Siết hoạt động môi giới tiền tệ, các ngân hàng phải gửi quy định nội bộ về NHNN từ 20/6

Ngân hàng Nhà nước (NHNN) vừa ban hành Thông tư số 07/2026/TT-NHNN, sửa đổi bổ sung Thông tư 17/2016/TT-NHNN, tạo ra hành lang pháp lý mới chặt chẽ hơn cho hoạt động môi giới tiền tệ.

Ngân hàng Nhà nước Việt Nam là cơ quan ngang Bộ của Chính phủ, Ngân hàng Trung ương của nước Cộng hoà xã hội chủ nghĩa Việt Nam.

Nội hàm quy định nội bộ phải cụ thể hơn

Điểm cốt lõi của Thông tư mới là yêu cầu các tổ chức tín dụng phải ban hành quy định nội bộ phù hợp với thực tế và pháp luật hiện hành. Trong đó, hồ sơ quy định bắt buộc phải có:

Quy trình và thủ tục thực hiện môi giới tiền tệ chi tiết.

Xác định rõ phạm vi trách nhiệm và quyền hạn của từng cá nhân liên quan.

Thiết lập cơ chế quản lý rủi ro chuyên biệt cho hoạt động này.

Siết thời hạn báo cáo lên Ngân hàng Nhà nước

Một quy định mang tính áp đặt kỷ luật cao tại Thông tư 07 là yêu cầu về thời gian báo cáo. Cụ thể, trong vòng 10 ngày kể từ khi ban hành hoặc sửa đổi các quy định nội bộ này, ngân hàng phải gửi báo cáo trực tiếp hoặc qua bưu điện về NHNN (Cục Quản lý, giám sát tổ chức tín dụng hoặc NHNN chi nhánh khu vực).

Việc này giúp cơ quan quản lý nắm bắt kịp thời các chuyển động trong hoạt động môi giới, từ đó phục vụ công tác giám sát từ xa một cách hiệu quả nhất.

Để đảm bảo tính thực thi, NHNN giao trách nhiệm trực tiếp cho Thanh tra NHNN và Cục Quản lý, giám sát tổ chức tín dụng thực hiện kiểm tra, thanh tra định kỳ. Mọi trường hợp vi phạm quy trình hoặc không tuân thủ thời hạn báo cáo sẽ bị xử lý nghiêm theo thẩm quyền.

Thông tư này có hiệu lực thi hành từ ngày 20/6/2026. Đây là mốc thời gian quan trọng để các ngân hàng hoàn thiện bộ máy và quy trình nội bộ, tránh các rủi ro pháp lý phát sinh trong nửa cuối năm 2026.