổi số diễn ra mạnh mẽ, tội phạm công nghệ cao đang lợi dụng sự thiếu cảnh giác của người dùng để thực hiện hành vi chiếm đoạt tài sản với thủ đoạn ngày càng tinh vi. Nhiều trường hợp kẻ gian không cần tấn công hệ thống ngân hàng mà chỉ cần đánh vào sự mất cảnh giác của người dùng để chiếm đoạt tài sản.

Trước thực trạng này, các ngân hàng liên tục khuyến nghị khách hàng cần: Không cung cấp mã OTP, mật khẩu hoặc thông tin đăng nhập cho bất kỳ ai; Không truy cập vào các đường link không rõ nguồn gốc; Chỉ thực hiện giao dịch qua các kênh chính thức của ngân hàng và chủ động liên hệ ngân hàng ngay khi phát hiện dấu hiệu bất thường.

Nhiều chuyên gia cũng nhấn mạnh, việc bảo vệ tài khoản không chỉ đến từ hệ thống ngân hàng mà còn phụ thuộc vào ý thức và sự cẩn trọng của mỗi khách hàng trong quá trình sử dụng dịch vụ tài chính số.

Văn bản báo cáo của KienlongBank với Ngân hàng Nhà nước. Trước đó, sự việc mất tiền trong tài khoản ngân hàng xảy ra vào ngày 12-13/12/2025 tại Ngân hàng TMCP Kiên Long (KienlongBank) đối với chủ sở hữu tài khoản là ông Nguyễn C.S. (ở Hà Nội). Khoảng 13h20 ngày 12/12, ông S. mở tài khoản trực tuyến tại KienlongBank thông qua phương thức định danh điện tử (eKYC). Sau 03 tiếng mở tài khoản, ông S. đến quầy giao dịch của ngân hàng này để nộp 50 triệu đồng và xác nhận tài khoản hoạt động bình thường. Đến tối cùng ngày, ông S. tiếp tục chuyển thêm 5 tỷ đồng từ một ngân hàng khác vào tài khoản KienglongBank với mục đích gửi tiết kiệm. Tuy nhiên, đến 1h19 sáng ngày 13/12/2025, tài khoản này bất ngờ phát sinh 11 giao dịch chuyển tiền, với tổng giá trị 5 tỷ đồng, trong đó có một giao dịch 100 triệu đồng và 10 giao dịch, mỗi giao dịch 490 triệu đồng. Khi khiếu nại lên ngân hàng, ông S. nhận được dữ liệu ngân hàng cung cấp như sau: ngay tại thời điểm mở tài khoản, hệ thống đã ghi nhận hai thiết bị cùng đăng nhập với thời gian trùng khớp gần như tuyệt đối - chỉ chênh lệch ở mức “một phần triệu giây”. Theo ông S., điều này gần như không thể xảy ra về mặt thực tế, bởi quy trình eKYC yêu cầu thực hiện đồng thời nhiều bước như: nhận diện khuôn mặt và quét NFC căn cước công dân (những thao tác khó có thể diễn ra song song trên hai thiết bị khác nhau). Phía ngân hàng cho rằng khách hàng đã chuyển sang sử dụng “thiết bị thứ hai” sau khi mở tài khoản. Tuy nhiên, hồ sơ giải trình không thể hiện việc thực hiện xác thực sinh trắc học khi thay đổi thiết bị (trong khi đây là yêu cầu bắt buộc theo quy định hiện hành của Ngân hàng Nhà nước).