Phát hiện nhiều lỗi tín dụng tại hai chi nhánh ngân hàng ACB

Tại văn bản thông báo kết luận thanh tra số 14/TB-TTNH, Thanh tra NHNN Khu vực 14 ghi nhận hoạt động kinh doanh của ACB Hậu Giang thời gian qua có lãi; các tiêu chí tổng tài sản, dư nợ cho vay, vốn huy động duy trì đà tăng trưởng qua các năm. Tuy nhiên, kết quả thanh tra lại phát hiện nhiều dấu hiệu nguy hiểm trong hoạt động cấp tín dụng.

KLTT số 14/KL-TTNH của NHNN Khu vực 14 hoạt động của ACB Hậu Giang (Thanh tra NHNN).

Cụ thể, chi nhánh này chưa thu thập đầy đủ tài liệu, số liệu để chứng minh kết quả thẩm định, xét duyệt đề xuất cho vay. Công tác kiểm tra sau cho vay cũng bị buông lỏng, dẫn đến việc ngân hàng không nhận diện đầy đủ và kịp thời các nguy cơ rủi ro phát sinh để đề xuất biện pháp phòng ngừa.

Nguyên nhân của những sai sót này được chỉ rõ là do nhân viên phụ trách khoản vay và người phê duyệt chưa chú trọng đánh giá thực tế, chưa tuân thủ đầy đủ quy trình, quy chế nghiệp vụ trước, trong và sau khi giải ngân. Trách nhiệm trực tiếp đối với các hồ sơ lỗi thuộc về nhân viên nghiệp vụ phụ trách, Trưởng/phó phòng nghiệp vụ, Giám đốc Phòng giao dịch Châu Thành A và Giám đốc ACB Hậu Giang – ông Nguyễn Chí Dũng.

Căn cứ vào thực trạng trên, Chánh Thanh tra NHNN Khu vực 14 đã đưa ra 4 kiến nghị bắt buộc đơn vị phải khắc phục.

Bị tuýt còi vì lỗi giám sát dòng vốn vay

Tương tự, Thanh NHNN Khu vực 15 cũng công bố thông báo kết luận thanh tra số 45/TB-TTNH đối với ACB Bạc Liêu (đại diện pháp luật là ông Lê Đình Khanh). Trong thời kỳ kiểm tra, đơn vị cơ bản chấp hành quy định về bảo lãnh, phân loại nợ và xử lý nợ xấu.

Kết luận thanh tra số 45/TB-TTNH đối với ACB Bạc Liêu (Thanh tra NHNN).

Dù vậy, Cơ quan Thanh tra kết luận hoạt động của ACB Bạc Liêu vẫn tồn tại nhiều hạn chế, sai sót liên quan đến công tác thẩm định, kiểm tra và giám sát vốn vay.

Để đảm bảo an toàn hệ thống, Chánh Thanh tra NHNN Khu vực 15 đã yêu cầu chi nhánh này thực hiện nghiêm túc 4 kiến nghị và 1 khuyến nghị nhằm chỉnh sửa, bổ sung các lỗ hổng vận hành dòng vốn.

Việc cơ quan quản lý liên tục siết chặt thanh tra tại các chi nhánh ngân hàng thương mại là hồi chuông cảnh báo, đòi hỏi các tổ chức tín dụng phải rà soát lại quy trình quản trị rủi ro, không vì áp lực tăng trưởng dư nợ mà hạ thấp các tiêu chuẩn an toàn tài chính.